Agro SL Grãos

Opção de Investimento Alternativo - Agro SL Grãos
  • Encerrada
  • Agronegócio

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Agronegócio On Demand

Agro SL Grãos

Rentabilidade Alvo (TIR)

17.45% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.500.000,00

Prazo

24 meses

Pagamento

Trimestral

Modalidade

Dívida

Investidores

152

Status

Encerrou em 28/05/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Máximo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.000.000
Alvo Mínimo
R$ 1.500.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

A oferta visa captar recursos na modalidade de DÍVIDA para financiar a implantação e comercialização de projeto de grãos e citricultura em fazenda de 240 hectares, localizada no interior do estado da Bahia. 

A empresa já conta com investimentos aportados anteriormente, que estão sendo utilizados para a implantação de culturas como a soja e o milho. Toda atividade agrícola do projeto conta com a tecnologia do sistema de pivô de irrigação, que visa a otimização e regularidade da aplicação de água e fertilizantes. 




POR QUE SELECIONAMOS ESSA OFERTA

  • Prazo da Dívida: A operação tem prazo de apenas 24 meses;
  • Expectativa de Rentabilidade: Remuneração Fixa de 1.0% am, equivalente à 478% sobre CDI. O investidor faz jus à Remuneração Variável sobre Faturamento Bruto acumulado da Sociedade Investida ao longo do período do contrato, que combinados, geram uma Taxa Interna de Retorno (TIR) de 17,45% a.a.;
  • Pagamentos Periódicos: Pagamentos trimestrais, equivalentes à R$ 179 por cota de R$ 5 mil;
  • Commodities Agrícolas: Projeto agrícola para comercialização de commodities de forte demanda no mercado;
  • Empreendedores: Empreendedores com experiência de mais de 20 anos no Agronegócio.


Agro SL

Agro SL

A Agro SL é uma empresa jovem formada pela união de grandes experiências empresariais e agrícolas de seus sócios, conselheiros e consultores. Criada para desenvolver um projeto de citricultura irrigada ela faz parte de um grupo de empresas que possuem projetos de citricultura em outras regiões da Bahia, de forma a potencializar sua força comercial em volume e qualidade de fruto para exportação.

Implantada no município de Nova Soure, BA, na Fazenda Agropecuária Santa Lucia, seu projeto ganha força tanto pela localização, com clima, logística e disponibilidade de água, pois estamos sob o aquífero de São Sebastião. Quanto pela estrutura de irrigação do projeto, que será potencializada antes da produção de limão com a plantação de culturas temporárias de alto valor de mercado, como milho e soja.

Além, dos sócios executivos Edson Amaral e Zalther Povoas, integram o conselho de administração da empresa Danilo Laborda e Marcelo Lyra.

Zalther Povoas

Sócio fundador da Agro SL (projeto Citrus II), engenheiro eletricista, produtor rural, MBA em gestão empresarial, empresário há 30 anos e com 20 anos no Agronegócio; É atual Presidente da Tapicitrus Cooperativa de Produtores Rurais, com foco na Citricultura e Idealizador, fundador e gestor do Projeto Citrus I em Tapiramutá.

Edson Amaral

Sócio Fundador da Agro SL e responsável pela operação,Edson é analista de sistemas e Produtor Rural; Proprietário da Fazenda SantaLucia e outras propriedades rurais; MBA em Gestão no Agronegócio Empresarial; a 25 anos na Gestão de empresas do agronegócio e de alimentos.

Danilo Laborda

Empresário a mais de 20 anos com foco em gestão e desenvolvimento de negócios. Experiencia em operações de fusões e aquisições e gestão financeira e operacional. Como Sócio Diretor, concebeu, implementou e expandiu empresa de serviços atingindo a quarta posição no ranking nacional em market share. Graduação e mestrado em administração.

Marcelo Lyra

Mais de 30 anos de experiência em Mídia , Comunicação, Gestão de Crise e Reputação Corporativa. Ocupou cargos C-Level em grandes corporações tendo sido Vice-Presidente de Comunicação e Sustentabilidade da BRASKEM por 9 anos. Foi membro do Conselho da OR, da Odebrecht Engenharia, dos Conselhos de Inovação e de Economia da FIESP, do Conselho do CEBDS e Presidente do Conselho da Plastivida. Atuou como Diretor da Rede Globo de Televisão em São Paulo e da Rede Bahia de Comunicação. Formado em Engenharia Elétrica e Pós Graduado em General Management pela HBS - Harvard Business School.

  • O valor investido será restituído em amortizações pagas trimestralmente, com a remuneração/juros pagos ao final do prazo de 02 anos;
  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação entre investidor e Sociedade Investida;
  • O CIC prevê Remuneração Fixa de 1,00% ao mês calculada sobre o saldo devedor e Remuneração Variável, esta última representando 0,01% do faturamento acumulado da Sociedade Investida ao longo dos 23 primeiros meses a partir da emissão do CIC;

Para maiores detalhes relacionadas ao Contrato, Plano Financeiro e riscos do investimento, acesse as seções Jurídico e Informações Essenciais.


FLUXO DE CAIXA DO INVESTIDOR



ESTRUTURA DE GARANTIAS

  • Penhor de 100% das Cotas da Sociedade Investida registrado na JUCEB;
  • Fiança pessoal dos sócios Zalther Povoas e Edson Amaral;
  • Mandato dos investidores para empresa especializada para eventual ação de cobrança;


ANÁLISE COMPARATIVA: LCA vs CRA vs CIC AgroSL

Letras de Crédito do Agronegócio (LCAs) e Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs), são títulos que financiam as atividades do campo e estão isentos de Imposto de Renda. A LCA é emitida por bancos ou cooperativas de crédito, que por meio deste instrumento levantam recursos a serem emprestados ao agronegócio. Trata-se, portanto, de uma fonte de recursos do crédito rural. Já o CRA, corresponde a uma operação de recebíveis, na qual o produtor agrícola, ou qualquer empresa com negócios no setor, usa o mercado de capitais para antecipar contas a receber.

Sendo assim, em termos práticos, quem investe em LCA está emprestando dinheiro a um banco, correndo o risco de inadimplência do banco. Já quem adquire CRA, está transferindo recursos a uma empresa de agronegócio, expondo-se ao risco de ela não quitar os recebíveis.

Nesta oferta da Agro SL, o investidor será detentor de um título de dívida (CIC - Contrato de Investimento Coletivo), onde os recursos serão aplicados diretamente na economia real, gerando empregos e desenvolvendo negócios, além de oferecer expectativa de retorno mais atrativos que produtos comparáveis no mercado de dívida.


LCACRACIC AGRO SL
Produto LCA PRE BTG PACTUAL
CRA RAÍZEN ENERGIA - CDI
CIC - Contrato de Investimento Coletivo
Emissor BTG Pactual
Rb Capital Companhia de Securitização
Agro SL
TributaçãoIsentaIsentaTabela Regressiva IR
GarantiaFGCNãoPenhor de Cotas e Fiança dos Sócios
Prazo de Vencimento23 Meses
23 meses
24 meses
Periodicidade de Pagamentos
Ao Final
SemestralTrimestral
Rentabilidade7,05% a.a.124% CDI
17,45% a.a.*
*Expectativa de Rentabilidade calculada através da Taxa Interna de Retorno

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. AGRO SL AGRICOLA LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 39.226.909/0001-06 , com sede na Faz Agropecuaria Santa Lucia, BR 110, Nova Soure, BA, CEP 48.460-000, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado da Bahia. A empresa pode ser contatada através do telefone (71) 8802-5104.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma LTDA, especializada em Cultivo de cítricos, exceto laranja; Cultivo de eucalipto; Cultivo de mamona; Cultivo de feijão; Cultivo de mandioca; Cultivo de melancia; Cultivo de banana; Cultivo de Amendoim; Cultivo de maracujá; Cultivo de abacaxi; Cultivo de abóbora; Horticultura, exceto morango.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 0 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 10.000,00 (dez mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ -82.303,00 (menos oitenta dois mil trezentos e três reais). conforme Balanço Patrimonial findo 31/03/2021;

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link.

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) Edson Lyra Gurgel do Amaral, brasileiro, casado, Analista de Sistemas e Produtor Rural, CNH nº 02544300744, órgão expedidor Departamento Estadual de Trânsito/BA e CPF número 337.410.185-20, residente e domiciliado na Av. Santa Luzia, nº 379, apto 701, Horto Florestal, Salvador BA, CEP 40.295-050.

(ii) Zalther Laborda Portella Povoas, brasileiro, divorciado, Produtor Rural, CNH nº 03047938900, Departamento Estadual de Trânsito/BA e CPF número 337.569.965-49, residente e domiciliado na Alameda das Samambaias, nº 320, Piatã, Salvador BA, CEP 41650-230.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) Edson Lyra Gurgel do Amaral, inscrito no CPF sob n° 337.410.185-20, com 75% do seu capital total e capital votante.

(ii) Zalther Laborda Portella Povoas, inscrito no CPF sob n° 337.569.965-49, com 25% do seu capital total e capital votante.


2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA com o objetivo de comprar equipamentos e insumos para implantação  e continuidade de projeto agrícola visando plantio e comercialização de limão, soja e milho, localizados em fazenda arrendada em Nova Soure (BA).

b. Os produtos oferecidos serão commodities agrícolos como soja e milhos, além de frutas como limão e outros cítricos.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão serão consumidores e distribuidores de alimentos e insumos produzidos pelo negócio.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será em Nova Soure (BA).

e. O propósito da oferta é financiar a compra de equipamentos e insumos para implantação de projeto agrícola.

A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021:  R$ 729.300,00 / Faturamento para 2022: R$ 2.311.500,00 / Faturamento para 2023: R$ 5.720.751,43 / Faturamento para 2024: R$ 5.333.808,59 / Faturamento para 2025: R$ 8.229.472,26. O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução. Existe atualmente uma Sociedade por Conta de Participação (SCP), a qual figuram múltiplos sócio-participantes que investiram total de R$ 1.000.000,00 na SOCIEDADE EMPRESÁRIA, valor devidamente registrado no Passivo Exigível da empresa.


3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 200 a 300

    Preço unitário: R$ 5.000,00

   Prazo de captação: 30 dias, com início em 12/05/2021 com encerramento previsto para o dia 11/06/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.

b. Valor total da Oferta: R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

(i) Restituição de 25,0% do valor captado, em parcelas iguais, fixas e irreajustáveis, pagas trimestralmente a partir do final do período de 3 (três) meses seguintes à data de encerramento da captação.

(ii) Remuneração Fixa equivalente a juros compostos de 1,0% am, calculados sobre o saldo devedor, sendo este o valor captado deduzido das parcelas trimestrais de restituição, a ser pago em parcela única, ao final da operação, o que ocorrerá ao final do prazo do Contrato de Investimento

(iii) Remuneração Variável equivalente a 0,01% do faturamento bruto operacional derivado da comercialização de culturas temporárias, acumulado entre os meses 0 e 23 de vigência do Contrato de Investimento, por título, a ser pago ao final do aludido contrato.

II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 10000% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.


4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.


6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução. Existe atualmente uma Sociedade por Conta de Participação (SCP), a qual figuram múltiplos sócio-participantes que investiram total de R$ 1.000.000,00 na SOCIEDADE EMPRESÁRIA, valor devidamente registrado no Passivo Exigível da empresa.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por se tratar de um título não conversível em participação, este risco não se aplica à essa oferta.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

L. Cientificamos que como parte do processo de seleção e diligência da oferta, a Bloxs solicitou a emissão de Parecer de Crédito com empresa especializada. As consultas realizadas demonstram que a Sociedade Investida não possui restrições no banco de dados da SERASA, no CENPROT e no JUSBRASIL. Entretanto, seus sócios possuem apontamentos, que apesar de pequena expressividade frente a operação, foram devidamente detalhados em diligência.

m. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA terá 100% das cotas penhoradas, devidamente registradas na Junta Comercial da Bahia. Adicionalmente, os sócios figuram como fiadores no Contrato de Investimento. Entretanto, é válido ressaltar que a SOCIEDADE EMPRESÁRIA não é proprietária do terreno sob o qual o projeto será desenvolvido,, tendo exclusivamente a posse através de um Contrato de Parceria Agrícola de 10 anos. 

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 5% do valor captado.


9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.


10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.


152 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

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Investimentos ativos

+22 Milhões

Pagos para investidores

+121 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Acompanhar evolução