Yuca Coliving Invest

Opção de Investimento Alternativo - Yuca Coliving Invest
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Imobiliária On Demand

Yuca Coliving Invest

Rentabilidade Alvo (TIR)

22.30% a.a

Valor da Cota

R$ 25.000,00

Valor Captado

R$ 1.850.000,00

Participação

1.3378% por cota

Pagamentos Projetados

R$170,00/mês por cota

Modalidade

Equity

Investidores

56

Status

Encerrou em 18/06/2020

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Máximo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.850.000
Alvo Mínimo e Máximo

Sobre o Investimento

A EMPRESA:

Invista e tenha renda com imóveis nos bairros mais nobres de SP de forma inovadora!

A Yuca é uma proptech que usa a tecnologia para ajudar pessoas a viverem melhor em grandes cidades. Possui um modelo de negócio inovador onde compra, reforma, aluga e administra imóveis com foco em rentabilidade. Referência em coliving no Brasil, nasceu para revolucionar o mercado imobiliário dos grandes pólos urbanos.

Com mais de 70 quartos prontos para locação, a Yuca oferece soluções de quartos individuais em apartamentos compartilhados nos principais bairros da cidade de São Paulo como Pinheiros, Bela Vista, Brooklin, Jardins, entre outros. Os apartamentos reformados, mobiliados e decorados são em média 50% mais baratos do que morar sozinho nos principais bairros de São Paulo e a locação da Yuca inclui todas as contas em um único boleto.

A empresa possui mais de 50 funcionários e 45 apartamentos sob gestão. São atualmente mais de 800 pessoas na fila de espera para morar em um Yuca!


Até hoje, a Yuca já captou US$ 6,0 milhões em sua rodada de seed liderada pela Monashees e com participação de Creditas, ONEVC, Barry Sternlicht (Starwood Capital), Hans Tung (GGV), Saurabh Gupta (DST) e Montage, bem como R$ 25 milhões com investidores imobiliários.


O PROJETO:


Nesta captação investidores serão sócios da Yuca em uma empresa que será proprietária de 02 apartamentos na região do Itaim e de Pinheiros, na cidade de São Paulo. Os apartamentos serão reformados, mobiliados e equipados, para posterior locação de seus quartos. 


O apartamento #01 está localizado na Av. São Gabriel, 515. O apartamento #02 está localizado na Rua Fradique Coutinho, 484. Ambos possuem 110 m2 e após reformados possuirão, cada um deles, 4 quartos e 4 banheiros. O aluguel de cada quarto mobiliado e equipado irá variar de R$ 2.600 a R$ 3.070, valor que já inclui condomínio, IPTU, serviço de limpeza e internet. Estes valores estão cerca de 30% abaixo do valor de aluguel de um apartamento de 1 quarto (25-40 m2) na região.  


Conheça melhor os apartamentos e o projeto acessando a apresentação completa do empreendimento.


RENTABILIDADE:

Os dividendos mensais estão projetados em 0,68% do valor investido, o que equivale a aproximadamente R$ 170,00 por cada cota de R$ 25.000,00. Este retorno mensal está atualmente em torno de 2 a 3 vezes o que é possível auferir em uma locação residencial convencional.

A expectativa de rentabilidade considera a venda dos ativos ao final do terceiro ano, consolidando uma Taxa Interna de Retorno (TIR) prevista de 22,3% ao ano. Esta TIR reflete o fluxo de caixa projetado da empresa, com os pagamentos de dividendos oriundos de alugueis e da possível venda dos ativos.

A tese deste investimento captura o diferencial da Yuca ao longo destes 3 anos reformar, equipar e dar um novo uso para o ativo, no modelo de coliving. Com a melhor rentabilidade o imóvel tende a não ser vendido apenas como um apartamento, mas como um ativo renovado e performado.

Veja mais detalhes no Plano Financeiro e na Minuta do Contrato de Investimento, que estão disponíveis no PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS, na sessão "Detalhes da Oferta".

POR QUÊ INVESTIR?

1.Rendimento anual de 8,2% aa + IGPM : 490 bps acima da NTN B 2026

2.Taxa Interna de Retorno (TIR) atraente de 22,3% ao ano

3.Exposição à valorização imobiliária de bairros demandados em São Paulo

4.Investimento em ativos reais, estáveis e bons para diversificação

5.Imóveis 100% mobiliados e com serviços inquilinos sem “dor de cabeça”

6.Resiliência - moradia é uma necessidade básica das pessoas


VALOR COMPARTILHADO:

O modelo de coliving apresenta diversas vantagens para o inquilino que vão muito além de uma boa relação custo/benefício:

Este elementos agregam valor ao ativo e à operação, repercutindo em melhores taxas de ocupação e precificação, tendo por consequência maior nível de receita.


EMPREENDEDORES:


Eduardo Brennand

Já investiu em diversas startups, como GymPass, Creditas, QuintoAndar, Docket e Idwall. Fundou sua primeira empresa de tecnologia, a Parafuzo, em março de 2014, onde atuou como CEO até janeiro de 2019. Em 2018 co-fundou a ONEVC, fundo de Venture Capital que conta com empresas como Rappi, Pipefy, Loggi e Kovi em seu portfólio. Em 2019, co-fundou a Yuca, onde atua como CEO.

Paulo Bichucher

Fez sua carreira no Pátria Investimentos, onde trabalhou em diversos setores como real estate e healthcare. Fez MBA nos Estados Unidos em Wharton, focado em Real Estate e Data Analytics, e teve passagem pelo Private Equity da Equity International. É investidor e venture advisor de companhias na América Latina e Estados Unidos. Em 2019, foi eleito 30 under 30 pela Forbes após fundar a Yuca.

Rafael Steinbruch

Até meados de 2019, foi membro do time de investimentos da Starwood Capital Group, um fundo global de investimento imobiliário com mais de US$60 bilhões de patrimônio sob gestão. Foi responsável pela gestão dos investimentos na América Latina e membro da equipe de prospecção de novos negócios nos Estados Unidos. É membro do Conselho de Administração da LOG Commercial Properties (BOV:LOGG3).


APRESENTAÇÃO Do projeto:


SAIBA MAIS:

Site Ofertante - www.yuca.live

Vídeo - Veja aqui o Webinar do time Bloxs e Yuca detalhando o segmento de coliving e a oportunidade 

Fazendo a sua reserva, você tem até 7 dias corridos para efetuar o seu depósito e garantir o seu investimento.

Informações Essenciais sobre a Oferta Pública

1 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM. A CVM não analisa previamente as ofertas. As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte. Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

2 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE:

YUCA PINHEIROS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS SPE I LTDA, sociedade limitada, inscrita no CNPJ/ME sob o nº 37.111.220/0001-00, com sede e domicílio na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, com endereço na Rua Lopes Neto, nº 56, apto 9, Itaim Bibi, CEP 04.533-030, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de São Paulo, sob o NIRE 35236012796. A empresa pode ser contatada através do telefone (11) 99322-1637.

SETOR DE ATUAÇÃO E HISTÓRICO:

A YUCA PINHEIROS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS SPE I LTDA é um Sociedade de Propósito Específico, constituída com o objetivo de aquisição e locação de imóveis urbanos. Não possui funcionários e terá suas atividades desenvolvidas através da terceirização de serviços com a sua controladora, YUCA COMUNIDADE E TECNOLOGIA LTDA.

A YUCA COMUNIDADE E TECNOLOGIA LTDA é uma proptech que usa a tecnologia para ajudar pessoas a viverem melhor em grandes cidades. A controladora possui um modelo de negócio inovador onde compra, reforma, aluga e administra imóveis com foco em rentabilidade.

SOCIEDADE E ADMINISTRADORES:

O Capital Social e Patrimônio Líquido da YUCA PINHEIROS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS SPE I LTDA é de R$ 5.000,00 (cinco mil reais), dividido em 5.000 (cinco mil) quotas no valor nominal de R$ 1,00 (um real) cada, todas elas pertencentes à YUCA COMUNIDADE E TECNOLOGIA LTDA, CNPJ 34.399.713/0001-91. Foi constituída no dia 11/05/2020, não tendo até a data de abertura da oferta nenhuma movimentação financeira/contábil e Demonstrações Contábeis, além da constituição do Capital Social.

A administração é exercida pelo Sr. RAFAEL STEINBRUCH, brasileiro, solteiro, administrador de empresas, portador da cédula de identidade RG nº 30.273.356-5, expedida pela SSP/SP e inscrito no CPF/ME sob o nº 228.020.438-03, residente e domiciliado na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, na Alameda Tietê, nº 353, apto. 111, Cerqueira César, CEP 01417-020. Até meados de 2019, Rafael foi membro do time de investimentos da Starwood Capital Group, um fundo global de investimento imobiliário com mais de US$60 bilhões de patrimônio sob gestão. Foi responsável pela gestão dos investimentos na América Latina e membro da equipe de prospecção de novos negócios nos Estados Unidos. É membro do Conselho de Administração da LOG Commercial Properties .

3 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

Nesta captação investidores serão sócios da Yuca em uma empresa que será proprietária de 02 apartamentos na região do Itaim e de Pinheiros, na cidade de São Paulo. Os apartamentos serão reformados, mobiliados e equipados com os recursos da captação, para posterior locação de seus quartos. O apartamento #01 está localizado na Av. São Gabriel, 515. O apartamento #02 está localizado na Rua Fradique Coutinho, 484. Ambos possuem 110 m2 e após reformados possuirão, cada um deles, 4 quartos e 4 banheiros. O aluguel de cada quarto mobiliado e equipado irá variar de R$ 2.600 a R$ 3.070, valor que já inclui condomínio, IPTU, serviço de limpeza e internet. Estes valores estão cerca de 30% abaixo do valor de aluguel de um apartamento de 1 quarto (25-40 m2) na região.

Segue abaixo o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA previsto para os próximos 05 anos:

Faturamento para 2020: R$ 20.877,00

Faturamento para 2021: R$ 195.096,00

Faturamento para 2022: R$ 203.512,00

Faturamento para 2023: R$ 122.612,00

Faturamento para 2024: R$ 0,00

Faturamento para 2024: R$ 0,00

O faturamento mensal se encontra na sessão PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS.

4 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 74

Descrição do valor mobiliário ofertado: Contrato de Investimento

Espécie: Mútuo

Classe: Conversível

Preço unitário: R$ 25.000,00

Valor alvo máximo da oferta: R$ 1.850.000,00

Valor alvo mínimo da oferta: R$ 1.850.000,00

Data de início da oferta: 25/05/2020

Data de encerramento da oferta: 17/07/2020, podendo ser encerrada antes, caso se atinja o valor alvo da oferta.

Data de emissão do contrato: 24/07/2020, ou em até 05 dias úteis após o encerramento da oferta.

Caso seja captado um valor inferior a R$ 1.850.000,00 o dinheiro será devolvido a todos os investidores em até 7 dias úteis a contar da data de encerramento da oferta.

O valor mobiliário ofertado é título representativo de dívida conversível em participação no capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA com direito a voto. O total de cotas ofertadas representa 99% do capital da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Cada cota de R$ 25.000,00 equivale a 1,3378% de participação na SOCIEDADE EMPRESÁRIA. A Minuta do Acordo de Acionistas é de adesão obrigatória, sendo parte do Contrato de Investimento, ambas as minutas publicadas no PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS da oferta.

A SOCIEDADE EMPRESÁRIA e a obriga-se a, no prazo de 6 (seis) meses contados a partir da data de encerramento da Oferta, (i) concluir a transformação do tipo societário da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, de sociedade empresária limitada para sociedade anônima de capital fechado, e (ii) aprovar um aumento de capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, com a emissão de novas ações ordinárias com direito a voto, de forma que o INVESTIDOR possa subscrever ações correspondentes à Participação Acionária (“Ações do INVESTIDOR”), que serão integralizadas mediante a capitalização do Investimento disponibilizado pelo INVESTIDOR.

O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 37.000% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

5 COMUNICAÇÃO DE INFORMAÇÕES PÓS-OFERTA

A SOCIEDADE EMPRESÁRIA obriga-se a elaborar e enviar ao INVESTIDOR: (i) mensalmente, o relatório financeiro de dividendos; e (ii) a trimestralmente, o relatório financeiro e de gestão, que deverá conter, ao menos, (a) as medidas adotadas pela administração da SOCIEDADE EMPRESÁRIA para desenvolvimento de seus negócios; (b) as receitas, despesas e o resultado da SOCIEDADE EMPRESÁRIA no período.

Esta obrigação será realizada através da PLATAFORMA minimamente até o momento da conversão do Contrato de Investimento em ações da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

6 ALERTA SOBRE RISCOS

DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA YUCA PINHEIROS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS SPE I LTDA

Os fatores de risco do investimento na YUCA PINHEIROS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS SPE I LTDA não se limitam aos descritos abaixo:

1. Riscos associados ao investimento em cotas conversíveis de emissão de sociedade empresária de pequeno porte

1.1. Riscos relacionado à liquidez: Caso o investidor queira vender seus contratos de mútuo ou suas ações (após conversão), somente poderá negociá-los em mercado privado, o que pode resultar na dificuldade para os investidores interessados em alienar seus contratos de mútuo. Assim sendo, o investidor que adquirir os contratos de mútuo da SOCIEDADE EMPRESÁRIA deve estar consciente de que estes possuem características peculiares e específicas quanto à liquidez do investimento, consistindo, portanto como um investimento de longo prazo;

1.2. Riscos relacionados à rentabilidade do investimento: O investimento em contratos representativos de dívida conversível de uma empresa de pequeno porte através da BLOXS é uma aplicação de renda variável, o que pressupõe que a rentabilidade do investidor dependerá de marcos de êxito do negócio relacionado a cada operação.

1.3. Os valores mobiliários objeto desta oferta são emitidos de forma não escritural, ou seja, a sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor;

1.4. O valor mobiliário ofertado é título representativo de dívida conversível em participação no capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA com direito a voto em futura conversão do título em ações da Sociedade Anônima;

1.5. Há possibilidade de descontinuidade das operações da PLATAFORMA, o que pode afetar a obtenção de informações sobre o empreendimento YUCA COLIVING INVEST e a empresa YUCA PINHEIROS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS SPE I LTDA após realizada a oferta;

1.6. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em qualquer multa ou penalidade durante o período de desistência (7 dias).

2. Riscos associados ao investimento na SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

2.1. Antes de tomar uma decisão de investir na SOCIEDADE EMPRESÁRIA, os investidores devem, considerando sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e o seu perfil de risco, avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis;

2.2. Risco relativo ao valor mobiliário face à propriedade dos ativos: A propriedade de contratos de mútuo da SOCIEDADE EMPRESÁRIA confere aos seus investidores a propriedade do patrimônio da mesma e seus ativos financeiros, quando da conversão do título em ações da Sociedade Anônima;

2.3. Não existência de garantia de eliminação total de riscos por parte da SOCIEDADE EMPRESÁRIA: A exposição do investidor aos riscos aos quais a SOCIEDADE EMPRESÁRIA está sujeito poderá acarretar perdas para os investidores.

2.4. Risco relacionado a prestação de informações: A SOCIEDADE EMPRESÁRIA não é registrada na CVM e por isto pode não haver prestação contínuas de informações sobre a empresa e sobre o empreendimento por ela desenvolvido. As informações sobre o empreendimento estarão disponíveis com atualização minimamente trimestral através a plataforma de investimento coletivo BLOXS.

3. Riscos tributários:

O risco tributário consiste basicamente na possibilidade de perdas decorrentes de eventual alteração da legislação tributária, mediante a criação de novos tributos, interpretação diversa da atual sobre a incidência de quaisquer tributos ou a revogação de isenções vigentes, sujeitando a SOCIEDADE EMPRESÁRIA ou seus investidores a novos recolhimentos não previstos inicialmente.

4. Riscos associados ao investimento em ativos fixos:

4.1. De desapropriação: Há possibilidade de que ocorra desapropriação, parcial ou total, do patrimônio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, por decisão unilateral do Poder Público, a fim de atender finalidades de utilidade e interesse público;

4.2. De sinistro: Em caso de sinistro envolvendo a atividade da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, os recursos obtidos pela cobertura dos seguros dependerão da capacidade de pagamento das companhias seguradoras contratadas, nos termos das apólices exigidas. Por outro lado, as coberturas contratadas poderão ser insuficientes para a reparação do dano sofrido, observadas as condições gerais das apólices;

4.3. Relativos à atividade comercial: É característica das vendas sofrerem variações em seus valores em função do comportamento da economia como um todo. Deve ser destacado que alguns fatores podem ocasionar o desaquecimento de diversos setores da economia, principalmente em decorrência das crises econômicas, sejam elas oriundas de outros países ou mesmo do nosso, com reflexo na redução do poder aquisitivo em geral;

4.4. Jurídicos e relacionados a processos judiciais: Toda a arquitetura do modelo financeiro, econômico e jurídico da SOCIEDADE EMPRESÁRIA considera um conjunto de rigores e obrigações de parte a parte estipuladas através de contratos públicos ou aprovados tendo por diretrizes a legislação em vigor. Entretanto, em razão da pouca maturidade e da falta de tradição e jurisprudência no mercado de capitais brasileiro, no que tange a este tipo de operação financeira, em situações atípicas ou conflitantes poderá haver perdas por parte dos investidores em razão do dispêndio de tempo e recursos para eficácia do arcabouço contratual. Apesar de a SOCIEDADE EMPRESÁRIA e seu administrador tomarem todas as cautelas necessárias com relação aos processos judiciais nos quais a SOCIEDADE EMPRESÁRIA figurará na qualidade de parte, existe o risco de que eventuais perdas em decorrência de tais procedimentos venham a superar os respectivos valores provisionados pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA;

4.5. Riscos de diluição: Qualquer aumento de capital, emissão de, e/ou negociação, com ações e/ou demais valores mobiliários, conversíveis ou não em ações de emissão da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, para qualquer finalidade, só serão aprovados com o voto favorável (i) de acionistas titulares da maioria das ações com direito a voto do capital social da SOCIEDADE INVESTIDA; e (ii) da YUCA COMUNIDADE E TECNOLOGIA LTDA. Os recursos de eventuais novos aumentos de capital da SOCIEDADE INVESTIDA poderão ser utilizados para aquisição de outros imóveis, visando à exploração no modelo de locação, desde que respeitado o plano de negócios e o orçamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

4.6. Demais riscos: A SOCIEDADE EMPRESÁRIA e os ativos fixos também estão sujeitos a outros riscos advindos de motivos alheios ou exógenos, tais como moratória, guerras, revoluções, alterações na política econômica, decisões judiciais, etc.

Para maiores informações, recomendamos a leitura detalhada da MINUTA DO CONTRATO DE INVESTIMENTO, na seção PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS.

7 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA

A remuneração da BLOXS consiste em um percentual de 2% a 6% sobre o valor captado, caso a oferta obtenha sucesso. Não há cobrança de taxas sobre os rendimentos do investidor ou taxas administrativas. O pagamento da remuneração será feito exclusivamente pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA para a plataforma abaixo identificada:

BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA, pessoa jurídica de direito privado, estabelecida na Av. Tancredo Neves, nº 2539, EDF CEO, Torre Londres, na cidade de Salvador, Estado da Bahia, inscrita no CNPJ sob nº 29.131.261/0001-22, contato@bloxs.com.br, www.bloxs.com.br, fone (71) 3168-4000.

8 TRIBUTAÇÃO:

Após a conversão em ações o investidor passa a ser sócio da empresa ofertante, cuja declaração deverá ser efetuada na seção "Bens e Direitos". Os dividendos distribuídos aos sócios são isentos de imposto de renda. Sob eventual ganho de capital em caso de alienação das ações, incidirá 15% de imposto de renda.

Investidores

56 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+8 Mil

Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Acompanhar evolução