Agroflorestal Eucalipto I

Opção de Investimento Alternativo - Agroflorestal Eucalipto I
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  • Agronegócio

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Agronegócio On Demand

Agroflorestal Eucalipto I

Rentabilidade Alvo (TIR)

16.08% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 872.000,00

Prazo

36 meses

Pagamento

Anual

Modalidade

Dívida

Investidores

62

Status

Encerrou em 10/02/2020

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 866.667
Alvo Mínimo
R$ 1.300.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

Rentabilidade:

A remuneração dos Contratos de Investimento será variável em função da volumetria da madeira produzida pela floresta ao final do contrato. 

De acordo com o Informativo de Plantio oficial registrado no IMASUL ( veja aqui ) e Laudo Técnico de 07/01/2020 ( veja aqui) a floresta plantada possui uma volumetria projetada em 92.000 m³ de madeira, ou seja, dentro do cenário base de 16,08% a.a. de retorno para o investidor. 

Cenários considerados: 

CENÁRIOSQTD DE MADEIRA PRODUZIDARENTABILIDADE
AO MÊSAO ANOPERÍODO (36 meses)%CDI
Cenário NegativoAté 90.000 m³1,00%12,68%38,05%288,24%
Cenário BaseEntre 90.000 m³ e 106.000 m³1,25%16,08%49,95%365,35%
Cenário PositivoAcima de 106.000 m³1,50%19,56%62,99%444,59%


BATE PAPO COM O OFERTANTE 


Características gerais do projeto:

Nesta oportunidade, os investidores irão participar através de contrato de investimento, via dívida, de um projeto FLORESTAL DE EUCALIPTO que foi plantado há 4 anos na região do Mato Grosso do Sul, com contrato de intenção de compra já firmado com grande indústria da região e corte previsto para nov/2022.

Os ativos florestais são uma constante no portfólio de investimento dos grandes fundos de institucionais e family offices e até então estavam fora do alcance do investidor comum pela necessidade de investimentos elevados. 

Os ativos florestais são rentáveis e agregam a performance de uma carteira de investimentos, com baixo risco, principalmente pela sua não correlação com a maioria das classes de ativos, já que, o crescimento biológico é o principal fator e este não é afetado por ciclos econômicos e políticos. 



O projeto florestal:

Localizada no município de Inocência/MS, a Fazenda Perdizes abriga o projeto da FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI que conta com 360 hectares de EUCALIPTO devidamente plantados e registrados no IMASUL - Instituto do Meio Ambiente do Mato Grosso do Sul com produção total mínima estimada de 92.000 mts³ de madeira.

A floresta está localizada em região estratégica próxima de grandes plantas industriais consumidoras da madeira como matéria prima, razão pela qual sua produção já possui destinação certa quando do corte em nov/2022.



Garantias:

  • PENHOR AGRÍCOLA da floresta registrado em cartório, o que vincula o maciço florestal (avaliado atualmente em R$ 3,6 milhões) à obrigação da dívida contratual
  • HIPOTECA de uma fração (%) da Fazenda Perdizes 
  • AVAL Pessoal do Sócio

        Conheça mais através a Minuta do Contrato de Investimento fazendo o seu login e acessando o PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS DA OFERTA.


Pagamento:

1. Primeiro pagamento em 12 meses, equivalente ao juros do primeiro ano;

2.. Segundo pagamento em 24 meses, equivalente ao juros do segundo ano;

3. Pagamento final em 36 meses (amortização do saldo mais juros);

* A parcelas equivalentes aos juros a serem pagos em 12 e 24 meses levarão em consideração o cenário conservador (1% am), ajustados ao cenário definitivo no ultimo pagamento. 


Bonificações:

Prazo:

  • 1% adicionais para quem investir nas primeiras 48 hs
  • 0,5% adicionais para quem investir nos 7 primeiros dias

Volume:

  • 1% adicionais para quem investir a partir de R$ 50.000,00
  • 0,5% adicionais para quem investir a partir de R$ 20.000,00

Obs: O Contrato de Investimento será o mesmo para todos os investidores. As bonificações de Prazo e Volume serão somadas ao principal na emissão do Contrato.

Informações Essenciais sobre a Oferta Pública

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE:

FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI, empresa com sede a Rua das Patativas, n° 61, sala 104, Empresarial MBV, Bairro Imbuí, CEP 41.720.100, na cidade de Salvador - Ba, CNPJ/MF sob o nº. 09.535.117/0001-44, aqui representada pelo seu sócio FABIO ROBERTO ANEQUINI brasileiro, casado, empresário, portador da cédula de identidade RG nº 18.817.456 SSP/SP, inscrita no CPF/MF sob nº 096.228.698-23, residente e domiciliado na Cidade de Salvador - BA, na Rua Waldemar Falcão 870, apto 502 C, Condomínio Reserva Albalonga, Brotas, CEP 40.296.700. A empresa pode ser contatada através do telefone (71) 99962-4776.

SETOR DE ATUAÇÃO E HISTÓRICO:

A FANEQ, empresa registrada em 14/04/2008, tem por objeto atividades agropecuárias, dentre elas o plantio e a extração de madeiras em florestas plantadas, cultivo de milho, soja e criação de bovinos para corte e leite.

Localizada no município de Inocência/MS, a Fazenda Perdizes pertence à família do seu sócio-fundador desde 1973. Abriga atualmente, atividades de pecuária e florestal.

Desde 2008, a Faneq tem no seu portfólio de negócios a atividade florestal. Seja através da implantação de maciços florestais ou por meio de aquisições, realiza todas as operações, como a manutenção, condução de rebrota e por fim a comercialização.

SOCIEDADE E ADMINISTRADORES: 

O capital social da empresa é de R$ 1.001.000,00 (um milhão e um mil reais).

FABIO ROBERTO ANEQUINI, CPF 09.535.117/0001-44, é administrador de empresa (FGV), com especializações em marketing (FGV) e agronegócio (ESALQ). Foi executivo de empresas do ramo, a exemplo do Grupo Bertin e da Logicarbon Participações.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

O projeto da FANEQ conta com 360 hectares de EUCALIPTO devidamente plantados e registrados no IMASUL - Instituto do Meio Ambiente do Mato Grosso do Sul com produção total estimada de 92.000 mts ³ de madeira.

A floresta está localizada em região estratégica próxima de grandes plantas industriais consumidoras da madeira como matéria prima, razão pela qual sua produção já possui destinação certa quando do corte em 2022.

Segue abaixo faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA previsto para os próximos 05 anos:

Faturamento para 2020: R$ 2.159.000,00

Faturamento para 2021: R$ 3.844.500,00

Faturamento para 2022: R$ 16.434.500,00

Faturamento para 2023: R$ 12.444.500,00

Faturamento para 2024: R$ 12.444.500,00

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 1.300

Descrição do valor mobiliário ofertado: Contrato de Investimento

Espécie: Mútuo

Classe: Não-Conversível

Preço unitário: R$ 1.000,00

Valor alvo máximo da oferta: R$ 1.300.000,00

Valor alvo mínimo da oferta: R$ 867.000,00

Data de início da oferta: 06/01/2020

Data de encerramento da oferta: 10/02/2020, podendo ser encerrada antes, caso se atinja o valor alvo mínimo da oferta.

Data de emissão do contrato: 10/02/2020, ou em até 05 dias úteis após o encerramento da oferta.

Este título não garante ao investidor direito a participação societária alguma nem tampouco direito a voto.

Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

Caso seja captado um valor inferior a R$ 867.000,00 o dinheiro será devolvido a todos os investidores em até 7 dias úteis a contar da data de encerramento da oferta.

4 PRAZOS, REMUNERAÇÃO E GARANTIAS

PRAZOS DE PAGAMENTO DOS CONTRATOS:

A quantia investida será devolvida pela SOCIEDADE EMPREENDEDORA ao INVESTIDOR em 3 (três) pagamento no prazo de 36 meses contados a partir da data da emissão do contrato, após o encerramento da oferta, conforme calendário abaixo:

i. Pagamento de 12,68% do PRINCIPAL investido até 12 meses após emissão do contrato;

ii. Pagamento de 12,68% do PRINCIPAL investido até 24 meses após emissão do contrato;

iii. Pagamento de 75,64% do PRINCIPAL investido adicionados aos JUROS apurados no período, até 36 meses após emissão do contrato;

CONDIÇÕES DE REMUNERAÇÃO DOS CONTRATOS:

A remuneração (juros) será calculada mensalmente multiplicando-se a base de cálculo pela taxa de juros. A taxa de juros irá variar em função de 03 (três) cenários possíveis (definidos abaixo) para a volumetria apurada no corte da floresta de eucalipto, que está identificada no Informativo de Plantio de Reflorestamento nº 1547/2013 e 2387/2015, registrados no Instituto de Meio Ambiente de Mato Grosso do Sul (IMASUL). A volumetria deverá ser comprovada até a data final de pagamento, através da apresentação de Informativo de Corte de Reflorestamento, registrado no (IMASUL).

CENÁRIOS DE APURAÇÃO DA TAXA DE JUROS*

i. Cenário 1) Volumetria apurada da floresta de eucalipto na data do vencimento até 90.000 mts³ (noventa mil metros cúbicos) - 1% (um por cento) de juros remuneratórios;

ii. Cenário 2) Volumetria apurada da floresta de eucalipto na data do vencimento de 90.000 mts³ (noventa mil metros cúbicos) até 106.000m³ (cento e seis mil metros cúbicos) – 1,25% (um virgula vinte e cinco por cento) de juros remuneratórios;

iii. Cenário 3) Volumetria apurada da floresta de eucalipto na data do vencimento superior a 106.000 mts³ (cento e seis mil metros cúbicos) – 1,5% (um virgula cinco por cento) de juros remuneratórios;

*Para maiores dúvidas a respeito de procedimento p/ apuração da volumetria pedimos acessar o documento INFORMATIVOS DE PLANTIO IMASUL - DETALHAMENTO ÁREA PLANTADA, destacado na área PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS

GARANTIAS

A obrigação de pagamento dos contratos é garantida integralmente por aval dado pelo sócio e administrador da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, FABIO ROBERTO ANEQUINI, CPF 09.535.117/0001-44.

Será também registrado no cartório da comarca de Inocência/MS o CONTRATO DE PENHOR AGRÍCOLA, no qual a SOCIEDADE EMPRESÁRIA dá em garantia a totalidade da madeira a ser extraída em decorrência do plantio de florestas de eucalipto, apresentando, para tanto, o Informativo de Plantio de Reflorestamento nº 1547/2013 e 2387/2015, registrados no Instituto de Meio Ambiente de Mato Grosso do Sul – IMASUL, minuta constante na sessão PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS.

Em garantia adicional, será cedido a fração de 2% da Fazenda Perdizes, devidamente registrado perante o Registro de Imóveis da cidade e comarca de Inocência-MS, com matrícula de número nº. 7089. Cabe ressaltar, que esta fração de 2% não cobre a totalidade de dívida, servindo como uma garantia assessória ao Penhor Agrícola, acima mencionado.

5 COMUNICAÇÃO DE INFORMAÇÕES PÓS-OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento de corte da floresta de eucalipto.

6 ALERTA SOBRE RISCOS

DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA STAR PRODUCAO INTERMEDIACAO DE EVENTOS LTDA

Os fatores de risco do investimento no Agroflorestal Eucalipto I não se limitam aos descritos abaixo:

1. Riscos associados ao investimento em cotas não conversíveis de emissão de sociedade empresária de pequeno porte

1.1. Riscos relacionado à liquidez: O retorno do investimento dependerá da quantidade de ingressos vendidos para o Evento Agroflorestal Eucalipto I. Caso o investidor queira vender seus contratos de mútuo somente poderá negociá-los em mercado privado, o que pode resultar na dificuldade para os investidores interessados em alienar seus contratos de mútuo. Assim sendo, o investidor que adquirir os contratos de mútuo da FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI deve estar consciente de que estes possuem características peculiares e específicas quanto à liquidez do investimento, consistindo, portanto como um investimento de longo prazo;

1.2. Riscos relacionados à rentabilidade do investimento: Riscos relacionados à rentabilidade do investimento: O investimento em contratos representativos de dívida de uma empresa de pequeno porte através da BLOXS é uma aplicação de renda variável, o que pressupõe que a rentabilidade do investidor dependerá de marcos de êxito do negócio relacionado a cada operação. Poderá haver perda da totalidade do valor investido no caso de insucesso ou falência da FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI;

1.3. Os valores mobiliários objeto desta oferta são emitidos de forma não escritural, ou seja, a sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor;

1.4. O contrato de mútuo é apenas representativo de dívida e não dá, de forma alguma, direito de participação societária ao investidor. Não existe obrigação alguma de que a FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI venha a se tornar uma sociedade anônima;

1.5. Há possibilidade de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre o empreendimento AGROFLORESTAL EUCALIPTO I e a empresa FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI após realizada a oferta;

1.6. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em qualquer multa ou penalidade durante o período de desistência (7 dias).

2. Riscos associados ao investimento na FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI:

2.1. Antes de tomar uma decisão de investir na FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI, os investidores devem, considerando sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e o seu perfil de risco, avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis;

2.2. Risco relativo ao valor mobiliário face à propriedade dos ativos: A propriedade de contratos de mútuo da FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI não confere aos seus investidores a propriedade o patrimônio da mesma, tampouco dos seus ativos financeiros;

2.3. Não existência de garantia de eliminação total de riscos por parte da FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI: Apesar da concessão de garantias, na modalidade aval e Penhor Agrícola e Hipoteca, a exposição do investidor aos riscos aos quais a FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI está sujeito poderá acarretar perdas para os investidores.

2.4. Risco relacionado a prestação de informações: A empresa FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI não é registrada na CVM e por isto pode não haver prestação contínuas de informações sobre a empresa e sobre o empreendimento por ela desenvolvido. As informações sobre o empreendimento estarão disponíveis com atualização minimamente trimestral através a plataforma de investimento coletivo BLOXS.

3. Riscos tributários:

O risco tributário consiste basicamente na possibilidade de perdas decorrentes de eventual alteração da legislação tributária, mediante a criação de novos tributos, interpretação diversa da atual sobre a incidência de quaisquer tributos ou a revogação de isenções vigentes, sujeitando a FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI ou seus investidores a novos recolhimentos não previstos inicialmente.

4. Riscos associados ao investimento em ativos imobiliários:

4.1. De desapropriação: Há possibilidade de que ocorra desapropriação, parcial ou total, do patrimônio da FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI, por decisão unilateral do Poder Público, a fim de atender finalidades de utilidade e interesse público;

4.2. De sinistro: Em caso de sinistro envolvendo a atividade da FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI, os recursos obtidos pela cobertura dos seguros dependerão da capacidade de pagamento das companhias seguradoras contratadas, nos termos das apólices exigidas. Por outro lado, as coberturas contratadas poderão ser insuficientes para a reparação do dano sofrido, observadas as condições gerais das apólices;

4.3. Relativos à atividade comercial: É característica das vendas sofrerem variações em seus valores em função do comportamento da economia como um todo. Deve ser destacado que alguns fatores podem ocasionar o desaquecimento de diversos setores da economia, principalmente em decorrência das crises econômicas, sejam elas oriundas de outros países ou mesmo do nosso, com reflexo na redução do poder aquisitivo em geral;

4.4. Jurídicos e relacionados a processos judiciais: Toda a arquitetura do modelo financeiro, econômico e jurídico da FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI considera um conjunto de rigores e obrigações de parte a parte estipuladas através de contratos públicos ou aprovados tendo por diretrizes a legislação em vigor. Entretanto, em razão da pouca maturidade e da falta de tradição e jurisprudência no mercado de capitais brasileiro, no que tange a este tipo de operação financeira, em situações atípicas ou conflitantes poderá haver perdas por parte dos investidores em razão do dispêndio de tempo e recursos para eficácia do arcabouço contratual. Apesar de a FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI e seu administrador tomarem todas as cautelas necessárias com relação aos processos judiciais nos quais a FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI figurará na qualidade de parte, existe o risco de que eventuais perdas em decorrência de tais procedimentos venham a superar os respectivos valores provisionados pela FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI;

4.5. Demais riscos: A FANEQ AGRONEGÓCIOS EIRELI e os ativos imobiliários também estão sujeitos a outros riscos advindos de motivos alheios ou exógenos, tais como moratória, guerras, revoluções, alterações na política econômica, decisões judiciais, etc.

7 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA

A remuneração da BLOXS consiste em um percentual sobre o valor captado, caso a oferta obtenha sucesso, adicionado a um valor fixo. Não há cobrança de taxas sobre os rendimentos do investidor ou taxas administrativas. O pagamento da remuneração será feito exclusivamente pela Sociedade Empresária de Pequeno Porte para a plataforma abaixo identificada:

BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA, pessoa jurídica de direito privado, estabelecida na Av. Tancredo Neves, nº 2539, EDF CEO, Torre Londres, na cidade de Salvador, Estado da Bahia, inscrita no CNPJ sob nº 29.131.261/0001-22, contato@bloxs.com.br, www.bloxs.com.br, fone (71) 3501-3310.

8 TRIBUTAÇÃO

O retorno que exceder o valor do principal será tributado como ganho de capital e serão tributados na fonte pelo emissor. A alíquota para o empreendimento AGROFLORESTAL EUCALIPTO I será de 15,0% sobre a remuneração auferida (juros).

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62 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+8 Mil

Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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