Poligono Seminovos Crédito Privado I

Rentabilize até 1,75% a.m investindo no Mercado de Seminovos, que cresceu 17,8% em 2021

Opção de Investimento Alternativo - Poligono Seminovos Crédito Privado I
  • Comercial

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Comercial Crédito Estruturado

Poligono Seminovos Crédito Privado I

Rentabilize até 1,75% a.m investindo no Mercado de Seminovos, que cresceu 17,8% em 2021

Rentabilidade Alvo (TIR)

20.98% a.a

Investimento Mínimo

R$ 1.000,00

Valor Captado

R$ 1.028.000,00

Prazo

24 meses

Pagamento

Mensal, após carência de 03 meses

Modalidade

Dívida

Investidores

157

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.000.000
Alvo Mínimo
R$ 1.500.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

IMPORTANTE: Antes de investir, acesse a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos.

EM QUE ESTOU INVESTINDO:

Esta operação visa captar recursos na modalidade DÍVIDA (empréstimo), para financiar a ABBONDANZA VEÍCULOS LTDA, empresa que segregará a operação de veículos seminovos da CONCESSIONÁRIA POLÍGONO, empresa esta com atuação desde 1978 em Montes Claros (MG). 

Esse é um tipo de ATIVO para quem busca DIVERSIFICAÇÃO e RENTABILIDADE para o seu portfólio.

SOCIEDADE INVESTIDAABBONDANZA VEÍCULOS LTDA (Polígono Seminovos)
OBJETIVO DA CAPTAÇÃOOs recursos captados serão utilizados para Criação do Estoque de Seminovos através da aquisição de 17 veículos.
POR QUE EXPANDIR AGORA?"A Polígono já possui décadas de know-how no segmento, tem 38% de market-share nas vendas de veículos novos e quer levar esse percentual para seminovos, mercado que cresceu 17,8% em 2021 no Brasil."

Camila Sapori, CEO da Polígono Seminovos


APRESENTAÇÃO Conheça mais sobre a Polígono e sobre esta nova operação com seminovos da Sociedade Investida.



A ESTRUTURA DO INVESTIMENTO:

MODALIDADEDívida (Empréstimo)
PRAZO DO CONTRATO24 meses
PAGAMENTOSMensais, após carência de 03 meses.
FATORES MITIGANTES DE RISCOS DE INADIMPLÊNCIA DA DÍVIDA(i) 100% de Penhor da cotas sociais da Sociedade Investida;
(ii) Fiança em nome dos sócios da Sociedade Investida;
(iii) Fiança em nome da POLÍGONO VEÍCULOS E PEÇAS LTDA;
(iv) Mandato para empresa especializada realizar cobrança em nome dos investidores.
TRIBUTAÇÃO17,5% sobre as remunerações/juros. Não se aplica às parcelas de Amortização.
REPORTS E ACOMPANHAMENTOTrimestrais, disponibilizados pela Sociedade Investida, através da plataforma digital e gratuita da Bloxs.

Conheça mais acessando a seção REMUNERAÇÃO.


POR QUE INVESTIR NESTA OPERAÇÃO?

  • Grupo Sólido - A Polígono, marca chave do grupo e uma das fiadoras desta operação, possui números excelentes, sempre com margens sólidas e crescimento recente expressivo. Clique aqui e conheça mais sobre os serviços da empresa.
  • Boa Expectativa de Rentabilidade - Investindo nesta operação, você poderá ter rentabilidade fixa de 1,45% + 0,30% variável, a depender da performance do empreendimento, totalizando 1,75% ao mês. Saiba mais em Remuneração.
  • Mercado em Expansão - Rentabilize e diversifique o seu portfólio investindo no mercado de Seminovos, segmento que cresceu 17,8% em 2021.

POR QUE INVESTIR COM A BLOXS?

  • A Bloxs é a maior plataforma de ativos alternativos regulada pela ICVM 588, tendo captado mais de R$ 100 milhões desde 2018;
  • São mais de 60 projetos captados com sucesso, e mais de R$ 18 milhões em pagamentos realizados para investidores através das nossas operações;
  • TODO o projeto é acompanhado pelos investidores de forma digital e gratuita em nossa plataforma ou APP, através de eventos periódicos e comunicação direta com o empreendedor;
  • Clique AQUI e acesse um relatório com o status de todos os projetos captados pela Bloxs.


SAIBA MAIS:

  • Navegue pelas seções desta página para conhecer mais sobre a EMPRESA, os EMPREENDEDORES, a REMUNERAÇÃO e os DOCUMENTOS da oferta;
  • Leia AQUI um artigo que detalha sobre os produtos, os riscos, o nosso papel e o retorno final de alguns dos projetos anteriores da Bloxs;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública.
SOBRE A POLÍGONO SEMINOVOS

SOBRE A POLÍGONO SEMINOVOS

Esta operação irá financiar a ABBONDANZA VEÍCULOS LTDA (Polígono Seminovos), empresa que segregará a operação de veículos seminovos da POLÍGONO VEÍCULOS E PEÇAS LTDA (Concessionária Polígono), empresa esta com atuação desde 1978 em Montes Claros (MG). Ambas as empresas possuem acordo operacional e sócios em comum.


SOBRE A CONCESSIONÁRIA POLÍGONO:

A Polígono surgiu em 1978, logo após a chegada da Fiat no Brasil, atuando na região de Montes Claros/MG e no norte do estado mineiro com a comercialização de veículos Fiat. 

A empresa se consolidou no comércio de veículos novos, seminovos, peças e acessórios, bem como na prestação de serviços de assistência técnica e afins.

Há mais de 40 anos no mercado, a empresa conta hoje com aproximadamente 200 funcionários que compõem os setores de veículos novos e seminovos, peças, assistência técnica (oficina, funilaria e pintura), controladoria, recursos humanos, T.I., suprimentos, marketing e qualidade.

A concessionária estabeleceu sua marca acreditando que só é possível fazer mais quando se faz junto.

Sua missão é facilitar a mobilidade das pessoas, atendendo necessidades e sonhos através da comercialização de veículos, peças e na constante evolução dos serviços.

Seus valores principais são: foco no cliente, zelo, parceria e investimento nas pessoas.

A constituição da Polígono Seminovos vem para consolidar o posicionamento da empresa no mercado de veículos, expandindo seu horizonte de atuação e complementando o portfolio de produtos ofertados.


Mais sobre a Polígono:
Site: https://www.poligonofiat.com.br/

Instagram: https://www.instagram.com/poligonofiat/

THIAGO VINICIUS LOPES DA SILVA

COO da Polígono Seminovos. Graduado em Direito pela Faculdades Santo Agostinho – FASA e com MBA em Direito Empresarial do Trabalho pela Fundação Getúlio Vargas. Desde 2013 possui a OAB, quando fundou o Escritório TLRC e Felinto Advogados Associado. Atua desde de 2014 na Luma Empreendimentos Agropecuários, agora como Diretor de Agronegócios, além de ter parcerias com a Solaris Transportes e Concessionária Fiat Polígono. Desde 2020 é Diretor Jurídico do Grupo GS Investimentos e Participações.

CAMILA GUIMARÃES SILVA SAPORI

CEO da Poligono Seminovos. Graduada em Administração de Empresas pela Universidade Estadual de Montes Claros e em Gestão da Qualidade pela Uniasselvi, possui MBA em Gestão Estratégica de Pessoas pela Fundação Getúlio Vargas. Com experiência na Transmoc Transportes e Turismo Ltda e na Solaris Transportes Ltda, é desde 2018 CEO do Grupo GS.

IMPORTANTE: Antes de investir, acesse a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos.


REMUNERAÇÃO DO CONTRATO DE INVESTIMENTO COLETIVO:

PAGAMENTOSMensais, após carência de 03 meses.
REMUNERAÇÃO FIXA [JUROS]1,45% ao mês.
REMUNERAÇÃO VARIÁVEL [JUROS]Variáveis, em função de cenários de faturamento da Sociedade Investida, durante a vigência do contrato de investimento.
TRIBUTAÇÃO17,5% sobre as remunerações/juros. Não se aplica às parcelas de Amortização.


CENÁRIOS DE REMUNERAÇÃO:

Os cenários abaixo visam dar upside de remuneração ao investidor, conforme o desempenho do empreendedor no seu negócio. 

CENÁRIOS DE REMUNERAÇÃO
JUROS FIXO
JUROS VARIÁVEL
JUROS TOTAL = FIXO + VARIÁVEL
CENÁRIO CONSERVADOR: Faturamento Bruto acumulado inferior a R$ 14,8 milhões durante a vigência do contrato de investimento.
1,45% am
N/A
1,45% am
CENÁRIO BASE: Faturamento Bruto acumulado superior ou igual a R$ 14,8 milhões e inferior a R$ 22,2 milhões durante a vigência do contrato de investimento.
1,45% am
0,15% am
1,60% am
CENÁRIO OTIMISTA: Faturamento Bruto acumulado superior ou igual a R$ 22,2 milhões durante a vigência do contrato de investimento.
1,45% am
0,30% am
1,75% am


SIMULAÇÃO DE INVESTIMENTO [CENÁRIO BASE]:

QUANTIDADE DE COTAS
PAGAMENTOS MENSAIS
PAGAMENTO FINAL [MÊS 24]
PAGAMENTO TOTAL
01 COTA [R$ 1.000]
20 x R$ 50 = R$ 1.000
R$ 277,00
R$ 1.277,00
05 COTAS [R$ 5.000]
20 x R$ 250 = R$ 5.000
R$ 1.387,00
R$ 6.387,00
10 COTAS [R$ 10.000]
20 x R$ 500 = R$ 10.000
R$ 2.774,00
R$ 12.774,00


INDICADORES - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE [CENÁRIO BASE]:

A expectativa de rentabilidade do investimento de 20,98% a.a é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno) anterior à tributação de Imposto de Renda. 

Considera-se como premissa de remuneração o Cenário Base acima, associado ao aporte feito no início da operação e aos pagamentos feitos ao longo da vigência do contrato.

TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR20,98% ao ano
RETORNO SOBRE O INVESTIMENTO - ROI27,7% ao longo de 24 meses


SAIBA MAIS:

  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor;
  • O que é a Bloxs e qual o nosso papel quanto plataforma regulada? Leia AQUI um artigo que detalha nosso produto, riscos e o retorno final de alguns projetos;
  • Qual status atual dos demais projetos ofertados através da Bloxs? Veja último report AQUI.
  • Para mais detalhes, acesse as demais seções desta página, a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos;
  • Antes de investir, acesse a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. ABBONDANZA VEICULOS LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 45.835.935/0001-26, com sede na AV DEPUTADO PLINIO RIBEIRO 2069, JARDIM PALMEIRAS, MONTES CLAROS, MG, CEP 39.402-194, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de Minas Gerais. A empresa pode ser contatada através do email contato.seminovos@poligonofiat.com.br ou do telefone (38) 988144908.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma Sociedade Empresária Limitada, especializada em comércio a varejo de automóveis, camionetas e utilitários usados.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 4 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 30.000,00 (trinta mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 0,00 (zero reais), visto a empresa foi constituída em mar/22 e possui o seu capital ainda a integralizar.

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) CAMILA GUIMARÃES SILVA SAPORI, CPF: 016.475.966-29. CEO da Poligono Seminovos. Graduada em Administração de Empresas pela Universidade Estadual de Montes Claros e em Gestão da Qualidade pela Uniasselvi, possui MBA em Gestão Estratégica de Pessoas pela Fundação Getúlio Vargas. Com experiência na Transmoc Transportes e Turismo Ltda e na Solaris Transportes Ltda, é desde 2018 CEO do Grupo GS.

(ii) THIAGO VINICIUS LOPES DA SILVA, CPF: 091.477.816-10. COO da Polígono Seminovos. Graduado em Direito pela Faculdades Santo Agostinho – FASA e com MBA em Direito Empresarial do Trabalho pela Fundação Getúlio Vargas. Desde 2013 possui a OAB, quando fundou o Escritório TLRC e Felinto Advogados Associado. Atua desde de 2014 na Luma Empreendimentos Agropecuários, agora como Diretor de Agronegócios, além de ter parcerias com a Solaris Transportes e Concessionária Fiat Polígono. Desde 2020 é Diretor Jurídico do Grupo GS Investimentos e Participações.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) CHJ PARTICIPACOES E INVESTIMENTOS LTDA, inscrito no CNPJ sob n° 31.619.606/0001-33, com 50,00% do seu capital total e capital votante.

(ii) R & B PARTICIPACOES LTDA, inscrito no CNPJ sob n° 21.205.486/0001-74, com 50,00% do seu capital total e capital votante..

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo desenvolver o projeto para aquisição e revenda de veículos semi-novos de marcas variadas.

b. Os serviços oferecidos serão: (i) aquisição e revenda de veículos semi-novos de macas variadas, (ii) serviços de consignação de veículos, (iii) serviços de manutenção, lavagem e reparo de veículos e (iv) comércio de peças e acessórios para veículos.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão pessoas e empresas em busca de veículos semi-novos e produtos e serviços associados a esses..

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será no estado de Minas Gerais.

e. O propósito da oferta é financiar a aquisição de veículos e o capital de giro para viabilizar a operação de revenda de veículos semi-novos.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos:

ANO 1     R$ 8.100.000 

ANO 2     R$ 9.720.000 

ANO 3     R$ 12.303.000 

ANO 4     R$ 16.342.560 

ANO 5     R$ 18.972.954 

O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link

h. NÃO HOUVE pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: R$ 1.000.000,00 a R$ 1.500.000,00.

    Preço unitário: R$  1.000,00

    Prazo de captação: 30 dias, com início em 13/04/2022 com encerramento previsto para o dia 13/05/2022, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017. [Em 13/05/22 o encerramento da oferta foi postergado para o dia 27/05/2022]

b. Valor total da Oferta: R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

(i)  Devolução de 100% do valor investido em parcelas iguais, pagas mensalmente, durante a vigência do contrato de investimento após um período de carência de 03 meses.

(ii) Remuneração Fixa: Juros de 1,45% sobre capital investido, calculado mensalmente sobre saldo devedor, pago em parcela única ao final do prazo do CIC

(iv) Remuneração Variável:

  • Cenário 1: Faturamento bruto acumulado (2022 e 2023) até R$ 14.800.000,00 -  N/A
  • Cenário 2: Faturamento bruto acumulado (2022 e 2023) entre R$ 14.800.000,00 e R$ 22.200.000,00 -  Juros de 0,15% sobre capital investido, calculado mensalmente sobre saldo devedor, pago em parcela única ao final do prazo do CIC
  • Cenário 3: Faturamento bruto acumulado (2022 e 2023) acima R$ 22.200.000,00 -  Juros de 0,30% sobre capital investido, calculado mensalmente sobre saldo devedor, pago em parcela única ao final do prazo do CIC

    II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 3333% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCO


Acesse AQUI o PARECER DE RISCOS, resumindo a análise da Bloxs.

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Taxa de Setup: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 6% do valor captado.

c. Taxa de Sistema: R$ 800,00 mensais, apenas caso haja disponibilização do sistema para gestão direta do relacionamento com os investidores


9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Nesta operações as remunerações/juros serão pagas ao final de 24 meses e tributadas 17,5%. Os valores pagos mensalmente se referem a amortizações, sem tributação.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

157 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

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Investimentos ativos

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Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

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Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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