Agrosucesso III Lavoura-Pecuária

Invista em um projeto de grãos e gado, e faça parte do Agronegócio brasileiro

Opção de Investimento Alternativo - Agrosucesso III Lavoura-Pecuária
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  • Agronegócio

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Agronegócio On Demand

Agrosucesso III Lavoura-Pecuária

Invista em um projeto de grãos e gado, e faça parte do Agronegócio brasileiro

Rentabilidade Alvo (TIR)

18.15% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 0,00

Prazo

48 meses

Pagamento

Semestral

Modalidade

Dívida

Produto

On Demand

Status

Encerrou em 29/11/2021

Apresentação Resumo

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Status: 0.00% captado
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 3.500.000
Alvo Mínimo
R$ 5.000.000
Alvo Máximo
Sua empresa ou cliente possui um projeto similar e deseja captar recursos?

Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

Saiba mais

Sobre o Investimento

CONTEXTO:

A Integração Lavoura Pecuária (ILP) é um sistema de produção que possibilita o cultivo de grãos e pastagens na mesma área de forma rotacionada. O emprego deste sistema com cultivo de grãos, entre eles o sorgo, milho, arroz e até mesmo a soja, bem como o uso eficiente de insumos, recompõe a vida do solo, recuperando assim elementos necessários para a obtenção de uma produção sustentável. 



 RESUMO DO NEGÓCIO:

O negócio consiste em um projeto com duração de 04 anos, com foco no plantio e comercialização de grãos, associado à atividade de pecuária de corte na fase de Recria, em operação denominada Integração Lavoura-Pecuária. A referida operação será realizada pela Sociedade Investida, em parcela de terra de 350 hectares, através de contrato de subarrendamento da Fazenda Perdizes, localizada no município Inocência/MS. 

Principais Etapas::

  • Regeneração da saúde do solo da parcela de terra destinada ao projeto; 
  • Plantio e comercialização de sorgo, milho, ou outros tipos de grãos; 
  • Compra,  recria e comercialização de animais bovinos os ½ sangue Angus (F1 Angus);

Elementos Chaves:

  • Aumento de receitas por hectare, com incremento de produtividade e redução de pressão por novas áreas;
  • Diminuir a geração de GEE (Gases de Efeito Estufa) e preservação do solo, água e ar;

Imagem: Fotos de operações anteriores da Agrosucesso e imagens ilustrativas de lavouras

 

RESUMO DO INVESTIMENTO:

MODALIDADE Dívida
USO DOS RECURSOSOs recursos captados serão utilizados para desenvolvimento de projeto de Integração Lavoura-Pecuária (ILP), em área rural de 350 ha, localizado no município de Inocência/MS.
REMUNERAÇÃO CONTRATUAL*1% am + IPCA
PRAZO48 meses, com pagamentos semestrais
GARANTIAS CONTRATUAIS**(i) Penhor de 100% das cotas sociais da Sociedade Investida;
(ii) Fiança dos sócios da Sociedade Investida.

*Acesse a seção Remuneração para mais detalhes relacionados à expectativa de rentabilidade do investimento; 

**Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública, em especial os Fatores e o Parecer de Riscos.


POR QUE VOCÊ DEVERIA INVESTIR?

  • Diversificação e rentabilidade através de uma operação de DÍVIDA, diretamente ligada ao agronegócio, setor que é um pilar econômico brasileiro.

  • Acompanhe a evolução ao longo dos reports do projeto através da plataforma, acessando conhecimento sobre gestão no agronegócio com quem é especialista do assunto.

  • Fomente o Agro 4.0, que visa preservar nossas florestas e incrementar a nossa produtividade.


VÍDEO RESUMO:

Assista o papo entre o Fábio Anequini (Agrosucesso) e o Rafael Rios (Bloxs) detalhando o negócio e o investimento.

AgroSucesso Invest

AgroSucesso Invest

A AgroSucesso Invest nasceu da visão de que é possível criar investimentos sustentáveis, que sejam bons para toda cadeia do agronegócio, assim como para os investidores.

A empresa acumula um histórico de 2 captações de sucesso com a Bloxs para projetos de pecuária de corte, totalizando 384 investidores e R$ 6,6 milhões investidos. Ambos projetos encontram-se em fase de execução e em dia com relação à informações sobre a evolução e distribuição de resultados. Clique nos links abaixo e confira a evolução desses projetos:

  • Agrosucesso Gado Invest - Oferta encerrada em Out/2020 - 184 investidores - R$ 3.160.000 captado, com cerca de R$ 243 mil já pago a investidores - clique AQUI e confira a evolução do projeto.
  • Agrosucesso II Beef Premium - Oferta encerrada em Mar/2021 - 200 investidores - R$ 3.500.000 captado, com primeiro abate e pagamento previsto para nov/21 - clique AQUI e confira a evolução do projeto.
  • Assista AQUI ao vídeo do empreendedor dando um update de ambos os projetos.

Conecte-se com a Agrosucesso: LinkedIn (AQUI) | Instagram (AQUI)

IMPORTANTE: A Sociedade Investida é a AGROSUCESSO III FEEDLOT SPE LTDA, empresa constituída exclusivamente para esta operação, sendo uma Sociedade de Propósito Específico (SPE) da AGROSUCESSO INVEST E GESTÃO DE ATIVOS AGROPECUÁRIOS LTDA. Acesse mais informações através do "Pacote de Documentos Jurídicos".

Fábio Anequini

Possui larga experiência como empreendedor no mercado de pecuária, floresta e agroindústria. Já atuou também como executivo do Grupo Bertin, no varejo de carnes, tendo sido idealizador das lojas Beef Shopping Bertin, atualmente da rede Swift JBS.

Rogério Banin

Engenheiro Agrônomo pela Escola Superior de Agricultura Luiz de Queiroz. Possui 20 anos de experiência nas áreas técnica e comercial, sendo consultor e assessor de grandes pecuaristas do mercado. Com ampla experiência na condução de confinamentos e sistemas intensivos de animais, fundou a Agrosucesso como uma verdadeira Academia do Agronegócio.

EXPECTATIVA DE FLUXO DO INVESTIDOR:

  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação direta entre investidor e Sociedade Investida;
  • O CIC prevê remuneração do capital investido ao investidor através de (i) amortizações periódicas, (ii) remuneração fixa:
    • (i) Amortizações: o investidor fará jus à devolução de 40% do capital investido, em forma de amortização, isentas de tributação, em parcelas fixas, pagas semestralmente, contado a partir da emissão do CIC. O saldo remanescente, equivalente a 60% do valor investido, será pago em parcela única, ao final do prazo do CIC.
    • (ii) Remuneração Fixa: o investidor fará jus à remuneração fixa equivalente à taxa de juros de 1,0% a.m, acrescido da taxa referente ao Índice de Preço ao Consumidor Amplo (IPCA), calculado sobre saldo devedor, a ser pago ao final da operação.
  • A expectativa de rentabilidade do investimento de 18,15% a.a é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno). Considera-se o valor investido, associado às Amortizações pagas semestralmente e a Remuneração Fixa paga ao final do prazo do CIC;
  • Garantias Contratuais - De forma a constituir garantias ao cumprimento das obrigações para os investidores, o contrato define: (i) Penhor de 100% das cotas da Sociedade Investida. e (ii) Fiança dos sócios da Sociedade Investida


INDICADORES COMPARATIVOS - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE:

REMUNERAÇÃO CONTRATUAL1%a.m + IPCA = 12,68%a.a + IPCA 
TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR18,15% aa = 1,40% a.m. 
RETORNO SOBRE O INVESTIMENTO - ROI78,2%, em 48 meses
MÚLTIPLO DO CAPITAL INVESTIDO - MOIC1,78x
EQUIVALÊNCIA COM CDI*
295%

*Taxa CDI apurada na data de abertura da oferta de 6,15% aa


SAIBA MAIS:

  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública, em especial o Alerta e o Parecer de Riscos, documentos que buscam sintetizar as análises da Bloxs quanto à empresa e ao projeto.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. AGROSUCESSO III FEEDLOT SPE LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 42.479.107/0001-04, com sede na Av. Independência, nº 1840, Condomínio Head Tower - sala 1105, bairro Cidade Alta, no município de Piracicaba, estado de São Paulo, CEP 13.419-155 com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de São Paulo. A empresa pode ser contatada através do telefone (71) 99104-8804.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma Sociedade Empresária Limitada, especializada em criação de bovinos para corte, comércio atacadista de animais vivos e consultoria e gestão de projetos agropecuários.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 0 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 10.000 (dez mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 10.000 (dez mil reais).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link.

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) ROGÉRIO LOPES BANIN, inscrito no CPF sob o n° 252.988.328-90, brasileiro, natural de São Paulo/SP, nascido em 10 de abril de 1974, empresário, casado, sob o regime de comunhão parcial de bens, portador da cédula de identidade RG no 21.508.134/SSP-SP, residente e domiciliado na Rua Padre João, n° 255, Apto 53, Piracicaba-SP, CEP 13417-761, e-mail rogerio@agrosucesso.com.br. Engenheiro agrônomo pela Escola Superior de Agricultura Luiz de Queiroz. Possui 20 anos de experiência nas áreas técnica e comercial, sendo consultor e assessor de grandes pecuaristas do mercado. Com ampla experiência na condução de confinamentos e sistemas intensivos de animais, fundou a Agrosucesso como uma verdadeira Academia do Agronegócio.

(ii) FABIO ROBERTO ANEQUINI, inscrito no CPF sob o n° 096.228.698-23, brasileiro, natural de Lins/SP, nascido em 12 de outubro de 1970, empresário, casado, sob o regime de comunhão parcial de bens, portador da cédula de identidade RG 18.817.456/SSP-SP, residente e domiciliado na Rua Waldemar Falção, n° 870, apto 502, Torre C, Brotas, Salvador-BA, CEP 40.285-885, e-mail fabioanequini@gmail.com. Possui larga experiência empreendendo no mercado de pecuária, floresta e agroindústria. Já atuou também como executivo do Grupo Bertin, no varejo de carnes, tendo sido idealizador das lojas Beef Shopping Bertin, atualmente da rede Swift JBS.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui controle compartilhado entre os dois executivos qualificados no ítem “f” acima, tendo cada um 50% do seu capital total e capital votante.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo captar recursos, exclusivamente para o desenvolvimento de projeto de recuperação de solo para plantio e comercialização de grãos, associado à atividade de pecuária de corte na fase de Recria, em operação denominada Integração Lavoura-Pecuária. A referida operação será realizada em parcela de terra de 350 ha, através de contrato de subarrendamento da Fazenda Perdizes, localizada no município Inocência - MS.

b. Os principais produtos e serviços oferecidos serão (i) a recuperação do solo da parcela de terra destinada ao projeto, (ii) plantio e comercialização de grãos e (iii) compra , engorda e venda de bovinos fêmeas de raça Nelore-Angus.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão pecuaristas da região do Mato Grosso do Sul.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será na cidade de Inocência (MS).

e. O propósito da oferta é financiar a revitalização de solo, projetos de agricultura de grãos e projeto de pecuária de corte, na cidade de Inocência - MS.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 3.500.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 5.000.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores serão destinados aos custos de preparo de solo, plantio de Sorgo, compra de bovinos e despesas operacionais. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar (com sócios ou terceiros) para atender suas necessidades de capital.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos, iniciando a partir de 01/11/2021:

Ano 1: R$ 7.356.544

Ano 2: R$ 11.353.087

Ano 3: R$ 11.353.087 

Ano 4: R$ 11.353.087 

Ano 5: R$ 0

O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 700 a 1.000

    Preço unitário: R$  5,000,00

    Prazo de captação: 30 dias, com início em 27/10/2021 com encerramento previsto para o dia 26/11/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.[Em 22/11/21 a data de encerramento foi postergada para 31/12/21].

b. Valor total da Oferta: R$ 5.000.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 3.5000.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

          (i) Amortização de 40% do valor captado, em parcelas fixas, pagas semestralmente, a partir da data de emissão do Contrato de Investimento Coletivo.

          (ii) Amortização de 60% do valor captado, em parcela única, paga ao final do prazo do Contrato de Investimento Coletivo.  

          (ii) Remuneração Fixa equivalente a juros compostos de 1,0% a.m, corrigido mensalmente pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor (IPCA), calculados sobre o saldo devedor, a ser pago em parcela única, ao final da operação, o que ocorrerá ao final do prazo do Contrato de Investimento.  

    II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto. 

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 35.000% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCO

Clique AQUI para ler o Parecer de Riscos emitido pela Bloxs, de forma a dar publicidade aos riscos da oferta, assim como detalhar os nossos critérios de seleção.

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 5% do valor captado.

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Nesta operação, as remunerações serão tributadas a 15%, visto os valores recebido antes dos 720 dias terão caráter de AMORTIZAÇÃO e não de REMUNERAÇÃO.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

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Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+9 Mil

Investimentos ativos

+49 Milhões

Pagos para investidores

+156 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Oportunidades Abertas