Drops Brasília

Opção de Investimento Alternativo - Drops Brasília
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Comercial On Demand

Drops Brasília

Rentabilidade Alvo (TIR)

17.00% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.200.000,00

Prazo

36 meses

Pagamento

Semestral

Modalidade

Dívida

Investidores

61

Status

Encerrou em 19/08/2019

Status: Alvo Máximo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 800.000
Alvo Mínimo
R$ 1.200.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

O Drops é a primeira rede de franquias de motéis do Brasil. O recurso captado será utilizado para a reforma do imóvel que servirá para a operação da sua primeira unidade em Brasília/DF. O investimento se dará através de Contrato de Investimento (empréstimo) entre investidor e operador, tendo remuneração (juros) que irá variar conforme faturamento da operação empresa. O investimento terá garantias atreladas, detalhadas nas Informações Específicas da Oferta.


Informações Essenciais sobre a Oferta Pública

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE:

DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 34.426.848/0001-07, com sede e domicílio Brasília/DF, no Setor de Postos e Motéis Sul, lote 225, S/N, Núcleo Bandeirantes, CEP 71.200-000 com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Distrito Federal, neste ato representada nos termos dos seus documentos societários.

SETOR DE ATUAÇÃO E HISTÓRICO:

DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA é uma empresa constituída em 11/07/2019 especificamente para o desenvolvimento do empreendimento moteleiro DROPS BRASÍLIA. A mesma é parte do grupo econômico da ZEAX EXPERTISE ADMINISTRAÇÃO E CONSULTORIA LTDA.

A ZEAX atua com gestão de motéis. Sua história remonta a 1979 quando o antigo Bangalô Cabanas Motel foi inaugurado em Santa Maria/RS. Vinicius Roveda, sócio da Zeax começou a trabalhar no Bangalô Motel, no auge da crise, em 1994. Vivenciou a difícil realidade da queda do faturamento e da taxa de ocupação. Aos poucos, com recursos escassos, foi efetuando pequenas melhorias no empreendimento. Foram 11 anos de trabalho intenso e muito aprendizado. Em 2005, junto com sua sócia, Raquel Roveda, assumiram integralmente a gestão do empreendimento. Em 4 anos, o Bangalô Motel já faturava 5x mais e era mais eficiente. Os irmãos foram reconhecidos a nível nacional pela gestão profissional.

Este primeiro case de sucesso, deu origem, em 2011, à ZEAX Motéis, a primeira consultoria brasileira especializada em motéis. A ZEAX se tornou referência em consultoria e na publicação de estudos sobre o mercado brasileiro de motéis, tendo sido a primeira empresa a mapear o mercado em 2012. O modelo de negócio do Bangalô (foco em casais com relacionamento estável e excelência na gestão) foi o início da rede DROPS. Com a aprovação jurídica do modelo de franquia pela Associação Brasileira de Franquias – ABF, a ZEAX iniciou a expansão da marca DROPS, em 2016. Em 2017, a ZEAX inaugurou um outro modelo de motel, o Zaya Motel Premium. Um motel de alto padrão, localizado na SC-401, próximo às principais praias e ao pólo de empresas de tecnologia em Florianópolis/SC.

O foco atual da ZEAX é a expansão da marca DROPS, um modelo de negócio testado e que pode ser implantando em cidades com mais de 100.000 habitantes. Atualmente o grupo atua com motéis nos Estados do RS, SC, PR, DF, TO, MT, MG, BA e SP.

Mais informações: www.dropsmoteis.com.br | www.zeaxmoteis.com.br

SOCIEDADE E ADMINISTRADORES:

O Capital Social da DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA é de R$ 300.000,00, não tendo ainda iniciado atividades operacionais. O Patrimônio Líquido da ZEAX, avalista da operação, é de R$ 2.936.221,51.

A administração da sociedade é exercida por RAQUEL STRAZZABOSCO ROVEDA, CPF 001.504.470-00. Raquel Strazzabosco Roveda atua no mercado de motéis há 13 anos. Com formação em turismo e hotelaria, teve passagens por redes hoteleiras. Agrega padronização operacional, organização e eficiência na gestão dos motéis, cuidando do dia-a-dia da operação.

MICHELLE ROVEDA, CPF 995.293.270-72, é sócia da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

VINCÍUS STRAZZABOSCO ROVEDA, CPF 809.191.620-53, sócio da ZEAX, atua no mercado de motéis há mais de 20 anos. Une experiência e conhecimento técnico, tendo cursado MBA em Marketing e em Direito Tributário na Fundação Getúlio Vargas. Consultor, publicou dezenas de artigos e estudos sobre o mercado brasileiro de motéis e é colunista da Revista O Moteleiro. Seu foco atual está na expansão da rede DROPS.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

Brasília é a capital do Brasil, tem uma população estimada de 3.039.444 (IBGE, 2018) e conta com 39 motéis instalados na capital. A cidade tem um média de 77.934 habitantes/motel instalado. À título comparativo, Porto Alegre tem uma média de 21.740 habitantes/motel e Curitiba 46.757 habitantes/motel.

Em Brasília, a ZEAX celebrou em 22/05/19 um contrato de locação atípico de longo prazo (20 anos) onde irá assumir no dia 01/08/2019 a operação do Motel Castle. Este contrato foi cedido em 25/07/19 à DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA.

O objetivo é efetuar uma reforma completa no Motel Castle e transformá-lo em DROPS. O Castle é um motel localizado no Setor de Postos e Motéis Sul. Conta com 25 Suítes. Foi construído nos anos 90 para ser o melhor motel de Brasília. Todas as suítes contam com hidromassagem, sauna, teto retrátil e duas suítes tem piscina com área externa. É um motel que está com estrutura totalmente desatualizada e mesmo assim, consegue gerar um fluxo de caixa positivo (Receita em 2018 de R$ 1,4 milhões).

O fluxo de transformação do DROPS Brasília seguirá um modelo que já foi testado em outros motéis. No Castle, o motel será fechado por até 120 dias, período em que sofrerá um retrofit em todas as áreas e instalações, com o objetivo de ser reinaugurado já com a marca e padrão DROPS até o final de 2019.

O volume total investido será de R$ 1.500.000,00, com valores de R$ 300.000,00 a R$ 700.000,00 de capital próprio. Deste volume investido R$ 950.000,00 servirão para a reforma das suítes, R$ 180.000,00 para o retrofit da fachada, R$ 150.000,00 para atualização de áreas operacionais e R$ 220.000,00 para padronização através da marca DROPS e giro.

Segue abaixo faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA previsto para os próximos 05 anos:

2019 – R$ 191.400,00

2020 – R$ 2.656.800,00

2021 – R$ 3.321.000,00

2022 – R$ 3.653.100,00

2023 – R$ 3.653.100,00

2024 – R$ 3.653.100,00

Veja aqui o faturamento previsto com abertura mensal.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 1.200

Descrição do valor mobiliário ofertado: Contrato de Investimento

Espécie: Mútuo

Classe: Não-Conversível

Preço unitário: R$ 1.000,00

Valor alvo máximo da oferta: R$ 1.200.000,00

Valor alvo mínimo da oferta: R$ 800.000,00

Data de início da oferta: 05/08/2019

Data de encerramento da oferta: 04/09/2019, podendo ser encerrada antes, caso se atinja o valor alvo mínimo da oferta.

Data de emissão do contrato: 11/09/2019, ou em até 05 dias úteis após o encerramento da oferta.

Este título não garante ao investidor direito a participação societária alguma nem tampouco direito a voto.

Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

Caso seja captado um valor inferior a R$ 800.000,00 o dinheiro será devolvido a todos os investidores em até 7 dias úteis a contar da data de encerramento da oferta.
4 PRAZOS, REMUNERAÇÃO E GARANTIAS

PRAZOS DE PAGAMENTO DOS CONTRATOS:

A quantia investida será devolvida pela SOCIEDADE EMPREENDEDORA ao INVESTIDOR em 6 (seis) pagamentos semestrais a contar do dia 12/09/2019, conforme calendário abaixo:

i.          Pagamento de 7,42% (sete vírgula quarenta e dois por cento) da quantia investida até 10/03/2020;

ii.         Pagamento de 7,42% (sete vírgula quarenta e dois por cento) da quantia investida até 10/09/2020;

iii.        Pagamento de 7,42% (sete vírgula quarenta e dois por cento) da quantia investida até 10/03/2021;

iv.        Pagamento de 7,42% (sete vírgula quarenta e dois por cento) da quantia investida até 10/09/2021;

v.         Pagamento de 7,42% (sete vírgula quarenta e dois por cento) da quantia investida até 10/03/2022;

vi.        Pagamento de 62,90% (sessenta e dois vírgula noventa por cento) da quantia investida até 10/09/2022;

CONDIÇÕES DE REMUNERAÇÃO DOS CONTRATOS:

Os juros remuneratórios (encargos) serão pagos até o dia 10/09/2022. Os juros serão calculados mensalmente multiplicando-se a base de cálculo pela taxa de juros. A taxa de juros será definida pela média aritmética mensal do valor faturado pela SOCIEDADE EMPREENDEDORA, contado da data de emissão da primeira nota fiscal do empreendimento “Drops Brasília”, até o dia 31/08/2022, conforme critérios abaixo estabelecidos:

Critérios de Apuração da Taxa de Juros

i.          Faturamento médio mensal de R$ 0,00 (zero reais) a R$ 200.000,00 (duzentos mil reais) – 1,2% (um vírgula dois por cento) de juros remuneratórios;

ii.         Faturamento médio mensal de R$ 200.000,01 (duzentos mil reais e um centavo) a R$ 280.000,00 (duzentos e oitenta mil reais) – 1,4% (um vírgula quatro por cento) de juros remuneratórios;

iii.        Faturamento acima R$ 280.000,00 (duzentos e oitenta mil reais) – 1,6% (um vírgula seis por cento) de juros remuneratórios;

A base de cálculo será apurada mensalmente pelo: (i) valor investido, (ii) somados aos juros apurados até o mês anterior e (iii) descontados os valores dos pagamentos semestrais.

GARANTIAS:

A obrigação de pagamento dos contratos é garantida integralmente por aval dado pela sócia e administradora da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, RAQUEL STRAZZABOSCO ROVEDA CPF/MF sob o nº 001.504.470-00, pela sócia MICHELE ROVEDA CPF/MF sob o nº 995.293.270-72 pela empresa ZEAX EXPERTISE ADMINISTRAÇÃO E CONSULTORIA LTDA inscrita no CNPJ/MF sob o nº 14.535.117/0001/84 e por VINCÍUS STRAZZABOSCO ROVEDA CPF/MF sob o nº 809.191.620-53.
5 COMUNICAÇÃO DE INFORMAÇÕES PÓS-OFERTA
A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a respeito do faturamento mensal da empresa.
6 ALERTA SOBRE RISCOS

DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA:

Os fatores de risco do investimento na DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA não se limitam aos descritos abaixo:

1. Riscos associados ao investimento em cotas não conversíveis de emissão de sociedade empresária de pequeno porte

1.1. Riscos relacionado à liquidez: O retorno do investimento dependerá do valor do faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Caso o investidor queira vender seus contratos de mútuo somente poderá negocia-los em mercado privado, o que pode resultar na dificuldade para os investidores interessados em alienar seus contratos de mútuo. Assim sendo, o investidor que adquirir os contratos de mútuo da DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA deve estar consciente de que estes possuem características peculiares e específicas quanto à liquidez do investimento, consistindo, portanto como um investimento de longo prazo;

1.2. Riscos relacionados à rentabilidade do investimento: O investimento em contratos representativos de dívida de uma empresa de pequeno porte através da BLOXS é uma aplicação de renda variável, o que pressupõe que a rentabilidade do investidor dependerá do valor do faturamento por parte da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Poderá haver perda da totalidade do valor investido no caso de insucesso ou falência da DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA;

1.3. Os valores mobiliários objeto desta oferta são emitidos de forma não escritural, ou seja, a sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor;

1.4. O contrato de mútuo é apenas representativo de dívida e não dá, de forma alguma, direito de participação societária ao investidor. Não existe obrigação alguma de que a DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA venha a se tornar uma sociedade anônima;

1.5. Há possibilidade de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre o empreendimento DROPS BRASÍLIA e a empresa DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA após realizada a oferta;

1.6. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em qualquer multa ou penalidade durante o período de desistência (7 dias).

2. Riscos associados ao investimento na DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA:

2.1. Antes de tomar uma decisão de investir na DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA, os investidores devem, considerando sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e o seu perfil de risco, avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis;

2.2. Risco relativo ao valor mobiliário face à propriedade dos ativos: A propriedade de contratos de mútuo da DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA não confere aos seus investidores a propriedade sobre os imóveis ou direitos integrantes do patrimônio do mesmo, tampouco dos seus ativos financeiros;

2.3. Não existência de garantia de eliminação total de riscos por parte da DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA: Apesar da concessão de garantias, na modalidade aval, por parte da empresa ZEAX EXPERTISE ADMINISTRAÇÃO E CONSULTORIA LTDA e por parte dos seus sócios (RAQUEL ROVEDA E MICHELE ROVEDA), a exposição do investidor aos riscos aos quais a DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA está sujeito poderá acarretar perdas para os investidores.

2.4. Risco relacionado a prestação de informações: A empresa DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA não é registrada na CVM e por isto pode não haver prestação contínuas de informações sobre a empresa e sobre o empreendimento por ela desenvolvido. As informações sobre o empreendimento estarão disponíveis com atualização minimamente trimestral através a plataforma de investimento coletivo BLOXS.

3. Riscos tributários:

O risco tributário consiste basicamente na possibilidade de perdas decorrentes de eventual alteração da legislação tributária, mediante a criação de novos tributos, interpretação diversa da atual sobre a incidência de quaisquer tributos ou a revogação de isenções vigentes, sujeitando a DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDALTDA ou seus investidores a novos recolhimentos não previstos inicialmente.

4. Riscos associados ao investimento em ativos imobiliários:

4.1. De desapropriação: Há possibilidade de que ocorra desapropriação, parcial ou total, do imóvel que compõem os ativos imobiliários da DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA, por decisão unilateral do Poder Público, a fim de atender finalidades de utilidade e interesse público;

4.2. De sinistro: Em caso de sinistro envolvendo a integridade física dos ativos imobiliários, os recursos obtidos pela cobertura dos seguros dependerão da capacidade de pagamento das companhias seguradoras contratadas, nos termos das apólices exigidas. Por outro lado, as coberturas contratadas poderão ser insuficientes para a reparação do dano sofrido, observadas as condições gerais das apólices;

4.3. Relativos à atividade comercial: É característica das vendas sofrerem variações em seus valores em função do comportamento da economia como um todo. Deve ser destacado que alguns fatores podem ocasionar o desaquecimento de diversos setores da economia, principalmente em decorrência das crises econômicas, sejam elas oriundas de outros países ou mesmo do nosso, com reflexo na redução do poder aquisitivo em geral;

4.4. Jurídicos e relacionados a processos judiciais: Toda a arquitetura do modelo financeiro, econômico e jurídico da DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA considera um conjunto de rigores e obrigações de parte a parte estipuladas através de contratos públicos ou aprovados tendo por diretrizes a legislação em vigor. Entretanto, em razão da pouca maturidade e da falta de tradição e jurisprudência no mercado de capitais brasileiro, no que tange a este tipo de operação financeira, em situações atípicas ou conflitantes poderá haver perdas por parte dos investidores em razão do dispêndio de tempo e recursos para eficácia do arcabouço contratual. Apesar de a DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA e sua administradora tomarem todas as cautelas necessárias com relação aos processos judiciais nos quais a DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA figurará na qualidade de parte, existe o risco de que eventuais perdas em decorrência de tais procedimentos venham a superar os respectivos valores provisionados pela DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA;

4.5. Demais riscos: A DROPS MOTEL BRASÍLIA SPE LTDA e os ativos imobiliários também estão sujeitos a outros riscos advindos de motivos alheios ou exógenos, tais como moratória, guerras, revoluções, alterações na política econômica, decisões judiciais, etc.
7 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA

A remuneração da BLOXS consiste em um percentual sobre o valor captado, caso a oferta obtenha sucesso, adicionado a um valor fixo. Não há cobrança de taxas sobre os rendimentos do investidor ou taxas administrativas. O pagamento da remuneração será feito exclusivamente pela Sociedade Empresária de Pequeno Porte para a plataforma abaixo identificada:

BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA, pessoa jurídica de direito privado, estabelecida na Av. Tancredo Neves, nº 2539, EDF CEO, Torre Londres, na cidade de Salvador, Estado da Bahia, inscrita no CNPJ sob nº 29.131.261/0001-22, contato@bloxs.com.br, www.bloxs.com.br, fone (71) 3501-3310.

8 TRIBUTAÇÃO

O retorno que exceder o valor do principal será tributado como ganho de capital e serão tributados na fonte pelo emissor. A alíquota para o empreendimento DROPS BRASÍLIA será de 15,0% sobre a remuneração auferida (juros).

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61 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+8 Mil

Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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