Modular Rental Company

Faça parte desta tendência, viabilize milhares de negócios e diversifique seu portfólio!

Opção de Investimento Alternativo - Modular Rental Company
  • Encerrada
  • Imobiliária

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Imobiliária On Demand

Modular Rental Company

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Rentabilidade Alvo (TIR)

19.17% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.420.000,00

Prazo

24 meses

Pagamento

Semestral

Modalidade

Dívida

Investidores

137

Status

Encerrou em 12/11/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.000.000
Alvo Mínimo
R$ 1.500.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

CONTEXTO:

Construção Modular não é mais o futuro. É o presente!

Este mercado, que envolve também a construção com utilização de módulos metálicos (containers), deve movimentar cerca de US$ 130 bilhões até 2030 na Europa e Estados Unidos, podendo reduzir custos de implantação de projetos em cerca de US$ 20 bilhões. (Mckinsey & Co, 2019)

A consolidação deste mercado pode auxiliar na viabilização e expansão de empreendimentos comerciais, residenciais e públicos, tornando mais rápida, simples e econômica a implantação de negócios.




RESUMO DO INVESTIMENTO:

Contrato de Investimento Coletivo (CIC) nos termos da ICVM 588, na modalidade de Dívida, com Remuneração Fixa, adicionada à correção inflacionária (IPCA).

MODALIDADE

Dívida

USO DOS RECURSOS

Os recursos captados serão utilizados para a compra de módulos metálicos, prontos para uso, incluindo acabamentos elétricos, revestimento térmico e acústico, pintura, vidros, portas, janelas, piso, forro e ferragens.

REMUNERAÇÃO CONTRATUAL*

14,03% aa + IPCA

PRAZO

24 meses, com amortizações semestrais

GARANTIAS CONTRATUAIS**

(i) Penhor de 100% das cotas sociais da Sociedade Investida; (ii) Fiança dos sócios da Sociedade Investida

*Acesse a seção Remuneração para mais detalhes relacionados à expectativa de rentabilidade do investimento; **Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública, em especial os Fatores e o Parecer de Riscos.


RESUMO DO NEGÓCIO:

O investimento consiste em uma operação de DÍVIDA para financiamento de equipamentos no mercado de Construção Modular.

  • A Sociedade Investida é a MODULAR RENTAL COMPANY LTDA, que irá realizar a locação (on demand e assinatura) de Construções Modulares às empresas que buscam um espaço customizado para atender as necessidades de seus negócios.
  • Este modelo de negócio diminui o custo de implantação e aumenta o início de retorno do capital do empreendedor cliente da MODULAR (pay-back).
  • Entre seus clientes, estão lojas autônomas, lojas de conveniência, lockers e aqueles que utilizam o armazenamento temporário de produtos (lojistas de shopping centers, serviço delivery de supermercados, etc).
  • A empresa fomenta negócios e mercado em franca expansão, tudo através de um sistema 100% digital e desburocratizado.  


POR QUE A BLOXS SELECIONOU ESTE NEGÓCIO?

  • Acreditamos que Construção Modular não é mais o futuro; é o presente. Nesta operação, seus investimentos irão ampliar um negócio que viabiliza a construção e expansão de novos negócios no Brasil;

  • Acreditamos que os empreendedores possuem bom track record e um negócio em franca expansão (saiba mais nas abas “A Empresa” e “Empreendedores”).

POR QUE VOCÊ DEVERIA INVESTIR?

  • Participe do crescimento de um negócio escalável e fomente a economia do país;

  • Operação de DÍVIDA em uma PROPTECH, que vem crescendo significativamente mês a mês, sinalizando bom cenário para pagamento da operação ao longo dos 24 meses (saiba mais na aba "A Empresa").


QUER CONHECER OS OS EMPREENDEDORES?

13/10/2021 às 18:30 - PARTICIPE DA LIVE DE LANÇAMENTO

21/10/2021 às 19:00 - PARTICIPE DE UM BATE PAPO COM OS EMPREENDEDORES!

Estes eventos têm o objetivo de aproximar os investidores dos empreendedores, para melhor entendimento da realidade dos negócios, não sendo disponibilizadas informações que não estejam na presente página da oferta. Após a realização, os links ficarão disponíveis nos acessos acima.

Vídeo: Assista a um papo rápido com os empreendedores e conheça o resumo do investimento.

Modular Rental Company

Modular Rental Company

A Sociedade Investida é a MODULAR RENTAL COMPANY LTDA, empresa sediada em Presidente Prudente / SP, constituída em 2021 como uma spin off das empresas Ekotainers e UP Containers. 

A Sociedade Investida é especializada na locação de construções modulares e trabalha em parceria com a empresa Ekontainers, a qual realiza aquisição e adaptação dos containers. Atualmente, a empresa conta aproximadamente com 50 unidades alugadas à uma boa base de clientes, incluindo: Natura, Lupo, Sonho dos Pés, Onni, Market4U, BRMalls, Ancar Ivanhoé e Shopping Estação Cuaibá.

A Modular Rental Company, ou simplesmente MORECO, é uma Proptech com o propósito de ajudar empreendedores a colocar o seu sonho de pé. Para isso, propicia aos seus clientes um espaço comercial modular por Assinatura & On Demand. 

Essa modalidade de construção reduz o risco, o prazo e o custo inicial para empreender, tornando o negócio de seus clientes mais competitivo, aumentando o retorno sobre o seu investimento, diminuindo o pay-back e eliminando as burocracias de se construir.

Thomaz Yves

Formação em Engenharia Civil e Engenheira Elétrica pela Escola de Engenharia de Lins/SP, possui MBA em gerenciamento e gestão de projetos pela FGV, MBA em especialização em infraestrutura de transportes rodoviários pela INBEC e Especialização em engenharia moderna na universidade de engenharia de Auckland na Nova Zelândia. - Sócio Fundador da Proptech MORECO. - CEO e Fundador da Construtech EKONTAINERS, - CEO e Fundador do escritório de arquitetura modular PONTO A, - CEO e Fundador da Agrotech FAZENDAS URBANAS.

Lyncoln Lemes

Formação em Engenharia de Produção Industrial pela Universidade Estadual de Maringá (UEM), possui MBA em Gestão Empresarial e Gerenciamento de Projetos pela FGV, e MBA em Gestão de Negócios Internacionais pela UC Irvine, nos Estados Unidos. - Sócio Fundador da Proptech MORECO. - CEO e Fundador da Up! Containers, - Atuou na construção de 7 navios e plataformas de petróleo e fomentou a transformação da construção predial no Brasil através da construção industrial modular com +400projetos.

EXPECTATIVA DE FLUXO DO INVESTIDOR:

  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação direta entre investidor e Sociedade Investida;
  • A amortização de 60% do valor investido deverá ser paga em parcelas fixas, semestrais, contadas a partir de 180 dias, após emissão do CIC. O saldo não amortizado do valor investido será devolvido em parcela única, ao final do prazo do CIC, em conjunto com a Remuneração Fixa;
  • A Remuneração Fixa do CIC é de 1,1% a.m, acrescido da taxa referente ao Índice de Preço ao Consumidor Amplo (IPCA), calculado sobre saldo devedor, a ser pago ao final da operação.
  • A expectativa de rentabilidade de 1,47% a.m. ou 19,17% a.a é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno). Considera-se o valor investido, associado às amortizações pagas semestralmente e à Remuneração Fixa de 1.1% a.m, calculada sobre saldo devedor, acrescida da projeção do IPCA. 
  • Para efeito de projeção de TIR, considera-se a projeção do IPCA de 0,37% a.m. para os próximos 24 meses, conforme publicação realizada pelo Banco Central, através do Relatório Focus (08/10/2021). O referido relatório encontra-se disponível na sessão Pacote de Documentos Jurídicos.
  • GARANTIAS CONTRATUAIS - De forma a constituir garantias ao cumprimento das obrigações para os investidores, o contrato define: (i) Penhor de 100% das cotas da Sociedade Investida. e (ii) Fiança dos sócios da Sociedade Investida


INDICADORES COMPARATIVOS - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE:

REMUNERAÇÃO CONTRATADA14,03% aa + IPCA = 1,10% a.m. + IPCA
TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR19,17% aa = 1,47% a.m. (considera fluxo de amortização e expectativa futura de IPCA)
RETORNO SOBRE O INVESTIMENTO - ROI30,3%, em 24 meses
MÚLTIPLO DO CAPITAL INVESTIDO - MOIC1,30x
EQUIVALÊNCIA COM CDI*
312%

*Taxa CDI apurada na data de abertura da oferta de 6,15% aa


SAIBA MAIS:

  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública, em especial o Alerta e o Parecer de Riscos, documentos que buscam sintetizar as análises da Bloxs quanto à empresa e ao projeto.
  • Acesse AQUI o estudo da Mckinsey & Co, que traça um cenário do mercado de Construção Modular.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. MODULAR RENTAL COMPANY LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 41.112.287/0001-29, com sede na Avenida Coronel José Soares Marcondes, nº 4634, Parque Higienópolis, no município de Presidente Prudente, estado de São Paulo, CEP 19.053-575, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de São Paulo. A empresa pode ser contatada através do telefone (18) 3916-1488.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma Sociedade Empresária Limitada, especializada em compra, venda, locação, automação e automatização de Módulos, Containers, Lockers, Box, Imóveis e Móveis, preponderantemente pela internet.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 1 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$100.000,00 (cem mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 115.525,17 (cento e quinze mil, quinhentos e vinte e cinco reais e dezessete centavos).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) THOMAZ YVES SOARES DE SOUZA: Brasileiro, casado sob regime de comunhão parcial de bens, nascido em 22/04/1986, empresário, portador de cédula de identidade RG nº 33.855.552-3 SSP/SP e CPF nº 351.461.878-00, residente e domiciliado na Avenida Tancredo Neves, nº 688, Jardim Petropolis, CEP 78.070-122, na cidade de Cuiabá / MT. Formado em Engenharia Civil e Engenharia Elétrica pela Escola de Engenharia de Lins/SP, possui MBA em gerenciamento e gestão de projetos pela FGV, MBA em especialização em infraestrutura de transportes rodoviários pela INBEC e Especialização em engenharia moderna na universidade de engenharia de Auckland na Nova Zelândia. Sócio Fundador da Proptech MORECO. - CEO e Fundador da Construtech EKONTAINERS, - CEO e Fundador do escritório de arquitetura modular PONTO A, - CEO e Fundador da Agrotech FAZENDAS URBANAS

(ii) LYNCOLN TADEU RODRIGUES LEMES: Brasileiro, casado sob regime de comunhão parcial de bens, nascido em 12/10/1983, Engenheiro de Produção, portador de cédula de identidade RG nº 63.848.469-8 SSP/SP e CPF nº 044.919.329-21, residente e domiciliado na Avenida Cel. José Soares Marcondes, nº 1.104, apt 61, Bosque, CEP 19.010-080, na cidade de Presidente Prudente / SP. Formação em Engenharia de Produção Industrial pela Universidade Estadual de Maringá (UEM), possui MBA em Gestão Empresarial e Gerenciamento de Projetos pela FGV, e MBA em Gestão de Negócios Internacionais pela UC Irvine, nos Estados Unidos. Sócio Fundador da Proptech MORECO. CEO e Fundador da Up! Containers. Atuou na construção de 7 navios e plataformas de petróleo e fomentou a transformação da construção predial no Brasil através da construção industrial modular com +400projetos.


g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) THOMAZ YVES SOARES DE SOUZA, inscrito no CPF sob n° 351.461.878-00, com 50% do seu capital total e capital votante.

(ii) LYNCOLN TADEU RODRIGUES LEMES , inscrito no CPF sob n° 044.919.329-21 , com 50% do seu capital total e capital votante.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo financiar a compra de de módulos ou containers de 20 pés ou 40 pés, fabricados e entregue pela empresa Ekontainers, prontos para uso, incluindo acabamentos elétricos, revestimento térmico e acústico, pintura, vidros, portas, janelas, piso, forro e ferragens. .

b. Os serviços oferecidos serão: (i) locação de containers e módulos adaptados por demanda de clientes da Sociedade Investida

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão empresas em busca de espaço customizado para atender a necessidade de seus negócios, incluindo mas não se limitando à lojas autônomas, lojas de conveniência, lockers, armazenamento temporário de produtos .  

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA terá abrangência em todo o território nacional.

e. O propósito da oferta é financiar compra de equipamentos para atender a demanda de clientes identificados pela Sociedade Empresária.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos, iniciando a partir de 01/11/2021:

Ano 1: R$ 1.365.042

Ano 2: R$ 1.834.203

Ano 3: R$ 1.916.742

Ano 4: R$ 2.002.995

Ano 5: R$ 2.093.130

O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 200 a 300

    Preço unitário: R$  5.000,00

    Prazo de captação: 30 dias, com início em 13/10/2021 com encerramento previsto para o dia 12/11/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.

b. Valor total da Oferta: R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

          (i) Restituição de 60% do valor captado, em parcelas fixas, pagas semestralmente, contado a partir de 180 dias após a emissão do Contrato de Investimento Coletivo.

          (ii) Restituição de 40% do valor captado, em parcela única, paga ao final do prazo do Contrato de Investimento Coletivo.  

          (ii) Remuneração Fixa equivalente a juros compostos de 1,1% a.m, corrigido mensalmente pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor (IPCA), calculados sobre o saldo devedor, a ser pago em parcela única, ao final do prazo do Contrato de Investimento Coletivo.  

    II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 1.500% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCO

Clique AQUI para ler o Parecer de Riscos emitido pela Bloxs, de forma a dar publicidade aos riscos da oferta, assim como detalhar os nossos critérios de seleção. 

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título não conversível em participação, não há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 6% do valor captado.

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

137 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

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Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

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Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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