Ouro Negro Agro

Opção de Investimento Alternativo - Ouro Negro Agro
  • Encerrada
  • Agronegócio

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Agronegócio On Demand

Ouro Negro Agro

Rentabilidade Alvo (TIR)

15.85% a.a

Valor da Cota

R$ 11.500,00

Valor Captado

R$ 1.817.000,00

Participação

0.0625% por cota

Pagamentos Projetados

Anuais

Modalidade

Equity

Investidores

90

Status

Encerrou em 18/12/2020

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.748.000
Alvo Mínimo
R$ 2.599.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

Invista no CULTIVO DE CAFÉ, BANANA E MOGNO! Os investidores desta oferta terão participação nos resultados da empresa Ouro Negro Agronegócio S/A que visa produzir e comercializar essas 3 culturas de alta demanda mundial em propriedade de 1.000ha no norte de MG!




O PROJETO

.Fundada em 2018, a Ouro Negro Agronegócio S/A é um empreendimento sólido, já operacional e que em 2019 já faturou R$ 3 milhões. O projeto prevê investimentos de R$ 27 milhões, sendo R$ 11 milhões destes via financiamentos subsidiados, e R$ 16 milhões via equity ofertados a investidores em 4 etapas de R$ 4 milhões, 3 das quais já concluídas. 

A fazenda se encontra no Norte de Minas Gerais, na cidade de Lassance. Toda a estrutura foi criada para o plantio Irrigado, com tecnologia de ponta e eficiência operacional. A equipe é multidisciplinar, com consultores especializados e com foco na gestão profissional do negócio. Além disso, é um projeto de grande impacto social, gerando 100 empregos diretos em uma região carente, com modelo ambientalmente correto, respeitando os cuidados da natureza.





ESTRUTURA DA OPERAÇÃO

Os investidores terão participação nos resultados da OURO NEGRO AGRONEGÓCIOS S/A., empresa controlada pela Y Investimentos. O Contrato de Investimento  é um título conversível em ações da empresa, o qual prevê o pagamento de remuneração que irá variar em função da performance do negócio.. A conversão se dá em determinadas hipóteses, dentre elas eventuais oportunidades de "upside" com a venda do negócio.



DADOS SOBRE AS CULTURAS E TERRAS

CAFÉ ARÁBICA
400 Hectares.  O Brasil é o principal produtor de CAFÉ mundial, sendo responsável por um terço da produção mundial.
BANANA PRATA
150 Hectares. A BANANA é uma das frutas mais consumidas no mundo e o Brasil é o 4º maior produtor. Só o mercado interno consome cerca de 95% de toda produção.
MOGNO AFRICANO
100 Hectares. Fatores como clima, relevo, solo favorecem a produtividade de florestas no Brasil. Além disso, o MOGNO AFRICANO é mundialmente reconhecido como um investimento de longo prazo.
TERRA
Total de 1.000 Hectares, em 4 propriedades próximas uma das outras. O investimento em terra tem se mostrados historicamente um excelente negócio no Brasil.
LOCAL DAS PROPRIEDADESNorte de Minas Gerais – Município de Lassance


O INVESTIMENTO

ModalidadeEquity [Título Conversível]
Rentabilidade Projetada15,85 % a.a.
Volume a CaptarR$ 1.748.000,00 (Mín) a R$ 2.599.000,00 (Máx)
Cotas Disponíveis152 a 226 
Valor CotaR$ 11.500,00
RemuneraçõesAnuais, com previsão de distribuição a partir de jan/2023
Prazo do InvestimentoIndeterminado
Payback7 Anos
TributaçãoTabela regressiva de IR, retido na fonte, sobre as remunerações
Período de Captação04/11/2020 a 18/12/2020, podendo ser encerrada antes, a partir de alcançado Valor Alvo Mínimo


POR QUE INVESTIR

Oportunidade de diversificar dentro do pulsante agronegócio brasileiro, em um empreendimento já implantado e com gestão profissional; 

Potencial UPSIDE de rentabilidade em eventual venda das terras para grandes empreendedores;

Invista em uma empresa com um conjunto de valores e critérios éticos, valorizando questões ambientais, sociais e de governança corporativa;


SAIBA MAIS

Acesse a Minuta do Contrato de Investimento, na seção "Informações Essenciais Sobre a Oferta Pública" 

Sites: Ouro Negro Agro e Y Investimentos

Assista à LIVE do Henne Danif, (Diretor da Ouro Negro) e Felipe Souto, (CEO da Bloxs) detalhando o negócio!



Informações Essenciais sobre a Oferta Pública

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. OURO NEGRO AGRONEGÓCIOS S/A, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 26.791.060/0001-63, com sede na Rodovia MG 496, S/N, KM 97, Zona Rural, Lassance, MG, CEP 39.250-000, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de Minas Gerais. A empresa pode ser contatada através do telefone (31) 2532-2369.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma S/A atuante no setor agrícola, tendo como objeto social: o plantio, o beneficiamento e a comercialização de café; o plantio e a venda de grãos, o plantio e a comercialização de mamão; o plantio e a comercialização de melancia e abóbora (cucurbitáceas); o plantio, o beneficiamento e a comercialização de madeiras nobres, que não eucalipto; o plantio, o beneficiamento e a comercialização de banana; e a compra, a venda e o arrendamento de imóveis.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 55 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 11.206.500,00 (onze milhões, duzentos e seis mil e quinhentos reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 9.550.309,04 (nove milhões, quinhentos e cinquenta mil , trezentos e nove reais e quatro centavos).

e. As demonstrações contábeis se encontram na seção Pacote de Documentos Jurídicos

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) HENNE NAZIH DANIF, brasileiro, solteiro, empreendedor, nascido em 21/02/1987, portador da Cédula de Identidade n° MG-13.567.521, expedida pela SSP/MG, inscrito no CPF sob n° 015.452.046-24, residente e domiciliado na Cidade de Belo Horizonte, Estado de Minas Gerais, à Rua Benjamin Jacob, n° 50, Apto. 302, Gutierrez, CEP 30.430-290. Sócio Fundador da Y Investimentos, Ouro Verde I e Diretor Financeiro da Ouro Negro, formado em Engenharia de Produção pela UFMG, atuou no Núcleo de Planejamento Tecnológico da Inova UFMG.

(ii) FELIPE DOLABELA CORRÊA, brasileiro, solteiro, empreendedor, nascido em 02/12/1987, portador da Cédula de Identidade n° MG-10.641.082, expedida pela SSP/MG, inscrito no CPF sob n° 062.670.276-35, residente e domiciliado na Cidade de Belo Horizonte, Estado de Minas Gerais, à Rua Rogério Fajardo, n° 170, Apto. 201, Anchieta, CEP 30.310-450. Sócio Fundador da Y Investimentos e Membro do Conselho de Administração da Ouro Verde I, formado em Engenharia de Produção pela UFMG, atuou no Núcleo de Planejamento Tecnológico da Inova UFMG.

(iii) THIAGO ROCHA MARQUES, brasileiro, solteiro, empreendedor, nascido em 27/05/1988, portador da Cédula de Identidade n° MG-13.509.608, expedida pela SSP/MG, inscrito no CPF sob n° 086.706.786-16, residente e domiciliado na Cidade de Belo Horizonte, Estado de Minas Gerais, à Rua Marques de Paranaguá, n° 309, Apto. 601, Santo Antônio, CEP 30.350-080. Sócio Fundador da Y Investimentos, formado em Engenharia de Produção pela UFMG, foi Consultor pela DM&P, onde atuou na área de inteligência do mercado, finanças e planejamento de negócios.

(iv) SAMUEL REIS DE OLIVEIRA ARAÚJO, brasileiro, solteiro, empreendedor, nascido em 16/06/1988, portador da Cédula de Identidade n° MG9040396, expedida pela SSP/MG, inscrito no CPF sob n° 091.233.976-40, residente e domiciliado na Cidade de Belo Horizonte, Estado de Minas Gerais, à Rua Rio de Janeiro, n° 909, Apto. 1106, Centro, CEP 30.160-041. Sócio Fundador da Ouro Verde I, formado em Engenharia de Produção pela UFMG, atuou no Núcleo de Planejamento Tecnológico da Inova UFMG. Possui ampla experiência na implementação e condução de consórcios de café sombreado com madeiras nobres.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) Y INVESTIMENTOS LTDA, inscrito no CNPJ sob n° 13.477.585/0001-87, com 7,5% do seu capital total e 75% capital votante.
(ii) SAMUEL REIS DE OLIVEIRA ARAÚJO, inscrito no CPF sob n° 091.233.976-40, com 2,5% do seu capital total e 25% capital votante.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo captar recursos para: o plantio, o beneficiamento e a comercialização de café; o plantio e a venda de grãos, o plantio e a comercialização de mamão; o plantio e a comercialização de melancia e abóbora (cucurbitáceas); o plantio, o beneficiamento e a comercialização de madeiras nobres, que não eucalipto; o plantio, o beneficiamento e a comercialização de banana; e a compra, a venda e o arrendamento de imóveis.

b. Os serviços oferecidos serão: (i) Implantação de 650 hectares de culturas; (ii) gestão e venda das culturas produzidas; 

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão consumidores e distribuidores de alimentos e insumos produzidos pelo empreendimento.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será na região Norte de Minas Gerais.

e. O propósito da oferta é complementar o financiamento da implantação do Projeto Ouro Negro no local proposto.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.748.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 2.599.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 9,50% a 14,13% de financiamento do objetivo do negócio, sendo que o restante já foi provido por outras rodadas de investimento ou financiamentos bancários. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar para atender suas necessidades de capital.

g. Na sequência apresentamos o Faturamento Anual da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021: R$ 6.983.100,00 /  Faturamento para 2022: R$ 8.526.000,00 / Faturamento para 2023: R$ 10.983.000,00 / Faturamento para 2024: R$ 15.066.625,00 / Faturamento para 2025: R$ 15.464.750,00. O Faturamento Mensal se encontra no documento “Faturamento Mensal Projetado”, presente na seção Pacote de Documentos Jurídicos.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.


3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 152 a 226

    Preço unitário: R$ 11.500,00

    Prazo da captação: 45 dias, iniciando em 04/11/2020 e encerrando até o dia 18/12/2020.

b. Valor total da Oferta: R$ 2.599.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.748.000,00 (Valor Alvo Mínimo).

c. Esclarecimentos:

I. Este título confere ao portador direito de crédito perante a sociedade empresária de pequeno porte, com condições de remuneração que variam em função da parcela de resultados (lucro) a serem distribuídos, apurado anualmente pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

II. Este título é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

III. Este título confere participação no capital.

IV. Este título confere direito a voto caso seja convertido em participação, somente nas hipóteses previstas no artigo 8º do Estatuto Social, o qual se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta.

V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 9,5% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. O valor alvo máximo da oferta corresponde a 14,13% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA

e. As condições de conversão estão previstas no item 05 do Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta.

f. Em caso de conversão do título em participação, é exigido adesão ao Acordo de Acionistas. Os direitos e obrigações advindos desse acordo estão previstos no documento "Acordo de Acionistas - Minuta", presente na seção Pacote de Documentos Jurídicos.

g. Os direitos políticos e patrimoniais conferidos pelas ações a serem entregues ao investidor, por ocasião de conversão, estão previstos no documento "Acordo de Acionistas - Minuta", presente na seção Pacote de Documentos Jurídicos.



4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Existem outros títulos, instrumentos e valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que conferem direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, tais como, mas não se restringindo a 10.000 (dez mil) ações ordinárias e 1.161 (mil cento e sessenta e uma) ações preferenciais Classe “A”. Além disso, possui obrigações privadas, como contratos de financiamento bancário com garantia real, contrato de arrendamento de imóvel rural, compra e venda de imóvel e outras obrigações de direito civil que eventualmente podem impactar os resultados da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Estes direitos podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade através, mas não se restringindo a , aumentos de capital, contratação de novos títulos de dívida, empréstimos bancários, garantias reais, operações de compra e venda, arrendamento, entre outras;

c. A presente oferta pública consiste na Quarta chamada de capital da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Previamente, a Companhia realizou três ofertas privadas de capital mediante a subscrição de ações preferenciais classe A, a saber: (i) 1ª Rodada de Capital no valor de R$ 4.831.300,00 (quatro milhões oitocentos e trinta e um mil e trezentos reais), devidamente integralizados no capital social; (ii) 2ª Rodada de Capital no valor de R$ R$6.375.200,00 (seis milhões trezentos e setenta e cinco mil e duzentos reais), devidamente integralizados no capital social; (iii) 3ª Rodada de Capital no valor de R$ 1.600.000,00 (um milhão e seiscentos mil reais), o qual foi integralmente captado por meio de investimento de acionistas atuais da companhia que subscreverão novas ações preferenciais classe A na oportunidade da próxima Assembleia Geral. A presente oferta privada não ocasionará diluição dos investidores da oferta pública presente, tampouco limitação a direitos deles, já que a participação de cada investidor foi calculada considerando as ofertas privadas anteriores e o valor alvo da oferta pública.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é constituída como Sociedade Anônima (S/A);

f. As Sociedades Anônimas (S/A´s) possuem em sua formatação, atestada por jurisprudências diversas, o benefício de eliminar os riscos ao patrimônio do investidor no que tange a corresponsabilidade na esfera trabalhista, previdenciária e tributária.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.


7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 2% a 5% do caso alcançado Valor Alvo Mínimo/Máximo.


9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

A tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.


10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.


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90 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+8 Mil

Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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