Ubernet Crédito Privado I

Obtenha retorno acima da média em operação de dívida que une juro fixo e variável.

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Opção de Investimento Alternativo - Ubernet Crédito Privado I
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Comercial Crédito Estruturado

Ubernet Crédito Privado I

Obtenha retorno acima da média em operação de dívida que une juro fixo e variável.

Rentabilidade Alvo (TIR)

20.98% a.a

Investimento Mínimo

R$ 1.000,00

Valor Captado

R$ 1.041.000,00

Prazo

24 meses

Pagamento

Trimestral

Modalidade

Dívida

Investidores

230

Status

Encerrou em 16/02/2022

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 700.000
Alvo Mínimo
R$ 1.050.000
Alvo Máximo
Sua empresa ou cliente possui um projeto similar e deseja captar recursos?

Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

Saiba mais

Sobre o Investimento

IMPORTANTE: Antes de investir, acesse a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos.


EM QUE ESTOU INVESTINDO:

Esta operação visa captar recursos na modalidade de DÍVIDA (empréstimo), para financiar a expansão da Ubernet, empresa que atua fornecendo acesso a internet na região de Uberaba/MG e que dobrou de tamanho em 2021. 

SOCIEDADE INVESTIDAUBERNET SERVIÇOS DE TELECOMUNICAÇÕES LTDA
OBJETIVO DA CAPTAÇÃOOs recursos captados serão utilizados para aquisição de novos clientes, na cidade de Uberaba/MG, em região já cabeada pela empresa na cidade.

A Ubernet já possui toda a estrutura necessária para a expansão e irá utilizar os recursos captados para acelerar o seu crescimento na região.
POR QUE CAPTAR AGORA?"Somos uma grande provedora de Uberaba, atrás apenas de grandes marcas, como Claro, Vivo e Algar. Somos reconhecidos localmente como referência em atendimento humanizado e qualidade de serviço. Não somos mais um e estamos prontos para crescer na região."

Rodrigo Castro Ribeiro, CEO da Ubernet.
POR QUE CAPTAR COM A BLOXS?"A Bloxs é uma excelente alternativa de acesso a capital de forma democratizada. Mas, para nós, tão importante quanto o recurso é a visibilidade que a plataforma nos dá. É algo que está diretamente atrelada ao nosso principal objetivo da captação - a aquisição de novos clientes."

Rodrigo Castro Ribeiro, CEO da Ubernet.


QUAIS SÃO OS NÚMEROS DA UBERNET?

  • +2.000 clientes ativos na região - Dobrou de tamanho em 01 ano e se preparou - em termos de infraestrutura e gestão - para crescer 50% nos próximos 02 anos.
  • + 2 MM em Faturamento - Negócio e segmento com boas margens. Números também sinalizam boa capacidade de gestão dos empreendedores.
  • 3 MM em Capital Social - Aumentaram de R$ 300.000 para R$ 3.000.000 o capital social da empresa em apenas 01 ano. Boa parte foi integralizado em infraestrutura.
  • Clique AQUI e confira uma apresentação completa sobre a empresa.


A ESTRUTURA DO INVESTIMENTO:

MODALIDADEDívida (Empréstimo)
PAGAMENTOSTrimestrais, ao longo de 24 meses
FATORES MITIGANTES DE RISCOS DE INADIMPLÊNCIA DA DÍVIDA(i) 100% de Penhor da cotas sociais da Sociedade Investida,
(ii) Fiança em nome do sócio da Sociedade Investida;
(iii) Mandato para empresa especializada realizar cobrança em nome dos investidores.
REPORTS E ACOMPANHAMENTOTrimestrais, disponibilizados pela Sociedade Investida, através da plataforma digital e gratuita da Bloxs.

Conheça mais acessando a seção REMUNERAÇÃO.


POR QUE INVESTIR NESTA OPERAÇÃO?

  • "Skin in the Game" - Em 2021, entraram com R$ 2,7 MM em capital próprio só em Infraestrutura para viabilizar este crescimento;
  • Balanço e Estrutura de Capital - Com baixo endividamento de curto prazo e recursos utilizados para infra própria de cabeamento, a empresa apresenta estrutura de capital que aponta para uma boa capacidade de pagamento. Clique AQUI e confira a sua demonstração contábil;
  • Mercado - Estima-se que o mercado brasileiro de Telecom fature atualmente cerca de R$ 244 bilhões por ano. A internet banda larga fixa corresponde a cerca de 21% deste volume de receitas, sendo acessado por menos de 50% das moradias.



POR QUE INVESTIR COM A BLOXS?

  • A Bloxs é a maior plataforma de ativos alternativos regulada pela ICVM 588, tendo captado mais de R$ 100 milhões desde 2018;
  • São mais de 50 projetos captados com sucesso, e mais de R$ 13 milhões em pagamentos realizados para investidores através das nossas operações;
  • TODO o projeto é acompanhado de forma digital e gratuita em nossa plataforma ou APP, através de eventos periódicos e comunicação direta com o empreendedor;
  • Clique AQUI e baixe uma apresentação completa sobre a Bloxs.


SAIBA MAIS:

  • Navegue pelas seções desta página para conhecer mais sobre a EMPRESA, os EMPREENDEDORES, a REMUNERAÇÃO e os DOCUMENTOS da oferta;
  • Leia AQUI um artigo que detalha sobre os produtos, os riscos, o nosso papel e o retorno final de alguns dos projetos anteriores da Bloxs;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública.
A Ubernet Telecom

A Ubernet Telecom

Fundada em 2018 pelos sócios Rodrigo e Fanuel, a Ubernet é uma empresa de telecomunicação baseada na cidade de Uberaba/MG. 

Atualmente com aproximadamente 2.000 clientes, a empresa fornece serviços de internet fixa de alta velocidade via fibra óptica, internet móvel 4G e TV por assinatura.

Contando ainda com um atendimento humanizado 24 horas por dia e realizando instalações dos serviços contratados num prazo de 48 horas após a efetivação da compra pelo cliente, a Ubernet vem se consolidando como referência em serviço de telecomunicação de alta qualidade na cidade de Uberaba/MG.

Em 2021, a empresa finalizou o ano com faturamento de R$ 2,4 milhões, apresentando um crescimento de 138% em relação à 2020, e Lucro Líquido de R$ 288 mil.

Atualmente, a empresa registra um endividamento total no valor de aproximadamente R$ 2,9 milhões, dos quais R$ 1,8 milhão corresponde à um contrato de mútuo realizado com os sócios da empresa, onde os mesmos declaram expressamente na Demonstrações Contábeis que não executarão o referido contrato durante o prazo do CIC.

Para mais detalhes, acesse o documento Demonstrações Contábeis - Sociedade Investida na sessão de Documentos Jurídicos.

Site: https://ubernet.com.br/

Rodrigo Castro Ribeiro

CEO e Fundador da Ubernet Telecom, é formado em contabilidade pela faculdade de ciências econômicas de Minas Gerais e conta com mais de 10 especializações na área contábil e financeira. Auditor e perito financeiro, credenciado pelo cadastro nacional de peritos contábeis. Empresário e investidor conhecido regionalmente por negócios no ramo da construção civil, fornecimento de serviços de soluções urbanas e telecom.

Fanuel Marques Baesse

Diretor Infraestrutura & Telecomunicacões e fundador da Ubernet Telecom, é especialista na área de telecomunicações. Formado em eletroeletrônica e telecom, atua na área desde 2006, passando por diversos setores da maior empresa de telecomunicação do estado e percebendo a demanda reprimida e necessidade dos clientes, idealizou a Ubernet Telecom, prezando sempre pela infraestrutura e o fornecimento de um sinal de qualidade. Especialista em redes e sinais, foi o responsável técnico por toda a parte estrutural de rede da empresa.

IMPORTANTE: Antes de investir, acesse a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos.


REMUNERAÇÃO DO CONTRATO DE INVESTIMENTO COLETIVO:

MODALIDADEDívida (Empréstimo)
PRAZO24 Meses
PAGAMENTOSTrimestrais, amortizando 50% da dívida até vencimento
REMUNERAÇÃO FIXA [JUROS]1,30% ao mês
REMUNERAÇÃO VARIÁVEL [JUROS]Variáveis, em função de cenários de faturamento da Sociedade Investida, no biênio 2022/23
TRIBUTAÇÃO15% sobre as remunerações/juros. Não se aplica às parcelas de Amortização.
FATORES MITIGANTES DE RISCOS DE INADIMPLÊNCIA DA DÍVIDA
(i) 100% de Penhor da cotas sociais da Sociedade Investida,
(ii) Fiança em nome do sócio da Sociedade Investida;
(iii) Mandato para empresa especializada realizar cobrança em nome dos investidores.


CENÁRIOS DE REMUNERAÇÃO:

Os cenários visam dar upside de remuneração ao investidor, conforme o desempenho do empreendedor no seu negócio. 

CENÁRIO
JUROS FIXO
JUROS VARIÁVEL
JUROS TOTAL = FIXO + VARIÁVEL
CENÁRIO CONSERVADOR: Faturamento de até R$ 5,2 milhões para biênio 2022/23
1,30% am
N/A
1,30% am
CENÁRIO BASE: Faturamento de R$ 5,2 milhões até R$ 7,8 milhões para biênio 2022/23 
1,30% am
0,30% am
1,60% am
CENÁRIO OTIMISTA: Acima de R$ 7,8 milhões para biênio 2022/23 
1,30% am
0,60% am
1,90% am

A Sociedade Investida faturou em 2021 R$ 2,4 milhões, projetando R$ 2,8 milhões para 2022 e R$ 3,4 milhões para 2023.


INDICADORES - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE [CENÁRIO BASE]:

A expectativa de rentabilidade do investimento de 20,98% a.a é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno) anterior à tributação de Imposto de Renda. Considera-se a premissa de remuneração do Cenário Base acima, associado ao aporte feito no início da operação e aos pagamentos feitos ao longo da vigência do contrato.

TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR20,98% ao ano
RETORNO SOBRE O INVESTIMENTO - ROI35,6% ao longo dos 24 meses

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SIMULAÇÃO DE INVESTIMENTO [CENÁRIO BASE]:

QUANTIDADE DE COTAS
PAGAMENTOS TRIMESTRAIS [x7]
PAGAMENTO FINAL [MÊS 24]
TOTAL
01 COTA [R$ 1.000]
R$ 71
R$ 856
R$ 1.356
05 COTAS [R$ 5.000]
R$ 357
R$ 4.280
R$ 6.780
10 COTAS [R$ 10.000]
R$ 714
R$ 8.560
R$ 13.560


SAIBA MAIS:

  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor;
  • O que é a Bloxs e qual o nosso papel quanto plataforma regulada? Leia AQUI um artigo que detalha nosso produto, riscos e o retorno final de alguns projetos;
  • Qual status atual dos demais projetos ofertados através da Bloxs? Veja último report AQUI.
  • Para mais detalhes, acesse as demais seções desta página, a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos;
  • Antes de investir, acesse a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. UBERNET SERVIÇOS DE TELECOMUNICAÇÕES LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 30.492.182/0001-26, com sede na na Avenida Niza Marques Guarita, nº 789 - bairro Conjunto Manoel Mendes, CEP 38082-000, nesta cidade de Uberaba, Estado de Minas Gerais, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de Minas Gerais. A empresa pode ser contatada através do telefone (34) 3199-9040 

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma sociedade empresária limitada, especializada em prestação dos serviços de comunicação multimídia e telecomunicação.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 14 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 3.000.000,00 (Três milhões de reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 3.661.486 (Três milhões seiscentos e sessenta e um mil, quatrocentos e oitenta e seis reais).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link. 

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) RODRIGO CASTRO RIBEIRO,  CEO e Fundador da Ubernet Telecom, é formado em contabilidade pela faculdade de ciências econômicas de Minas Gerais e conta com mais de 10 especializações na área contábil e financeira. Auditor e perito financeiro, credenciado pelo cadastro nacional de peritos contábeis. Grande empresário e investidor conhecido regionalmente por negócios no ramo da construção civil, fornecimento de serviços de soluções urbanas e telecom..

(ii) FANUEL MARQUES BAESSE OLIVEIRA, Diretor Infraestrutura & Telecomunicacões e fundador da Ubernet Telecom, é especialista na área de telecomunicações. Formado em eletroeletrônica e telecom, atua na área desde 2006, passando por diversos setores da maior empresa de telecomunicação do estado e percebendo a demanda reprimida e necessidade dos clientes, idealizou a Ubernet Telecom, prezando sempre a infraestrutura e o fornecimento de um sinal de qualidade. Especialista em redes e sinais, foi o responsável técnico por toda a parte estrutural de rede da empresa.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) RODRIGO CASTRO RIBEIRO, inscrito no CPF sob n° 947.237.616-91, com 50% do seu capital total e capital votante.

(ii) FANUEL MARQUES BAESSE OLIVEIRA, inscrito no CPF sob n° 082.244.596-40, com 50% do seu capital total e capital votante.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA, que tem como objetivo financiar custos de marketing relacionados à aquisição de novos clientes e capital de giro para a empresa. A Sociedade Empresária estima que o Custo de Aquisição de Clientes ("CAC") é de R$ 500,00 e mediante ao investimento de R$ 500.000,00 entre os anos de 2021 e 2022, a Sociedade Empresária visa adquirir 1.000 novos clientes durante os referidos anos.  

b. Os principais produtos e serviços oferecidos serão atividades serviços de serviços de comunicação multimídia e telecomunicação.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA são pessoas e empresas em busca de serviço de conexão à internet via fibra ótica.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será na cidade de Uberaba-MG.

e. O propósito da oferta é financiar custos de marketing relacionados à aquisição de novos clientes e capital de giro.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 700.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 1.050.000,00 (Valor Alvo Máximo) . Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar (com sócios ou terceiros) para atender suas necessidades de capital. 

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos, conforme Plano Financeiro, disponível na sessão Pacote de Documentos Jurídicos: 

Ano 1: R$ 2.885.200,00

Ano 2: R$ 3.622.177,00

Ano 3: R$ 6.537.024,00

Ano 4: R$ 8.632.224,00

Ano 5: R$ 10.581.924,00

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA Oferta Pública prévia de valores mobiliários nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 1.000

    Preço unitário: R$  1.000,00

    Prazo de captação: 30 dias, com início em 02/02/2022 com encerramento previsto para o dia 01/03/2022, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.

b. Valor total da Oferta: O Valor Alvo Máximo da Oferta  R$ 1.000.000,00.  Será admitida a distribuição parcial na hipótese da captação atingir o valor de R$ 700.000,00, equivalente a 70,0% do Valor Alvo Máximo. 

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

(i)  Devolução de 50% do valor investido em parcelas iguais, pagas trimestralmente, durante a vigência do contrato de investimento.

(ii) Devolução de 50% do valor investido em parcela única, paga ao final do contrato de investimento.

(iii) Remuneração Fixa: Juros de 1,30% sobre capital investido, calculado mensalmente sobre saldo devedor, pago em parcela única ao final do prazo do CIC

(iv) Remuneração Variável:

  • Cenário 1: Faturamento bruto acumulado (2021 e 2022) até R$ 5.200.000 -  N/A
  • Cenário 2: Faturamento bruto acumulado (2021 e 2022) entre R$ 5.200.000 e R$ 7.800.000 -  Juros de 0,30% sobre capital investido, calculado mensalmente sobre saldo devedor, pago em parcela única ao final do prazo do CIC
  • Cenário 3: Faturamento bruto acumulado (2021 e 2022) acima R$ 7.800.000 -  Juros de 0,60% sobre capital investido, calculado mensalmente sobre saldo devedor, pago em parcela única ao final do prazo do CIC

    II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 1700% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCO

Clique AQUI para ler o Parecer de Riscos emitido pela Bloxs, de forma a dar publicidade aos riscos da oferta, assim como detalhar os nossos critérios de seleção.

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Taxa de Setup: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 6% do valor captado

c. Taxa de Sistema: R$ 800,00 mensais, apenas caso haja disponibilização do sistema para gestão direta do relacionamento com os investidores

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

230 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

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Investimentos ativos

+49 Milhões

Pagos para investidores

+156 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Oportunidades Abertas

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