MedicMais Private I

Opção de Investimento Alternativo - MedicMais Private I
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Comercial On Demand

MedicMais Private I

Rentabilidade Alvo (TIR)

23.00% a.a

Valor da Cota

R$ 10.000,00

Valor Captado

R$ 1.500.000,00

Participação

0.267% por cota

Pagamentos Projetados

Semestrais

Modalidade

Equity

Investidores

104

Status

Encerrou em 29/06/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Máximo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.000.000
Alvo Mínimo
R$ 1.500.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

A rede MedicMais, oferece a oportunidade de investimento para participação societária em uma das suas clínicas, recém-inaugurada, localizada na cidade de Goiânia/GO. A unidade conta com 230 m² e completa infraestrutura para atender uma diversa gama de exames e consultas médicas e odontológicas. A captação visa compor o capital de giro do negócio e liquidar obrigações oriundas da implantação;

  • A Sociedade Investida foi recém constituída para servir exclusivamente à operação desta unidade;
  • O conjunto de investidores terá até 40% de participação no negócio, caso captado o Alvo Máximo;
  • Os outros 60% pertencerão aos três sócios da MedicMais, que ficarão encarregados pela administração da unidade.

A estrutura da nova clínica de Goiânia, alvo desta oferta, conta com quatro salas de odontologia, uma sala de raio-X odontológico, 03 salas médicas de atendimento, um laboratório de análise, uma sala com equipamentos de ultrassom, eletrocardiograma, mapa e holter 24 horas.

Baixe a Apresentação Resumo e acesse as Informações Essenciais da Oferta Pública para conhecer todos os detalhes deste investimento.


VANTAGENS DA OFERTA

  • Setor Forte: O segmento é um dos maiores geradores de emprego e renda no país. Segundo o IBGE as despesas com saúde corresponderam a aproximadamente 9,2% do Produto Interno Bruto (PIB) do Brasil.
  • Variedade de Serviços: Ao buscar pelo auxílio médico, os pacientes visam ter todas as necessidades atendidas em um único lugar. Pensando nesta demanda, a clínica oferece vários serviços para que a experiência seja mais completa, garantindo um diferencial competitivo.
  • Localização Estratégica: O Setor Campinas é um dos bairros mais movimentados da cidade. Centro comercial que conta com inúmeras opções de serviços e lazer que geram um fluxo intenso de pessoas todos os dias.
  • Empreendedores Qualificados: A MedicMais possui um time extremamente experiente no setor de saúde privada. Empresários com histórico de sucesso e visão disruptiva para alavancar o crescimento da rede e alcançar voos ainda maiores.
  • Participação Societária: Nesta oferta, o investidor terá o direito de converter seu título em participação societária na clínica, ao final do prazo de 12 meses, fazendo jus ao recebimento de dividendos semestrais a partir da conversão (isento de imposto de renda).
  • Marca Consagrada: A MedicMais atua há 6 anos no mercado de clínicas populares de multiespecialidades,. Consagrada como a maior rede de franquias neste segmento, são mais de 110 unidades em 23 estados do país.
MedicMais

MedicMais

A Sociedade Investida é a CENTRO MÉDICO ODONTOLÓGICO SETOR CAMPINAS LTDA, criada exclusivamente para atender à operação da unidade do Setor Campinas, em Goiania/GO. A empresa tem como sócios os fundadores da MedicMais e um Contrato de Franquia para operar a marca.

A MedicMais atua há 06 anos no mercado de clínicas populares de multiespecialidades. Consagrada como a maior rede de franquias neste segmento, atualmente possui mais de 110 unidades em 23 estados do país. O negócio vem crescendo de forma consistente no período de pandemia, tendo aberto 65 novas unidades em menos de 18 meses.

Saiba Mais - https://medicmais.com.br/


Tiago Alves

Graduado em Odontologia pela Universidade Federal de Uberlândia e fundador da MedicMais. Com mais de 13 anos de experiência no setor da saúde, Tiago Alves está à frente da expansão da empresa que já se tornou a maior rede de clínicas multiespecialidades do Brasil, hoje com 114 unidades em 23 estados do Brasil.

Rafael Castilho

Rafael Castilho iniciou a sua jornada empreendedora através de uma empresa da família, e com menos de 2 anos duplicou o seu faturamento e se tornou uma referência na região sul do Mato Grosso. Agora, se tornando sócio e CEO da marca, tem como meta levar sua expertise e “know-how” para todos os franqueados e aperfeiçoar toda a gestão e marketing da franqueadora.

Lucas Castrequini

Com formação em enfermagem e 12 anos de experiência no setor da saúde, Lucas Castrequini é também franqueado e se tornou sócio proprietário com apenas um ano de clínica, que foi inaugurada em Rondonópolis-MT, com um faturamento anual de mais de 4 milhões de reais.

Celso Castrequini

Formado em Enfermagem há 14 anos, Celso possui MBA em Gestão de Negócios. Seu olhar para a MedicMais é mais apurado, evidencia a lacuna existente no setor que se refere ao atendimento em Saúde entre o sistema público e privado, na qual o modelo de negócio da MedicMais se encaixa perfeitamente, levando um atendimento de qualidade com preço acessível à toda a população.

  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação entre investidor e Sociedade Investida;
  • Durante o prazo do CIC (12 meses), o investidor deverá receber Remuneração Fixa de 6% aa, paga semestralmente;
  • Ao final do prazo do CIC, o investidor poderá optar pela conversão em participação societária ou receber o valor investido de forma parcelada; 
  • A expectativa de rentabilidade do investimento de 23,0% aa é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno). Considera o valor investido, associado às Remunerações Fixas (pré-conversão), a expectativa de dividendos (pós-conversão) e a venda do negócio ao final do Ano 20;
  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor e para a Sociedade Investida;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública;


FLUXO PREVISTO DO INVESTIDOR - CIC CONVERTIDO EM PARTICIPAÇÃO


Obs: Os dados e gráficos acima consideram a expectativa de rentabilidade do Plano Financeiro da oferta disponibilizada através da Bloxs, na seção de documentos jurídicos, anterior à tributação do Imposto de Renda.

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. CENTRO MÉDICO ODONTOLÓGICO SETOR CAMPINAS LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 39.654.564/0001- 83,, com sede na com sede na Avenida 24 de Outubro, número 1209, quadra 40, lote 5, Setor Campinas, Goiânia - GO, CEP: 74505011, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de Goiás. A empresa pode ser contatada através do telefone (34) 8403-9559.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma LTDA, especializada em atividade médica ambulatorial com recursos para realização de exames complementares, atividade odontológica, laboratórios clínicos e atividade médica ambulatorial restrita a consultas.

A SOCIEDADE EMPRESÁRIA não possui funcionários. A MedicMais, empresa franqueadora, a qual seus fundadores são sócios/gestores da SOCIIEDADE EMPRESÁRIA possui 18 funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 910.000,00 (novecentos e dez mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 30.000,00 (trinta mil reais).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link.

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) CELSO LUIZ CASTREQUINI FILHO, Brasileiro , Casado,, Comunhão Parcial, Empresário,, natural da cidade de Tanabi – SP, data de nascimento 04/11/1982, portador da Carteira Nacional de Habilitação (CNH): n° 01619984593, expedida por DETRAN/MT e CPF: n° 305.409.868-01, residente e domiciliado na cidade de Rondonópolis - MT, na Alameda Das Rosas, nº 539, Cond Terra Nova, Parque Sagrada Família, CEP: 78735-003. 

(ii) TIAGO LUIZ ALVES DE OLIVEIRA, Brasileiro , Casado, Comunhão Universal, Empresário, natural da cidade de Patos de Minas – MG, data de nascimento 06/12/1985, portador da Carteira Nacional de Habilitação (CNH): n° 03194947350, expedida por DETRAN/MG e CPF: n° 069.598.076-97, residente e domiciliado na cidade de Patos de Minas - MG, na Alameda Nair Amancio, nº 11, Jardim Centro, CEP: 38703-038.

(iii) RAFAEL SILVA CASTILHO , Brasileiro , Casado, Comunhão Parcial, Empresário, natural da cidade de Rondonópolis – MT, data de nascimento 20/12/1986, portador da Carteira de Identidade (RG): n° 15214060, expedida por SSP/MT e CPF: n° 023.781.121-90, residente e domiciliado na cidade de Rondonópolis - MT, na Rua Arnaldo Estevão de Figueiredo, nº 2447, Jardim Guanabara, CEP: 78710-155.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) CELSO LUIZ CASTREQUINI FILHO, inscrito no CPF sob n° 305.409.868-01, com 33,33% do seu capital total e capital votante.

(ii) TIAGO LUIZ ALVES DE OLIVEIRA, inscrito no CPF sob n° 069.598.076-97 , com 33,33% do seu capital total e capital votante.

(iii) RAFAEL SILVA CASTILHO, inscrito no CPF sob n° 023.781.121-90 , com 33,33% do seu capital total e capital votante.


2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA, exclusivamente para a gestão e capital de giro da clínica localizada no Setor Campinas em Goiânia. Adicionalmente, serão liquidadas obrigações originadas da reforma e montagem da unidade, conforme apresentado em demonstração financeira. A clínica foi inaugurada em Maio de 2021 e será gerida pela própria MedicMais, terá um laboratório de análise clínica, quatro salas de odontologia, uma sala de raio-X odontológico, 3 salas médicas de atendimento, uma sala com equipamentos de ultrassom, eletrocardiograma, mapa e holter 24 horas.

b. Os serviços oferecidos serão: (i) Exames médicos e odontológicos; (ii) Ultrassom, eletrocardiograma, mapa e holter 24 horas.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA são pessoas que estão procurando procedimentos médicos e odontológicos populares.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será no município de Goiânia (GO).

e. O propósito da oferta é captar recursos para capital de giro e gestão da clínica.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão a 100% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021: R$ 809.250,37 / Faturamento para 2022: R$ 2.796.144,41 / Faturamento para 2023: R$ 3.575.845,62 / Faturamento para 2024: R$ 4.122.290,14 / Faturamento para 2025: R$ 4.287.181,74. O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.


3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 100 a 150

    Preço unitário: R$ 10.000,00

   Prazo de captação: 30 dias, com início em 09/06/2021 com encerramento previsto para o dia 09/07/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.

b. Valor total da Oferta: R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

    I. O valor mobiliário ofertado é título conversível em participação no capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA através de ações preferenciais sem direito a voto, exceto caso o percentual de conversão dos títulos em ações seja superior a 50% da participação da sociedade empresária. Neste caso, as ações dos investidores passam a ser ordinárias com direito a voto..

    II. Este título é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

    III. Este título confere participação no capital.

    IV. Este título não confere direito a voto caso seja convertido em participação, na hipóteses previstas no item 05 do Quadro Resumo do Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta.

    V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 1098.90% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

e. As condições de conversão estão previstas no itens 02, 03 e 05 do Quadro Resumo e cláusula sexta do Anexo 01 do Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta.


4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.


5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.


6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte em transformar-se em sociedade anônima (S/A).

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.


7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.


8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 6% do valor captado.


9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Após a conversão em ações o investidor passa a ser sócio da empresa ofertante, cuja declaração deverá ser efetuada na seção "Bens e Direitos". Os dividendos distribuídos aos sócios são isentos de imposto de renda. Sob eventual ganho de capital em caso de alienação das ações, incidirá 15% de imposto de renda.

Antes da conversão, a tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores eventualmente retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à eventual tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.


104 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

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+8 Mil

Investimentos ativos

+22 Milhões

Pagos para investidores

+121 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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