Invest Grãos I

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Opção de Investimento Alternativo - Invest Grãos I
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  • Agronegócio

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Agronegócio On Demand

Invest Grãos I

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Rentabilidade Alvo (TIR)

17.17% a.a

Investimento Mínimo

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 3.560.000,00

Prazo

36 meses

Pagamento

Semestrais

Modalidade

Dívida

Investidores

395

Status

Encerrou em 07/07/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 2.500.000
Alvo Mínimo
R$ 3.750.000
Alvo Máximo
Sua empresa ou cliente possui um projeto similar e deseja captar recursos?

Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

Saiba mais

Sobre o Investimento

A oferta visa captar recursos na modalidade de DÍVIDA para financiar a implantação e comercialização de projeto de grãos (em especial soja e milho) em área de até 300 hectares, localizada no município de Goiatins/TO. A área é parte do arrendamento realizado pela Sociedade Investida da Fazenda Escondido, que totaliza 1.683 hectares agricultáveis.

Baixe a Apresentação Resumo e acesse as Informações Essenciais da Oferta Pública para conhecer todos os detalhes deste investimento.

Imagem: Áreas da Fazendo Escondido, arrendada pela Sociedade Investida, no estado do Tocantins


ESTRUTURA DA OPERAÇÃO


POR QUE SELECIONAMOS ESSA OFERTA

  • DÍVIDA DE CURTO PRAZO: A operação tem prazo de apenas 36 meses, onde 60% do capital investido é restituído ao longo da vigência do contrato de investimento, em forma de amortizações;
  • RENTABILIDADE: Remuneração Fixa de 1.0% am. Remuneração Variável sobre Faturamento Bruto acumulado da Sociedade Investida ao longo do período do contrato, que, combinados, geram Rentabilidade Alvo de 17,17% aa (TIR);
  • PAGAMENTOS PERIÓDICOS: Remunerações fixas, semestrais, equivalentes à R$ 600 por cota de R$5 mil;
  • COMMODITIES DOLARIZADAS: Projeto agrícola para comercialização de commodities de forte demanda no mercado internacional;
  • EMPREENDEDORES: A equipe de empreendedores conta com múltiplas qualificações, unindo a eficiência técnica operacional com a administrativa financeira;
  • GARANTIAS: A estrutura de garantias prevê o penhor de 100% das cotas da Sociedade Investida, assim como os seus sócios figuram como fiadores do contrato;
Invest Mogno e Agronegócios

Invest Mogno e Agronegócios

A Invest Mogno e Agronegócios (IMA) é uma empresa inovadora, que tem como missão oferecer investimentos seguros e sustentáveis em commodities agrícolas e outros ativos agroflorestais. A empresa traz em sua essência uma gestão consciente no uso dos recursos naturais, o que oferece perenidade e segurança ao negócio.

A empresa foi fundada em 2019 e conta com o arrendamento de área rural de 1.683 hectares agricultáveis no estado do Tocantis. Seu planejamento visa continuar desenvolvendo a atividade agrícola nesta área e, posteriormente, expandir suas atividades através de contratos de arrendamento em áreas próximas. para o cultivo de grãos e ativos florestais.

Edvaldo Peisino

Com mais de 20 anos de experiência em gestão de propriedades agrícolas, com foco na operação e produtividade rural, o Edvaldo é formado em Ciências Biológicas pela Universidade Federal do Espírito Santo e possui Mestrado em Tecnologia Sustentável pelo Instituto Federal do Espírito Santo. Fundou e atuou como CEO da Atol Consultoria Ambiental, onde influenciou e apoiou toda uma geração de novos empreendedores na área de meio ambiente. É cofundador e atual CEO da INNENTEC, startup que atua no desenvolvimento de soluções tecnológicas inovadoras e sustentáveis para monitoramentos ambientais e do agronegócio. Apaixonado pela terra e nascido em uma família que atua na agricultura a mais de um século, tem se dedicado ao desenvolvimento de projetos no agronegócio, com ênfase na produção de grãos com uso de tecnologias de precisão como forma de aumentar a produtividade e rentabilidade.

Roberta Freitas

Formada em Administração de Empresas e com MBA em Finanças e Agronegócio, a Roberta atuou como executiva em grandes empresas por mais de 10 anos, sendo responsável pela área de informações e gestão do ciclo estratégico e orçamentário, além de todos os processos administrativos e financeiros. E por dois anos participou do processo de expansão das empresas na área de saúde, atuando com a gestão administrativa, financeira, contábil, tributária, controladoria, jurídica e recursos humanos.

REMUNERAÇÃO

  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação entre investidor e Sociedade Investida;
  • O valor investido será restituído em amortizações pagas semestralmente, com a remuneração/juros pagos ao final do prazo de 36 meses;
  • O CIC prevê Remuneração Fixa de 1,00% ao mês calculada sobre o saldo devedor;
  • Adicionalmente, o investidor tem direito a Remuneração Variável em função do faturamento da Sociedade Investida, calculada proporcionalmente a área destinada ao projeto, conforme descrito no CIC;
  • A expectativa de rentabilidade do investimento de 17,17% aa é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno). Considera o valor investido, associado às amortizações e remunerações fixa/variável ao longo do prazo de 36 meses do contrato;
  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor e para a Sociedade Investida;



Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. INVEST MOGNO E AGRONEGÓCIOS LTDA , sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 33.979.612/0001-27 , com sede na Fazenda Escondido, Lote 08, Loteamento Sitio e Taquari, Goiatins/TO, CEP 77.770-000. com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Espírito Santo. A empresa pode ser contatada através do telefone (27) 9642-2248.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma LTDA, especializada em Atividades de apoio à produção florestal; Serviço de preparação de terreno, cultivo e colheita; Comércio atacadista de leite e laticínios; Comércio atacadista de cereais e leguminosas beneficiados; Comércio atacadista de madeira e produtos derivados; Comércio varejista de laticínios e frios; Cultivo de soja; Cultivo de milho; Cultivo de sorgo e cultivo de milheto.

 A SOCIEDADE EMPRESÁRIA possui 0 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 400.000,00 (quatrocentos mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 74.581,50 (setenta e quatro mil, quinhentos e oitenta e um e cinquenta centavos), conforme Balanço Patrimonial 2020.

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link.

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:


(i) EDVALDO PEISINO, brasileiro, solteiro, empresário, CPF nº 087.593.267-35. Com mais de 20 anos de experiência em gestão de propriedades agrícolas, com foco na operação e produtividade rural, o Edvaldo é formado em Ciências Biológicas pela Universidade Federal do Espírito Santo e possui Mestrado em Tecnologia Sustentável pelo Instituto Federal do Espírito Santo.

(ii) ROBERTA GUIMARÃES DE FREITAS, brasileira, solteira, empresária, CPF nº 052.531.136-06. Formada em Administração de Empresas e com MBA em Finanças e Agronegócio, a Roberta atuou como executiva em grandes empresas por mais de 10 anos, sendo responsável pela área de informações e gestão do ciclo estratégico e orçamentário, além de todos os processos administrativos e financeiros 

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) VALERIANO SAHIUM, inscrito no CPF sob n° 255.933.581-68, com 40% do seu capital total e capital votante

(ii) EDVALDO PEISINO, inscrito no CPF sob n° 087.593.267-35, com 25,50% do seu capital total e capital votante.

(iii) ROBERTA GUIMARÃES DE FREITAS, inscrita no CPF sob n° 052.531.136-06 , com 25,50% do seu capital total e capital votante.

(iv) MOISES MAGNO SIQUEIRA MOREIRA,  inscrito no CPF sob n° 040.737.166-46, com 9% do seu capital total e capital votante.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. O objetivo do negócio: Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA com o objetivo de comprar equipamentos e insumos para implantação de projeto agrícola visando plantio e comercialização de grãos, em especial soja, milho, milheto e sorgo, além de capital de giro para continuidade das operações em fazenda arrendada em Goiatins - TO.

b. Os principais produtos ou serviços oferecidos:  O principal serviço oferecido será a comercialização de grãos, em especial soja, milho, milheto e sorgo.

c. O público alvo do negócio: O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão consumidores e distribuidores de alimentos e insumos produzidos pelo empreendimento.

d. A região de atuação: A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será em Goiatins (TO).

e. O propósito da oferta: O propósito da oferta é financiar a compra de equipamentos e insumos para implantação de projeto agrícola.

f. A destinação e a forma de uso dos recursos captados, indicando as atividades que serão realizadas nos cenários de captação mínima e máxima: A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 2.500.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 3.750.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar.

g. O faturamento mensal e anual estimado para os 5 (cinco) anos subsequentes: Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021: R$ 0,00 / Faturamento para 2022: R$ 2.895.000,00 / Faturamento para 2023: R$ 3.149.000,00 / Faturamento para 2024: R$ 3.403.000,00 / Faturamento para 2025: R$ 3.657.000,00. O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. A eventual existência prévia de oferta pública de valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que tenha sido dispensada de registro nos termos desta Instrução e os preços praticados: Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.



3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 500 a 750

    Preço unitário: R$ 5.000,00

   Prazo de captação: 30 dias, com início em 26/05/2021 com encerramento previsto para o dia 25/06/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017. [Em 21/06/2021 a data de encerramento foi postergada para o dia 16/07/2021]

b. Valor total da Oferta: R$ 3.750.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 2.500.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado confere ao portador o direito de crédito perante a SOCIEDADE EMPRESÁRIA. As condições de remuneração consistem em:

(i) Restituição de 60,00% do valor captado, em parcelas iguais, fixas e irreajustáveis, pagas semestralmente, a partir do final do período de 6 (seis) meses seguintes à data de encerramento da captação.

(ii) Remuneração Fixa equivalente a juros compostos de 1,0% a.m, calculados sobre o saldo devedor, sendo este o valor captado deduzido das parcelas semestrais de restituição, a ser pago em parcela única, ao final da operação, o que ocorrerá ao final do prazo do Contrato de Investimento

(iii) Remuneração Variável equivalente a 3,5% do faturamento bruto operacional, relativo à comercialização de grãos em parcela dedicada ao projeto (200ha a 300 ha), acumulado entre os meses 0 e 35 de vigência do Contrato de Investimento, a ser pago ao final do aludido contrato.

II. Este título não é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título não confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 625% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.


4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.


6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por se tratar de um título não conversível em participação, este risco não se aplica à essa oferta.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

l. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA terá 100% das cotas penhoradas, devidamente registradas na Junta Comercial do Tocantins. Entretanto, é válido ressaltar que a SOCIEDADE EMPRESÁRIA não é proprietária do terreno sob o qual o projeto será desenvolvido, tendo exclusivamente a posse através de um Contrato de Parceria Agrícola.

m. Cientificamos que como parte do processo de seleção e diligência da oferta, a Bloxs solicitou a emissão de Parecer de Crédito com empresa especializada. As consultas realizadas demonstram que a Sociedade Investida não possui restrições no banco de dados da SERASA, no CENPROT e no JUSBRASIL.


7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 6% do valor captado


9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.


10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.


395 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

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+9 Mil

Investimentos ativos

+50 Milhões

Pagos para investidores

+156 Milhões

Captados

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Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

Oportunidades Abertas

Acompanhar evolução
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A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma eletrônica de investimentos coletivos regulada pela Resolução CVM 88/2022. Antes de prosseguir leia nossos Termos de Uso e Material Didático.
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