Luma Agropecuária

Opção de Investimento Alternativo - Luma Agropecuária
  • Encerrada
  • Agronegócio

Compartilhar oferta

Agronegócio On Demand

Luma Agropecuária

Rentabilidade Alvo (TIR)

20.90% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.800.000,00

Prazo

60 meses

Pagamento

Semestral

Modalidade

Dívida

Investidores

182

Status

Encerrou em 31/08/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Máximo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.800.000
Alvo Mínimo e Máximo

Sobre o Investimento


EM QUE ESTOU INVESTINDO:

SOCIEDADE INVESTIDAHSN Empreendimentos Agropecuários LTDA.
PÚBLICO ALVOPecuaristas da região de Minas Gerais e Bahia interessados na compra de bezerros e vacas matrizes das raças Angus e Nelore.
MODELO DE NEGÓCIOCompra de vacas matrizes em mercado local para produção de bezerros, em um projeto de 05 anos. Etapa do ciclo de pecuária denominado de Cria.

Imagem: Vaca matriz e bezerro da raça Nelore


Etapas da Pecuária: A Sociedade Investida desenvolve projetos na fase de CRIA, onde se utilizam as fêmeas (MATRIZES) com intuito de se produzir BEZERROS. Segue até a desmama do animal com 6 a 8 arrobas.


Vídeo: Apresentação da Oferta Luma Agropecuária

 

A ESTRUTURA DE INVESTIMENTO:

MODALIDADEDívida
USO DOS RECURSOS Os recursos captados serão utilizados para compra de 400 vacas matrizes, visando a produção de bezerros da raça Angus-Nelore em 3 ciclos de Cria, em parceria com a Luma Agropecuária, proprietária de fazendas com área total equivalente a 5.700 ha em Minas Gerais.  
GARANTIAS
  • Penhor de 100% das cotas da Sociedade Investida.
  • Fiança do Sócio e Administrador da Sociedade Investida
  • Fiança da Luma Agropecuária
  • Instrumento de Penhor de Semovente, vinculando os animais adquiridos ao pagamento da operação
Gráfico: Ciclos de Cria, etapa da pecuária onde são produzidos os bezerros para abastecer o mercado. Ao longo de cinco anos, a Sociedade Investida planeja ter 3 ciclos completos, com a venda dos animais ao final. Parte da remuneração do investidor está atrelada ao faturamento bruto nestes ciclos.

 

Imagem: Parte da propriedade da Luma Agropecuária, empresa do grupo econômico da Sociedade Investida, a qual servirá ao projeto através de Contrato de Arrendamento 

 

SAIBA MAIS:

  • Por conta da escassez de bezerros magros, seu preço está crescendo de forma considerável há 03 anos, sendo a fase de Cria a que apresenta atualmente as melhores oportunidades de ganhos.
  • A técnica de fertilização in vitro está cada vez mais aperfeiçoada, eficiente e ambientalmente saudável..
  • Acesse as demais seções para conhecer mais sobre a REMUNERAÇÃO, EMPRESA, CONTRATO DE INVESTIMENTOS e  INFORMAÇÕES ESSENCIAIS DA OFERTA PÚBLICA.
BATE-PAPO: Conheça o Projeto, em uma conversa com o Thiago Lopes, gestor da HSN/LUMA


Luma Empreendimentos Agropecuários

Luma Empreendimentos Agropecuários

A Sociedade Investida é a  HSN EMPREENDIMENTOS AGROPECUARIOS LTDA, empresa criada para o projeto, do mesmo grupo econômico da LUMA EMPREENDIMENTOS AGROPECUÁRIOS LTDA.

A Luma Empreendimentos é uma empresa agropecuária que tem como foco principal a gestão de investimentos financeiros na pecuária de gado de corte. Sediada no Norte de Minas Gerais, É proprietária de 5.703,24 hectares divididos em três fazendas: Fazendas Vale Verde e Canabrava, localizadas em Manga e a Fazenda Palmeiras, localizada em Coração de Jesus. Todas com licenças inerentes à operação.

A Luma trabalha com as raças Nelore e Angus, que ocupam um lugar de destaque na pecuária brasileira. Para organizar a estrutura funcional, a empresa conta com um modelo de gestão bastante participativo, com autonomia para tomada de decisão em conjunto, estimulando com que cada um tome a empresa como sua, afinal, o objetivo principal é crescer junto com seus colaboradores e parceiros, buscando sempre realizar negócios em que todos os envolvidos sejam beneficiados.

Site: https://lumaagropecuaria.com.br/

Thiago Lopes

Advogado com MBA pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). Assumiu a gestão da Luma Empreendimentos há 7 anos, com foco em otimizar a atividade de pecuária, em especial dentro da Etapa de Cria, que faz parte da história da empresa, iniciada na década de 80, o que vem proporcionado um melhoramento genético extraordinário ao seu rebanho.

Camila Sapori

Graduada em Administração de Empresas pela Universidade Estadual de Montes Claros e graduada em Gestão da Qualidade pela Uniasselvi, com MBA em Gestão Estratégica de Pessoas pela Fundação Getúlio Vargas (FGV). É CEO do grupo GS há mais de 13 anos, controladora da Luma Agropecuária, bem como as outras empresas do grupo.

  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação entre investidor e Sociedade Investida;
  • O valor investido será restituído em amortizações pagas semestralmente, com a remuneração/juros pagos ao final da operação, prevista em 60 meses, após encerramento da oferta.
  • O investidor faz jus ao recebimento de Remuneração Fixa equivalente ao juros composto de 1,0% a.mcalculado sobre saldo devedor, a ser pago ao final da operação.
  • Adicionalmente à Remuneração Fixa, o investidor faz jus à Remuneração Variável equivalente à 25% sobre Faturamento Bruto do projeto, a ser distribuído ao final do mesmo.
  • O Faturamento Bruto do projeto contempla a venda de todos os animais adquiridos e gerados através da atividade do projeto, durante o prazo do mesmo, conforme descrito no Plano Financeiro.    
  • A expectativa de rentabilidade do investimento de 20,90% a.a é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno). Considera-se o valor investido, associado às Amortizações pagas semestralmente, a Remuneração Fixa e expectativa de Remuneração Variável, ambas pagas ao final do projeto (60 meses);
  • GARANTIAS: De formar a constituir garantias ao cumprimento das obrigações para os investidores, o contrato define: (i) Penhor de 100% das cotas da Sociedade Investida ; (ii) Fiança dos sócios da Sociedade Investida, (iii) Instrumento de Penhor Pecuário

INDICADORES COMPARATIVOS - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE

TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR20,9% aa = 1,59% am
RETORNO SOBRE O INVESTIMENTO - ROI132%, em 05 anos
MÚLTIPLO DO CAPITAL INVESTIDO - MOIC2,32x
EQUIVALÊNCIA COM CDI*
406%
DIVIDEND YIELDN/A

*Taxa CDI apurada na data de abertura da oferta de 5,15% aa


SAIBA MAIS

  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. HSN EMPREENDIMENTOS AGROPECUARIOS LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 41.842.411/0001-01, com sede na Fazenda Vale Verde e Bom Sucesso, SN, Distrito Monte Rei, Juvenilia, MG, CEP 39.467-000, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de Minas Gerais. A empresa pode ser contatada através do telefone (38) 3014-1089.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma LTDA, especializada em criação de bovinos para corte, cultivo de milho, horticultura, exceto morango e criação de bovinos para leite.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 0 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 30.000,00 (trinta mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ -R$ 41,588,67 (menos quarenta e um mil, quinhentos e oitenta e oito reais e sessenta e sete centavos).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) CAMILA GUIMARAES SILVA SAPORI, nacionalidade brasileira, empresária, casada, inscrita no CPF 016.475.966-29, documento de identidade MG- 11.120.633, SSP, MG, residente e domiciliada no município de MONTES CLAROS, MINAS GERAIS, na RUA PORTO SEGURO, número 1100, CASA 332, bairro / distrito IBITURUNA,  CEP 39.401-290. Graduada em Administração, formada pela Unimontes. 

(ii)  THIAGO VINÍCIUS LOPES DA SILVA, nacionalidade Brasileira, Advogado, casado, regime de bens Comunhão Parcial, inscrito no CPF 091.477.816-10, documento de identidade MG – 14.921.254, SSP, MG, residente e domiciliado no MONTES CLAROS, MINAS GERAIS, na RUA PORTO SEGURO, número 1100, CASA 332, bairro / distrito IBITURUNA,  CEP 39.401-290. Graduado em Direito, formado pela Faculdade Santo Agostinho e com Pós-Graduação em Direito Empresarial do Trabaho pela Fundação Getúlio Vargas.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) CHJ PARTICIPACOES E INVESTIMENTOS LTDA, inscrito no CNPJ sob n° 31.619.606/0001-33, com 100% do seu capital total e capital votante.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo a compra de matrizes para produção de bezerros (atividade pecuária de Cria da raça Angus-Nelore) em parceria com a empresa LUMA AGROPECUÁRIA LTDA (“Parceiro Rural”), proprietária de ativos rurais registrados sob matriculas n° 7284 (“Fazenda Vale Verde”), esta localizada em Manga/MG, e n° 4956 (“ Fazenda Canabrava”) e n° 1409 (“ Fazenda Graúdo”), estas localizadas em Coração de Jesus/MG.

b. O principal serviço oferecido será a comercialização de: (i) bezerros produzidos pelas matrizes adquiridas para o projeto, (ii) matrizes adquiridas para o projeto.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão pecuaristas da região de Minas Gerais interessados na compra de bezerros machos e matrizes da raça Angus-Nelore. 

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será no município de Juvenilia (MG).

e. O propósito da oferta é financiar a compra de matrizes para produção de bezerros (atividade pecuária de Cria da raça Angus-Nelore)  na região de atuação.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.800.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 1.800.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. 

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021: R$ 352.000,00  / Faturamento para 2022: R$ 409.600,00 / Faturamento para 2023: R$ 0 / Faturamento para 2024: R$ 409.600,00 / Faturamento para 2025: R$ 3.507.200,00. O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 360

    Preço unitário: R$ 5.000,00

   Prazo de captação: 30 dias, com início em 18/08/2021 com encerramento previsto para o dia 17/09/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.

b. Valor total da Oferta: R$ 1.800.000,00 (Valor Alvo Máximo)

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

          (i) Restituição de 40,00% do valor captado, em parcelas iguais, fixas e irreajustáveis, pagas semestralmente, a partir do final do período de 6 (seis) meses seguintes à data de encerramento da captação. 

          (ii) Remuneração Fixa equivalente a juros compostos de 1,0% a.m, calculados sobre o saldo devedor, sendo este o valor captado deduzido das parcelas semestrais de restituição, a ser pago em parcela única, ao final da operação, o que ocorrerá ao final do prazo do Contrato de Investimento 

          (iii)  Remuneração Variável equivalente a 25% do faturamento bruto acumulado entre os meses 1 e 60 de vigência do Contrato de Investimento, a ser pago, em 1 (uma) única parcela, em até 30 (trinta) dias corridos após o encerramento deste Contrato. 

    II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. 

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito. 

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 6000% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

 

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

 Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por se tratar de um título não conversível em participação, este risco não se aplica à essa oferta. 

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 6% do valor captado.

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

 A tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

182 pessoas investiram até o momento

C

M

F

V

M

N

R

P

M

B

C

A

R

L

S

B

E

T

R

V

H

C

F

F

G

T

C

J

B

R

M

R

L

P

R

H

E

D

E

J

R

F

T

E

E

A

P

S

D

R

L

M

L

D

R

A

L

M

R

R

G

H

L

C

A

W

A

V

D

M

L

G

J

E

H

L

F

K

J

G

N

D

W

L

F

W

R

R

R

L

R

P

L

C

D

B

R

A

V

T

F

É

H

A

R

T

+57

Baixe a apresentação resumo e saiba mais sobre a operação
Baixar Apresentação

Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+8 Mil

Investimentos ativos

+22 Milhões

Pagos para investidores

+121 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Acompanhar evolução