Yuca Coliving Invest II

Opção de Investimento Alternativo - Yuca Coliving Invest II
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  • Imobiliária

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Imobiliária On Demand

Yuca Coliving Invest II

Rentabilidade Alvo (TIR)

10.03% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.005.000,00

Prazo

48 meses

Pagamento

Trimestral

Modalidade

Dívida

Investidores

91

Status

Encerrou em 25/09/2020

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.000.000
Alvo Mínimo
R$ 1.500.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento


Invista no segmento imobiliário com quem inova do setor! Os recursos captados serão investidos na modernização, reformas e obras de imóveis para posterior aluguel através do modelo de moradia compartilhada (Coliving). Esta é o segundo projeto da Yuca financiado através da Bloxs, agora em formato de Dívida. O primeiro captou R$ 1,85 MM em mai/20, através de 56 investidores, que já estão acompanhando mensalmente a evolução do negócio, em formato de Equity.

Nesta operação o investidor será credor da ofertante, recebendo juros que irão variar em função da taxa de ocupação média dos imóveis ao longo do período da operação. Conheça mais da Yuca e dos seus Founders abaixo:




Eduardo Brennand

Já investiu em diversas startups, como GymPass, Creditas, QuintoAndar, Docket e Idwall. Fundou sua primeira empresa de tecnologia, a Parafuzo, em março de 2014, onde atuou como CEO até janeiro de 2019. Em 2018 co-fundou a ONEVC, fundo de Venture Capital que conta com empresas como Rappi, Pipefy, Loggi e Kovi em seu portfólio. Em 2019, co-fundou a Yuca, onde atua como CEO.

Paulo Bichucher

Fez sua carreira no Pátria Investimentos, onde trabalhou em diversos setores como real estate e healthcare. Fez MBA nos Estados Unidos em Wharton, focado em Real Estate e Data Analytics, e teve passagem pelo Private Equity da Equity International. É investidor e venture advisor de companhias na América Latina e Estados Unidos. Em 2019, foi eleito 30 under 30 pela Forbes após fundar a Yuca.

Rafael Steinbruch

Até meados de 2019, foi membro do time de investimentos da Starwood Capital Group, um fundo global de investimento imobiliário com mais de US$60 bilhões de patrimônio sob gestão. Foi responsável pela gestão dos investimentos na América Latina e membro da equipe de prospecção de novos negócios nos Estados Unidos. É membro do Conselho de Administração da LOG Commercial Properties (BOV:LOGG3).


ESTRUTURA DA OPERAÇÃO

Nesta oportunidade, os recursos captados contribuirão para o financiamento da Yuca em modernizações, reformas e adequações de imóveis de terceiros através de uma operação de Dívida, no qual o investidor empresta o dinheiro para o empreendedor, recebendo valor equivalente aos juros, trimestralmente.. A YUCA investirá também capital próprio no projeto e usará o recurso para reformar cerca de 50 quartos em até 15 apartamentos, explorando-os por 05 anos.


A OFERTA


Conheça aqui os as principais informações do investimento. Consulte também a minuta do Contrato de Investimento, disponível na sessão Informações Essenciais sobre a Oferta Pública.



Tipo de OperaçãoDívida na YUCA LOCAÇÃO IMOBILIÁRIA LTDA
Prazo da Operação48 Meses
Volume a CaptarMín: R$ 1.000.000 | Máx: R$ 1.500.000
Investimento Mínimo (Valor Cota)R$ 5.000
Cotas DisponíveisMín: 200 | Máx: 300
Pagamento PeriódicosTrimestral, equivalente ao valor dos juros no cenário base
Pagamento FinalAgo/24
Rentabilidade Projetada (TIR Cen. Positivo)0,8% a.m. = 10,0% a.a.

A remuneração dos Contratos de Investimento será variável em função da taxa de ocupação média de todos os imóveis modernizados e/ou reformados: 

CENÁRIOTAXA DE OCUPAÇÃO MÉDIA DOS IMÓVEISRENTABILIDADE
AO MÊSAO ANOPERÍODO
ConservadorAté 85%0,6%7,4%33,3%
BaseDe 85% até 95%0,7%8,7%39,8%
PositivoAcima de 95%0,8%10,0%46,6%



O PROJETO

Os recursos captados através dessa oferta serão utilizados para o a modernização de 50 quartos nos principais bairros de São Paulo (Itaim Bibi, Pinheiros, Vila Olímpia, Jardins, Bela Vista e Moema), com o propósito de alugá-los no modelo de moradia compartilhada. Conheça mais sobre o projeto, acessando o Plano Financeiro, na sessão Informações Essenciais sobre a Oferta Pública.

 


GARANTIAS E MANDATO

  • Aval da Yuca Comunidade e Tecnologia Ltda, em favor da própria emissora, Yuca Locação Imobiliária Ltda;
  • Cessão fiduciária dos recebíveis de locação dos imóveis que serão modernizados e/ou reformados com os recursos obtidos da Oferta;
  • Conta bancária exclusiva, segregando o movimento financeiro da operação;
  • Empresa especializada figurando como Mandatária do investidores para eventual ação de cobrança;
  • Título executivo extrajudicial


POR QUE INVESTIR

1. Oportunidade de alocar uma boa rentabilidade (até 10% aa) com baixo risco de crédito (vide balanço/liquidez da empresa, investida por fundos internacionais);

2. Investindo R$ 10 mil você terá uma renda projetada em R$ 210/trimestre e mais o principal ao final ;

3. Trave um bom investimento por prazo mais longo (48 meses é o prazo da operação)

4. Equipe talentosa e com bom track record, dando oportunidade de investir no mercado imobiliário dos melhores bairros de São Paulo, com tickets relativamente baixos


SAIBA MAIS

  • Webinar Bloxs: Rafael Steinbruch falando da tese de investimento da Yuca e sobre a nova captação na plataforma da Bloxs (clique);
  • Apresentação do Projeto (clique)
  • Acesse a minuta do Contrato de Investimento, na seção Informações Essenciais sobre a Oferta Pública.


Informações Essenciais sobre a Oferta Pública

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

A YUCA LOCAÇÃO IMOBILIÁRIA LTDA, sociedade empresária limitada, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 35.816.749/0001-96, com sede e domicílio na com sede na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, na Rua Lopes Neto, 56, ap. 09, Itaim Bibi, CEP 04533-030, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de São Paulo, (“SOCIEDADE EMPRESÁRIA”). A empresa pode ser contatada através do telefone (11) 7075-7726.

a. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é empresa que loca, subloca e reforma imóveis residenciais, constituída no Brasil e registrada no registro público competente, com receita bruta anual apurada no exercício social encerrado no ano anterior à oferta inferior a R$ 10.000.000,00 (dez milhões de reais) e que não se encontra registrada como emissor de valores mobiliários na CVM.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui atualmente 60 funcionários.

c. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 100.000,00 (cem mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 100.000,00 (cem mil reais).

d. As demonstrações contábeis se encontram na seção Pacote de Documentos Jurídicos

e. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA: (i) EDUARDO BRENNAND CAMPOS - CEO, brasileiro, casado, empreendedor, nascido na Cidade de Recife, Estado de Pernambuco, em 25 de fevereiro de 1986, portador da Cédula de Identidade RG n° 63.897.302-8 expedida por SSP/SP em 27 de outubro de 2017, inscrito no CPF/ME sob n° 089.954.844-03, residente e domiciliado na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, na Rua Lopes Neto, n° 56, Apto. 9, ltaim Bibi, 04533-030, (ii) PAULO BICHUCHER - COO, brasileiro, solteiro, administrador de empresas, nascido na Cidade de Fortaleza, Estado do Ceará, em 12 de julho de 1990, portador da Cédula de Identidade RG n° 66.018.020-1 expedida por SSP/SP em 23 de julho de 2019, inscrito no CPF/ME sob n° 328.234.318-37, residente e domiciliado na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, na Rua Francisco Leitão, n° 614, Apto. 62, Pinheiros, 05414-020, e (iii) RAFAEL STEINBRUCH – Head Real Estate, brasileiro, solteiro, administrador de empresas, nascido na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, em 19 de julho de 1989, portador da Cédula de Identidade RG n° 30.273.356-5, expedida por SSP/SP em 27 de junho de 2003, inscrito no CPF/ME sob n° 228.020.438-03, residente e domiciliado na Cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, na Alameda Tiete 353, Cerqueira Cesar, 01417-020.

f. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada pela THE YUCA LIVING COMPANY LLC, CNPJ 34.633.616/0001-11, com 100% do seu capital total e capital votante

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Nesta captação os investidores serão credores da SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo captar recursos exclusivamente para realização de modernizações, reformas e obras em imóveis de terceiros com o propósito de alugá-los principalmente no modelo de moradia compartilhada (coliving).

b. Serão 50 (cinquenta) quartos e serão investidos cerca R$25.000,00 (vinte e cinco mil reais) por cômodo para posterior locação dos mesmos.

c. O público alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA são profissionais recém formados que buscam qualidade de vida e estarem mais próximos dos seus trabalhos.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é na cidade de São Paulo (SP).

e. O propósito da oferta é financiar a reforma de até 50 quartos em imóveis que serão explorados pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 80% de financiamento do objetivo do negócio, sendo que o restante será provido por recursos próprios de entidades e/ou pessoas relacionadas à SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo (qtde de aptos e quartos) ou será alvo de funding complementar para atender suas necessidades de capital.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento 2020: R$ 187.600,00 / Faturamento 2021: R$ 1.483.194,00 / Faturamento 2022: R$ 1.516.172,88 / Faturamento 2023: R$ 1.546.496,34 / Faturamento 2024: R$ 1.566.979,73 / Faturamento 2025: R$ 1.044.653,16.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

b. Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 300

c. Preço unitário: R$ 5.000,00

d. Prazo da captação: 60 dias, iniciando em 19/08/2020 e encerrando até o dia 18/10/2020

e. Valor total da Oferta: R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo)

Esclarecimentos:

I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA em condições que remuneração que irá variar em função da taxa de ocupação média de todos os imóveis modernizados e/ou reformados, conforme abaixo:

i. Cenário 1: No mês de referência, caso a taxa de ocupação média e proporcional de todos os Imóveis que já tiverem recebido as Melhorias e, portanto, estão operacionais, tiver sido igual ou inferior a 85% (oitenta e cinco por cento), a Taxa de Juros Aplicável será equivalente a 0,6% a.m. (zero vírgula seis por cento ao mês);

ii. Cenário 2: No mês de referência, caso a taxa de ocupação média e proporcional de todos os Imóveis que já tiverem recebido as Melhorias e, portanto, estão operacionais, tiver sido superior a 85% (oitenta e cinco por cento) e igual ou inferior a 95% (noventa e cinco por cento), a Taxa de Juros Aplicável será equivalente a 0,7% a.m. (zero vírgula sete por cento ao mês); e

iii. Cenário 3: No mês de referência, caso a taxa de ocupação média e proporcional de todos os Imóveis que já tiverem recebido as Melhorias e, portanto, estão operacionais, tiver sido superior a 95% (noventa e cinco por cento), a Taxa de Juros Aplicável será equivalente a 0,8% a.m. (zero vírgula oito por cento ao mês).

iv. A taxa de ocupação média e proporcional dos Imóveis que servirá como base para cálculo da Taxa de Juros Aplicável deverá ser informada pela SOCIEDADE EMPREENDEDORA ao INVESTIDOR, sempre que solicitado, mediante apresentação de relatório demonstrando a taxa de ocupação de cada um dos Imóveis operacionais, isto é, que já tiverem recebido todas as Melhorias, que embasaram o auferimento da taxa de ocupação média e proporcional de todos os Imóveis.

II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

III. Este título não confere participação no capital.

IV. Este título não confere direito a voto.

V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade, até por se tratar de um título não conversível em participação.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade. Por se tratar de um título não conversível em participação não há implicações da não transformação para o titular dos valores mobiliários adquiridos

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título não conversível em participação não há implicações nem riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor, nos casos em que prestadores de serviço de escrituração e custódia não tenham sido contratados.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: Não há

b. Taxa de Sucesso: 3% a 5% do caso alcançado Valor Alvo Mínimo/Máximo

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

O retorno que exceder o valor do principal será tributado serão tributados na fonte pelo emissor. A alíquota para a presente oferta será de 15% sobre a remuneração auferida (juros).

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.


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91 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+8 Mil

Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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