FK Boi Invest

Opção de Investimento Alternativo - FK Boi Invest
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  • Agronegócio

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Agronegócio On Demand

FK Boi Invest

Rentabilidade Alvo (TIR)

18.16% a.a

Investimento Mínimo

R$ 2.500,00

Valor Captado

R$ 1.997.500,00

Prazo

12 meses

Pagamento

Semestral

Modalidade

Dívida

Investidores

265

Status

Encerrou em 20/09/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.500.000
Alvo Mínimo
R$ 2.000.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

EM QUE ESTOU INVESTINDO:

O investimento consiste em uma operação de Dívida para financiamento de projeto agropecuário, com 12 meses de duração, remuneração de 1% ao mês mais a correção da inflação pelo IPCA.

SOCIEDADE INVESTIDAFazenda FK LTDA
PÚBLICO ALVO DA SOCIEDADE INVESTIDAPecuaristas da região de Goiás interessados na compra de bois da raça Nelore.
PROPOSTA DE VALOR DA SOCIEDADE INVESTIDACompra de bois em mercado local para engorda em sistema de semi-confinamento e posterior venda dos animais em mercado local. 



A ESTRUTURA DE INVESTIMENTO:

MODALIDADEDívida
USO DOS RECURSOSOs recursos captados serão utilizados para compra de 350 bois da raça Nelore no mercado local, visando a engorda dos animais em sistema de semi-confinamento e posterior venda. As atividades serão desenvolvidas na Fazenda FK, ativo rural da Sociedade Investida, com área total de 193 hectares, localizado em Monte Alegre, estado de Goiás.  Projeto de 12 meses, abrangendo 02 ciclos de 150 dias, da etapa de pecuária denominado de Recria. Animais adquiridos com 10 arrobas e vendidos com cerca de 14,8 arrobas.  
GARANTIAS

(i) Instrumento de Penhor Pecuário, vinculando os animais existentes atualmente na fazenda, com valor declarado de R$ 2,.1 milhões; (ii) Fiança de sócios e gestores da Sociedade Investida.


Imagem: Estrutura da Fazenda FK, em Monte Alegre de Goiás

 

SAIBA MAIS:

  • Conheça AQUI o material completo a Fazenda FK;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública., em especial os Fatores e o Parecer de Riscos, documento que busca sintetizar as análises da Bloxs quanto à empresa e ao projeto.
  • Assista abaixo o papo que batemos com os empreendedores da FK Boi Invest.


FK Boi Invest

FK Boi Invest

Uma empresa agropecuária com foco na atividade de bovinocultura de corte, que conta com fazenda de 193 hectares de área, localizada no estado do Goiás, com completa infraestrutura para viabilizar a atividade de pecuária de corte. Desde 2019, já investiram mais de R$ 2 milhões em benfeitorias na fazenda, incluindo currais, cercamentos, cochos, estrutura para engorda em confinamento, construção de uma represa para otimizar o fluxo hídrico, entre outros.

Diferenciais:

  • 20 anos de experiência em manejo e comercialização de bovinos
  • Equipe administrativa de alta qualidade (financeiro, contábil, jurídico e administrativo)
  • Sistema de rastreamento Jet Bov
  • Capim Mombaça  - altamente adaptado ao clima da região
  • Sistema de irrigação efeciente, contando com 4 caixas d'água de 150 mil litros de capacidade
  • Estrutura de pasto com 48 piquetes para melhor eficiência na rotatividade do rebanho

A missão da empresa é ser referência de qualidade, transparência e eficiência na atividade da pecuária de corte, gerando o desenvolvimento do setor e retorno financeiro atrativo para investidores.

Fuad Kairuz - CEO

Desde 2007, atua no setor do agronegócio. Atuou na compra e venda de fazendas durante boa parte de sua vida e também na criação de gado de corte, adquirindo expertise no setor desde então. Nascido e criado no meio agro, em 2019, efetuou a compra da Fazenda FK, localizada em Monte Alegre de Goiás – GO, com o intuito de abrir ao mercado de investimentos a oportunidade de pessoas físicas investirem em pecuária e rentabilizarem no setor.

Hector Wild - CFO

Graduando em Engenharia de Produção pela PUC-PR. Possui mais de 7 anos de experiência no setor de varejo e atacado de bens de consumo. Atua em outras vertentes de negócio, como empresário da loja Aroma Beach, localizada em Balneário Camboriú. Desde 2019, atua no setor de pecuária, como CFO da FK Fazendas, no controle e gerenciamento de produção, otimização de resultados, ampliação de negócios e implementação de melhorias na empresa.

Lucas Oliveira - Diretor Administrativo

Graduando em administração pela UEL (Universidade Estadual de Londrina). Adquiriu experiência no mercado de varejo e M&A. No setor de fusões e aquisições, atuou na venda de empresas do agronegócio. Foi vice-presidente e Cofundador da primeira liga de finanças da UEL, a Uel Finance Club. Desde 2021, atua como Diretor Administrativo da FK Fazendas, atuando na gestão financeira, contábil e administrativa da companhia.

  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação entre investidor e Sociedade Investida;
  • Amortização de 30% do valor investido, que deverá ser paga em 180 dias após emissão do CIC. Os 70% restantes do valor investido serão devolvidos em parcela única, ao final de 12 meses, em conjunto com as remunerações;
  • Remuneração Fixa equivalente a juros de 1,0% a.m, acrescido da taxa referente ao Índice de Preço ao Consumidor Amplo (IPCA), calculado sobre saldo devedor, a ser pago ao final da operação.
  • A expectativa de rentabilidade de 1,40% a.m. ou 18,16% a.a é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno). Considera-se o valor investido, associado às amortizações pagas semestralmente e à Remuneração Fixa de 1.0% a.m, calculada sobre saldo devedor, acrescida da projeção do IPCA. 
  • Para efeito de projeção de TIR, considero-se a projeção do IPCA de 0,40% a.m. para os próximos 12 meses (inflação suavizada), conforme publicação realizada pelo Banco Central, através do Relatório Focus (03/09/2021). O referido relatório encontra-se disponível na sessão Pacote de Documentos Jurídicos.
  • GARANTIAS: (i) Instrumento de Penhor Pecuário (ii) Fiança dos sócios da Sociedade Investida


INDICADORES COMPARATIVOS - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE

REMUNERAÇÃO CONTRATADA12,68% aa + IPCA = 1,00% am + IPCA
TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR18,16% aa = 1,40% am (considera fluxo de amortização e expectativa futura de IPCA)
RETORNO SOBRE O INVESTIMENTO - ROI15,55%, em 1 ano
MÚLTIPLO DO CAPITAL INVESTIDO - MOIC1,155x
EQUIVALÊNCIA COM CDI*
353%
DIVIDEND YIELDN/A

*Taxa CDI apurada na data de abertura da oferta de 5,15% aa


SAIBA MAIS

  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública., em especial o Alerta e o Parecer de Riscos, documento que busca sintetizar as análises da Bloxs quanto à empresa e ao projeto.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. FK BOI INVEST, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 37.767.714/0001-30, com sede na Rod GO 447, Km 12, Distrito Do Prata à Divinópolis, Fazenda Olho D’Água da Braúna, Zona Rural, Monte Alegre De Goiás, GO, CEP 73.830-000, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de Goiás. A empresa pode ser contatada através dos telefones (43) 3028-0663/ (43) 3028-0664.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma LTDA, especializada em engorda de animais, serviços de inseminação em animais próprio e de terceiros manejo de animais, criação bovina para cortes comercio atacadista de animais.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 3 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 100.000,00 (cem mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 49.620,20 (quarenta e nove mil, seiscentos e vinte reais e vinte centavos)

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) FUAD KAIRUZ JUNIOR, brasileiro, solteiro, inscrito no CPF n° 144.442.637-09 , residente e domiciliado na cidade de Balneário Camboriú, Estado de Santa Catarina, à Avenida Das Arapongas, n° 1265, casa 28, Aririba, CEP 88338-630. Atua como Chief Executive Officer (CEO) da sociedade.

(ii) HECTOR WILD MARQUES,  brasileiro, solteiro, inscrito no CPF  n° 052.921.729-52, residente e domiciliado na cidade de Balneário Camboriú, Estado de Santa Catarina, à Rua Israel, 431,  CEP 88338-015. Graduando em Engenharia de Produção pela PUC-PR. Atua como Chief Financial Officer (CFO) da sociedade.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) JOSIANE DE SOUZA CARDOSO KAIRUZ, brasileira, solteira, inscrita no CPF n° 035.096.939-65,  com 100% do seu capital total e capital votante.


2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo financiar projeto de pecuária de corte para ciclos de Recria em regime  Semi-Intensivo na Fazenda Olho D'Água da Braúna, localizada em Monte Alegre de Goiás – GO, imóvel rural com área de 220 ha registrado do Registro de Imóveis de Monte Alegre – GO sob nº 850, de propriedade da Sociedade Empreendedora.

b. Os serviços oferecidos serão: (i) compra de bovinos em mercado local para engorda em regime semi-intensivo; (ii) comercialização de bovinos após engorda em mercado local.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão pecuaristas e frigoríficos da região.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será no Monte Alegre de Goiás (GO).

e. O propósito da oferta é financiar a compra e engorda de bovinos em regime semi-intensivo na região de atuação. .

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 2.000.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021: R$ 0,00 / Faturamento para 2022: R$ 3.205.090,00 / Faturamento para 2023: R$ 3.205.090,00  / Faturamento para 2024: R$ 3.205.090,00  / Faturamento para 2025: R$ 3.205.090,00. O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 600 a 800

    Preço unitário: R$  2.500,00

    Prazo de captação: 30 dias, com início em 08/09/2021 com encerramento previsto para o dia 07/10/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.

b. Valor total da Oferta: R$ 2.000.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.500.000,00  (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

   I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

          (i) Restituição de 30,00% do valor captado, em parcela única, paga 180 dias após a data de encerramento da captação.

          (ii) Restituição de 70,00% do valor captado, em parcela única, paga ao final do prazo do Contrato de Investimento Coletivo.  

          (ii) Remuneração Fixa equivalente a juros compostos de 1,0% a.m, corrigido mensalmente pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor (IPCA), calculados sobre o saldo devedor, a ser pago em parcela única, ao final da operação, o que ocorrerá ao final do prazo do Contrato de Investimento.  

    II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto. 

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito. 

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 1500% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCO

IMPORTANTE: O Parecer de Risco, detalhando todo o processo de análise e diligência desta oferta pública pode ser consultado através deste LINK ou na sessão Pacote de Documentos Jurídicos.

ALERTA DE RISCOS ADICIONAIS:  

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras.  Por se tratar de um título não conversível em participação, este risco não se aplica à essa oferta. 

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.


7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 6% do valor captado.

c. Taxa de Sistema: R$ 800,00/mês

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias (Tributação FK Boi Invest)

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

265 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

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Investimentos ativos

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Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

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Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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