Wine Invest I

Invista em um ativo dolarizado, não correlacionado com o mercado e super rentável.

Opção de Investimento Alternativo - Wine Invest I
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Comercial Teses

Wine Invest I

Invista em um ativo dolarizado, não correlacionado com o mercado e super rentável.

Rentabilidade Alvo (TIR)

19.00% a.a

Valor da Cota

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 0,00

Participação

0.1% por cota

Pagamentos Projetados

Ao final

Modalidade

Equity

Produto

Teses

Status

Encerrou em 17/02/2022

Apresentação Resumo

Baixar

Status: 0.00% captado
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 3.500.000
Alvo Mínimo
R$ 5.000.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

IMPORTANTE: Antes de investir, acesse a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos.

CONTEXTO:


Os VINHOS, como Investimento Alternativo, estão dentro daqueles que podem ser classificados como "Passion Investments". 

A lógica por trás desses investimentos é de certa forma simples, afinal, estamos diante de ativos que possuem a escassez como uma variável intrinsecamente relacionada com a oferta e demanda. 


Esse mercado é tão desenvolvido e relevante na Europa que existe inclusive uma Bolsa de Vinhos para negociações desses Ativos Reais.  Essas negociações são acompanhadas de perto por meio de índices, e o mais conhecido deles é o LIV-EX. Sim, da mesma forma que temos o IBOVESPA como índice que acompanha o desempenho da nossa Bolsa de Valores, o mercado de investimentos em VINHOS FINOS cresceu tanto entre os Grandes Investidores e Family Offices que este índice acompanha o desempenho histórico desta classe de ativos.

Além da rentabilidade histórica impressionante, vale destacar a não correlação com outros ativos do mercado e baixa volatilidade em momentos de crise, o que fica evidente ao nos atermos, no gráfico, ao ano de 2008. 

Quando lembramos que em 2022 teremos um ANO ELEITORAL no Brasil, dentro de um cenário extremamente desafiador, ter alguma exposição a estes investimentos vai além de uma escolha excêntrica e tende a fazer muito sentido.


NÃO CORRELAÇÃO: 

Incluir um ativo que tenha a não correlação como premissa, cumpre um papel fundamental no controle de risco e na diversificação de carteira. No estudo abaixo, percebemos exatamente o fator de não correlação entre os vinhos finos (para investimento) com o mercado tradicional.


Legenda: Relação índice S&P 500 (Bolsa USA) com o índice LVTX1000 (Vinhos) de 0,12 mostra que a variação da Bolsa é pouca associada à variação no mercado de vinhos. Fonte: Vinovest.co

 

PORTFÓLIO DE VINHOS E DIVERSIFICAÇÃO: 

Observe na imagem abaixo uma carteira de vinhos montada pelo Mestre de vinhos Justin Knock da OENO. O portfólio a ser selecionado para os sócios investidores desta operação seguirá composição similar em termos de diversificação geográfica, liquidez e potencial, comportando alterações de rótulos, quantidade, disponibilidade dentre outros que serão definidos no momento de aquisição das garrafas.


COMO FUNCIONA:

  • Os investidores farão parte da Vinhos Finos Capital SPE LTDA;  
  • Os recursos aportados, serão utilizados para aquisição do portfólio de vinhos selecionados pela  OENO empresa britânica especializada no tema e contratada para tal;
  • As garrafas são adquiridas, seguradas e armazenadas em local apropriado (London City Bond / UK)
  • A OENO, através da sua área de trading, acompanha a demanda do mercado para escolher o melhor momento para VENDA de cada tipo de garrafa;   
  • As vendas totais devem ocorrer em até 5 anos para compradores de todo o mundo (cassinos, hotéis, restaurantes, etc);
  • Com a venda dos ativos, a OENO recebe uma taxa de performance e o resultado é distribuído aos investidores, abatidas as despesas da Sociedade Investida;

POR QUE INVESTIR:

  • Ativo real dolarizado;
  • Diversificação de portfólio com uma "Passion Asset";
  • Não correlação com a Bolsa de Valores;
  • Boa rentabilidade histórica nos últimos 20 anos;


SAIBA MAIS:

  • Navegue pelas seções para conhecer a EMPRESA, EMPREENDEDORES, entender a REMUNERAÇÃO e analisar os DOCUMENTOS da oferta;
  • Leia o nosso EBOOK e o nosso ARTIGO feitos especialmente para que você conheça um pouco mais sobre investimentos em VINHOS FINOS;
  • O que é a Bloxs e qual o nosso papel quanto plataforma regulada? Leia AQUI um artigo que detalha nosso produto, riscos e o retorno final de alguns projetos;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública;
VINHOS FINOS CAPITAL SPE I LTDA

VINHOS FINOS CAPITAL SPE I LTDA

A Sociedade Investida é a Vinhos Finos Capital SPE I (CNPJ 44.438.396/0001-29), uma Sociedade de Propósito Específico (SPE) administrada pelo sócio Victor Hugo Cotoski, brasileiro, e que atualmente é Senior Portfolio Manager na OenoFuture.

Vide a importância do papel da OENO como fornecedora das garrafas e prestadora de serviço para a Sociedade Investida, disponibilizamos abaixo um breve resumo da mesma:

SOBRE A OENO-FUTURE

Liderada pelo CEO Michael Doerr e o executivo de investimentos Daniel Walker, juntamente com o Mestre de Vinhos Justin Knock, a OenoFuture ganhou o título de Fine Wine Investment Firm of the Year em 2019 e 2020 no The European Global Business & Finance Awards. Além desse reconhecimento, também é a única empresa de investimentos em vinhos finos do mundo que é membro da Wine & Spirit Trade Association (WSTA). A organização representa mais de 300 empresas que produzem, vendem, importam e exportam vinhos no Reino Unido. Entre as vantagens de ser membro da WSTA, estão a sua importante rede de contatos, e o acesso às pesquisas e análises de alta qualidade que desenvolve sobre o setor do vinho. Eficientes, inovadores e acima de tudo uma empresa de excelência ao atendimento ao cliente, com sede em Londres no Reino Unido e escritórios em Nova Iorque, Bordeaux, Madri, Munique e na Toscana.

SOBRE A OENO-HOUSE

A OenoHouse está localizada no coração de Londres, no Royal Exchange a poucos metros do Banco da Inglaterra (BoE). O grupo possui a mais luxuosa boutique de vinhos finos do Reino Unido, nomes prestigiados e luxuosos como Domaine de la Romanée-Conti, Henri Jayer, Boerl & Kroff, Chateau Lafite, Chateau Margaux, Liber Pater Rouge e Denarius fazem parte do estoque raro em exposição. Algumas garrafas da seleção feita para os investidores Bloxs serão expostas e vendidas na loja. O menu degustação da OenoHouse custa cerca de R$ 45 mil reais por pessoa, tornando-se o mais fino, completo e luxuoso menu da capital inglesa. O grupo pretende abrir 12 lojas nos próximos 2 anos e São Paulo acaba de entrar no radar do grupo para 2023.

Victor Hugo Cotoski

Com uma vasta experiência no mercado financeiro internacional, especialista em International Business Development, já liderou a expansão de marketing em uma corretora inglesa no Reino Unido, Europa, América Latina e Oriente Médio com enorme sucesso. Já atuou também como provedor de liquidez (market maker) para a bolsa brasileira (B3) em uma trading Inglesa. No Brasil, foi idealizador de alguns projetos de educação financeira com o apoio de marcas como JP Morgan, B3, Black Rock e XP Investimentos. Idealizador da Vinhos Finos Capital, seu objetivo é criar o acesso para investidores qualificados brasileiros ao mercado rentável e prestigioso de fine wines. Apaixonado por vinhos e investimentos, Cotoski atua como empreendedor no Brasil e é Senior Portfolio Manager na OenoFuture, em Londres. Perfil LinkedIn: https://bit.ly/lkd-victor

IMPORTANTE: Antes de investir, acesse a seção de Informações Essenciais da Oferta Pública e o Alerta de Riscos.

EXPECTATIVA DE FLUXO DO INVESTIDOR

  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação entre investidor e Sociedade Investida;
  • A vigência do Contrato de Investimento Coletivo é por tempo indeterminado. O projeto, todavia, tem expectativa de conclusão em 05 anos;
  • Durante o prazo do CIC, o investidor faz jus à remunerações variáveis sobre resultado líquido da Sociedade Investida;
  • O Plano Financeiro considera a valorização portfólio de vinhos adquiridos à taxa média de de 17% ao ano, ao longo dos 05 anos;
  • O Plano Financeiro também considera a correção monetária do dólar pela taxa de 5,0% ao ano;
  • A expectativa de rentabilidade do investimento de 19,0% a.a é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno) anterior à tributação de Imposto de Renda. Considera-se o valor investido, associado às Remunerações Variáveis distribuídas mediante a venda do portfólio de vinhos finos adquiridos para o projeto;
  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor;



         


          

INDICADORES COMPARATIVOS - EXPECTATIVA DE RENTABILIDADE:

TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR1,46% a.m ou 19,0% a.a.
MÚLTIPLO DO CAPITAL INVESTIDO - MOIC2,23x

IMPORTANTE: As expectativas de rentabilidade acima informadas são brutas de Imposto de Renda. Neste investimento, a Sociedade Investida ficará responsável pelo recolhimento de tributos na fonte, conforme tabela regressiva de IR.


SAIBA MAIS:

  • Analise o Plano Financeiro e a a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos; 
  • Antes de investir, acesse as Informações Essenciais da Oferta, em especial o Parecer de Riscos, o qual detalha dentre outros a exposição deste investimento ao risco cambial;

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. VINHOS FINOS CAPITAL I SPE LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 44.438.396/0001-29, com sede na RUA RUA CLAUDINO DOS SANTOS, nº 721, SALA 01, COHAPAR, Guaratuba - PR, CEP: 83.280-000, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado do Paraná, sob NIRE nº 41210410209. A empresa pode ser contatada através do telefone (41) 99676-8920.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma Sociedade Empresária Limitada e tem por objeto social a atividade de comércio varejista de bebidas alcoólicas e não alcoólicas, não consumidas no locas de venda, atividades de intermediação e agenciamento de serviços e negócios com ativos de vinhos finos, assessoria de investimentos e cobrança, atividades auxiliares de serviços financeiros e serviços combinados de escritório e apoio administrativo.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 0 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 15.000 (Quinze mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 15.000 (Quinze mil reais).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) VICTOR HUGO COTOSKI - Senior Portfolio Manager na OenoFuture. Com uma vasta experiência no mercado financeiro internacional, especialista em International Business Development, já liderou a expansão de marketing em uma corretora inglesa no Reino Unido, Europa, América Latina e Oriente Médio com enorme sucesso. Já atuou também como provedor de liquidez (market maker) para a bolsa brasileira (B3) em uma trading Inglesa. No Brasil, foi idealizador de alguns projetos de educação financeira com o apoio de marcas como JP Morgan, B3, Black Rock e XP Investimentos.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) VICTOR HUGO COTOSKI, inscrito no CPF sob n° 074.430.319-20 , com 1% do seu capital total e capital votante, representado por seu Procurador KAIO VICTOR RODRIGUES CHAVES, inscrito no CPF nº 071.177.809-40

(ii) VINHOS FINOS CAPITAL LTDA., inscrita no CNPJ/MF sob no 37.023.427/0001-15, com 99% do seu capital total e capital votante, representado por sua administradora não sócia FRANCINE COTOSKI, incrita no CPF nº 066.922.879-60. 

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. O negócio tem como objetivo financiar a aquisição de portfólio de garrafas de vinhos finos, vendidas pela empresa britânica OENO Future. Os vinhos serão armazenados com todas as condições especiais de armazenamento no maior e mais antigo armazém do Reino Unido, o London City Bond (O LCB pertence ao governo Britânico). As garrafas serão armazenadas com certificados de propriedade, autenticidade e seguro total por uma empresa regulada pela FCA (Financial Conduct Authority). Em momento oportuno, a Sociedade Empresária decidirá vender o portfólio de vinhos à valor de mercado, visando ganho de capital com a valorização dos produtos ao longo do tempo.

b. Os serviços oferecidos serão: (i) aquisição de garrafas de vinhos finos; (ii) administração e controle do estoque via contrato firmado com a OENO Future, e (iii) Venda do portfólio visando ganho de capital pela valorização dos produtos adquiridos. 

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão empresas internacionais de comércio varejista de bebidas alcoólicas. 

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será na cidade de Guaratuba, estado do Paraná, com acordo comercial de compra, armazenagem e venda de produtos firmado com a empresa OENO Future, esta baseada na cidade de Londres, Reino Unido.

e. O propósito da oferta é financiar a aquisição de um portfólio de vinhos finos.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 3.500.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 5.000.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores serão destinados à aquisição de portfólio de garrafas de vinhos finos e financiamento das despesas operacionais da Sociedade Empresária . Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar (com sócios ou terceiros) para atender suas necessidades de capital. 

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos, iniciado a partir de 01/01/2022: 

Ano 1: R$ 0

Ano 2: R$ 0

Ano 3: R$ 0

Ano 4: R$ 0

Ano 5: R$ 12.106.970

O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 700 a 1000

    Preço unitário: R$  5.000,00

    Prazo de captação: 30 dias, com início em 12/01/2022 com encerramento previsto para o dia 11/02/2022, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017. [Em 09/02/22 o encerramento foi postergado para 17/02/22]

b. Valor total da Oferta: R$ 5.000.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 3,500.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado é título conversível em participação no capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA conferindo ao portador direito de crédito, em condições de remuneração descritas na Cláusula 2º do Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta.  

    II. Este título é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. 

    III. Este título confere participação no capital. 

    IV. Este título confere direito a voto caso seja convertido em participação, na forma de ação ordinária, na hipóteses previstas na Cláusula 6ª do Anexo I do Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta. 

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 23.333% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

e. As condições de conversão estão previstas na Cláusula 6ª do Anexo 01 do Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta. 

f. O Investidor não tem obrigação de aderir formalmente a nenhum Acordo de Acionistas da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, estando contudo sujeito ao regramento da Lei das S/As (6,404/76) por eventual transformação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA em sociedade anônima.

g. Por ocasião da conversão, haverá anteriormente a transformação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA em S/A. Serão conferidos ao investidor, através da entrega das ações ordinárias, os direitos comuns de sócio, sem restrições ou privilégios aos seus titulares. As ações ordinárias conferem aos seus titulares todas as prerrogativas inerentes à participação societária, inclusive o direito de voto.

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCO

Clique AQUI para ler o Parecer de Riscos emitido pela Bloxs, de forma a dar publicidade aos riscos da oferta, assim como detalhar os nossos critérios de seleção.

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução. 

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

A BLOXS CAPITAL LTDA, CNPJ 41.847.533/0001-90 é empresa do grupo econômico da plataforma Bloxs. A mesma possui um Memorando de Entendimento de Parceria com a Oeno Future LTD para estruturação de negócios, sendo remunerada com uma parcela da taxa de performance da Oeno. 

A BLOXS CAPITAL LTDA figura também como consultora executiva da Sociedade Empresária no Contrato de Investimento Coletivo, no sentido de preservar o interesse dos investidores e o fiel cumprimento do contrato, sendo remunerada apenas caso haja a necessidade da mesma figurar como administradora da Sociedade Investida.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Taxa de Sucesso: 6% do valor captado, sendo 1% pago apenas no evento de pagamento final dos investidores

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 15% sobre as remunerações recebidas, considerando que as mesmas serão pagas após 720 dias da emissão do Contrato de Investimento

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

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+8 Mil

Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.