Setier BTS Supermercado

Opção de Investimento Alternativo - Setier BTS Supermercado
  • Liquidado
  • Imobiliária

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Imobiliária On Demand

Setier BTS Supermercado

Rentabilidade Alvo (TIR)

14.70% a.a

Valor da Cota

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.500.000,00

Participação

0.0833% por cota

Pagamentos Projetados

R$ 97,00 a R$ 146,00/cota/trimestre

Modalidade

Equity

Investidores

78

Status

Encerrou em 03/05/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Máximo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.000.000
Alvo Mínimo
R$ 1.500.000
Alvo Máximo
Sua empresa ou cliente possui um projeto similar e deseja captar recursos?

Capte de R$1M a R$120M através de operações estruturadas e leve o seu negócio para o próximo nível.

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Critérios Avaliados

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Sobre o Investimento

ENTENDA O INVESTIMENTO

  • Os recursos captados nesta oferta de Equity serão investidos na construção de um imóvel comercial que será alugado para rede de supermercados na modalidade Built to Suit (BTS)
  • A Sociedade Investida será a SETIER BTS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS LTDA empresa constituída exclusivamente para construir e ser proprietária do ativo a ser alugado;
  • Toda a gestão do negócio ficará a cargo da Setier Empreendimentos, empresa com 10 anos de atuação na região sul do estado de MG, que também aportará capital e será sócia do negócio;
  • Os investidores nos 02 primeiros anos - período de implantação do projeto e início da operação - receberão remunerações fixas trimestrais;
  • Ao final do ano 02 terão a opção entrar para o quadro societário da Sociedade Investida., recebendo assim dividendos trimestrais;


ESTRUTURA DA OPERAÇÃO


O PROJETO

LocalizaçãoSão Gonçalo do Sapucaí, cidade da região sul de MG, localizada às margens da Rodovia Fernão Dias, a 260 km de São Paulo e 335 km de Belo Horizonte
Endereço do ImóvelAvenida Ibrahim de Carvalho, n. 870, Bairro Vista da Serra
Área Terreno4.200 m2 já escriturados na Sociedade Investida
Área  Construída 5.552 m2
Área Locável 3.008 m2
Vagas de Garagem126 vagas, sendo 73 cobertas
CapexR$ 5,5 milhões em obras e R$ 0,5 milhões no terreno
Fase Implantação24 meses, sendo 12 meses de obras e 12 meses de estabilização operacional
Contrato Locação R$ 60 mil mensais, corrigidos anualmente pelo IPCA, com multa de 20% das parcelas futuras em caso de rescisão


LOCADOR 

  • 6ª maior rede de supermercados do país, completando 25 anos de história;
  • Maior rede de supermercados de Minas Gerais, com 222 lojas em mais de 80 cidades;
  • Faturamento de R$ 6,9 BI no ano de 2019;
  • Será a maior loja de supermercado da cidade;
  • Já possui uma loja na cidade e, portanto, conhece o mercado;
  • Demais supermercados na cidade tem déficit na quantidade de vagas de estacionamento;
  • Consulte o Contrato de Locação, disponível no seção Pacote de Documentos Jurídicos.

SETIER EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS LTDA

SETIER EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS LTDA

Desde 2011 realizamos diversos projetos de loteamentos residenciais, loteamentos comerciais, incorporação de imóveis, construção civil e empreendimentos imobiliários, sempre preocupados em transformar positivamente as comunidades nas quais atuamos.

Buscamos ser uma referência em técnica, qualidade e, principalmente, ética em nossa relação com parceiros e clientes. Por isso, temos valores inegociáveis, como a atuação sempre honesta e ética, uma boa relação com investidores e fornecedores e uma total transparência em nossa relação com o poder público.

Nossos projetos são criteriosamente selecionados e, por isso, são entregues com qualidade e dentro do prazo estipulado, garantindo à empresa um bom renome junto a todos os nossos clientes.

Estamos sediados em São Gonçalo do Sapucaí, cidade na qual somos líder de mercado, mas atuamos em todo o sul de Minas, com inúmeros projetos concluídos e em andamento.
Lucas Augusto Megale Costa

Ingressou na empresa em 2017; Advogado formado pela FD/USP, com MBA em Gestão de Negócios pela ESALQ/USP; Possui certificação Febraban FBB-100 e Abecip Série CA-300; 13 anos de experiência em advocacia empresarial e gestão de empresas.

Alexandre Magno Megale Costa

Sócio Fundador da empresa; Cirurgião Dentista Formado pela UNINCOR, com mestrado pela FORP/USP e Doutorado pela São Leopoldo Mandic; Mais de 15 anos de experiência na área de construção civil.

Fase Implantação    

Prazo24 meses
RemuneraçãoFixa de 0,64% am
PagamentosTrimestrais
TributaçãoAlíquota Regressiva IR

Fase Operação

Prazo Indeterminado
RemuneraçãoVariável, com expectativa de 0,97% am (receitas dos alugueis, descontados os tributos e despesas administrativas da SPE)
PagamentosTrimestrais
Tributação Isento, por se tratar de dividendos já tributados


  • A Rentabilidade Alvo de 14,7% é medida pela Taxa Interna de Retorno (TIR). Calcula o aporte do investidor e o retorno do investimento, através dos fluxos das remunerações/dividendos adicionados à venda do ativo ao final do ano 20;
  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) reflete a relação direta entre o investidor e a SETIER BTS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS LTDA ("SPE"), sendo assinado eletronicamente logo após o encerramento da captação;
  • O CIC poderá, a critério do investidor, ser convertido ao final de 24 meses em ações da SPE. Neste mesmo prazo a SPE será também transformada em uma S/A. Caso opte pela não conversão, o investidor terá direito de receber o valor investido nos 12 meses seguintes;
  • Nestes primeiros 24 meses, fase de implantação completa do projeto, os investidores receberão trimestralmente Remuneração Fixa de 0,64% am;
  • Após a conversão em ações e entrada dos investidores no Quadro Societário, serão pagos dividendos trimestralmente, com expectativa de yield mensal de 0,97% am, líquido de IR;

SAIBA MAIS

  • Acesse o Plano Financeiro completo do projeto, com detalhes a Análise de Rentabilidade do investidor (LINK);
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento, disponível no seção Pacote de Documentos Jurídicos;
  • Acesse a seção Informações Essencias da Oferta Pública para todas os dados requisitados pela CVM;
  • Assista o Vídeo da Oferta onde detalhamos o projeto e remuneração com o Lucas Costa, Diretor da Setier Empreendimentos;



Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. SETIER BTS EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 40.065.590/0001-55, com sede na Praça Cel. Alberto Siqueira nº 55, Centro Cidade de São Gonçalo do Sapucaí, Estado de Minas Gerais, CEP 37.490-000, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de Minas Gerais. A empresa pode ser contatada através do telefone (35) 3241-1592

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma SPE LTDA, especializada em incorporação de empreendimentos imobiliários e locação de imóveis próprios.

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA não possui funcionários atualmente. 

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 10.000,00 (dez mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 8.803,04 (oito mil oitocentos e três reais).

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link

f. Principais executivos da SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

(i) LUCAS AUGUSTO MEGALE COSTA, brasileiro, brasileiro, solteiro, advogado, portador da cédula de identidade RG nº 12.734.231, expedida pela SSP/MG e inscrito no CPF/ME sob o nº 073.712.006-16, residente e domiciliado na cidade de São Gonçalo do Sapucaí, Estado de Minas Gerais, na Rua Joaquim Maciel Didier, 439, Centro, CEP 37.490-000. Advogado formado pela FD/USP, com MBA em Gestão de Negócios pela ESALQ/USP; Possui certificação Febraban FBB-100 e Abecip Série CA-300; 13 anos de experiência em advocacia empresarial e gestão de empresas.

(ii)  ALEXANDRE MAGNO MEGALE COSTA, brasileiro, brasileiro, solteiro, cirurgião dentista, portador da cédula de identidade RG nº 6.909.975, expedida pela SSP/MG e inscrito no CPF/ME sob o nº 011.682.956-70, residente e domiciliado na cidade de São Gonçalo do Sapucaí, Estado de Minas Gerais, na Rua Joaquim Maciel Didier, 439, Centro, CEP 37.490-000.  Sócio Fundador da empresa; Cirurgião Dentista Formado pela UNINCOR, com mestrado pela FORP/USP e Doutorado pela São Leopoldo Mandic; Mais de 15 anos de experiência na área de construção civil.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada pela SETIER EMPREENDIMENTOS IMOBILIARIOS LTDA, inscrita no CNPJ sob n° 13.281.045/0001-23, com 100% do seu capital total e capital votante.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo construir um empreendimento comercial na cidade de São Gonçalo do Sapucaí. O imóvel será locado para a rede BH Supermercados, com contrato de locação já assinado e com pagamentos mensais de aluguel de R$60.000,00 a partir da implantação e ajustados anualmente pelo IPCA. Além do espaço destinado ao supermercado, o projeto prevê locação de espaços adjacentes para restaurantes e lojas comerciais.

b. Os serviços oferecidos serão: (i) Desenvolvimento e construção de um supermercado  na cidade de São Gonçalo do Sapucaí - MG; (ii) Locação do supermercado

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA serão clientes imobiliários.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será no Município de São Gonçalo do Sapucaí - MG

e. O propósito da oferta é financiar o desenvolvimento e construção de um supermercado para posterior locação do imóvel.

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores corresponderão de 16,67% a 25,00% de financiamento do objetivo do negócio. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021: R$ 0,00 / Faturamento para 2022: R$ 774.000,00 / Faturamento para 2023: R$ 804.960,00 / Faturamento para 2024: R$ 837.158,40 / Faturamento para 2025: R$ 870.644,74. O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos desta instrução.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 200 a 300

    Preço unitário: R$ 5.000,00

   Prazo da captação: 63 dias, com início em 22/04/2021 com encerramento previsto para o dia 25/06/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017.

b. Valor total da Oferta: R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.000.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

  I. O valor mobiliário ofertado é título conversível em participação no capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA com direito a voto. As condições de remuneração consistem em:

(i) Remuneração fixa , equivalente à taxa de juros de 8.0% a.a., pagos trimestralmente, contado a partir do encerramento da captação.

(ii) Ao final do prazo do contrato de investimento, o investidor fará jus à restituição do capital investido ou conversão do título em participação societária, mediante à relação entre o valor investido e o Post Money Valuation de R$6.000.000 (Seis milhões de Reais) 

II. Este título é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

III. Este título confere participação no capital.

IV. Este título confere direito a voto caso seja convertido em participação, nas hipóteses previstas no item 03 do Anexo 01 ao Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta.

V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada.

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 10000% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

e. As condições de conversão estão previstas no item 03 do Anexo 01 ao Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta.


4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.


6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e. Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte que não seja constituído como sociedade anônima em transformar-se neste tipo de sociedade.

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Não há situações de conflito de interesses relacionadas à atuação da plataforma como intermediária da presente oferta.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 6% do valor captado.

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

Após a conversão em ações o investidor passa a ser sócio da empresa ofertante, cuja declaração deverá ser efetuada na seção "Bens e Direitos". Os dividendos distribuídos aos sócios são isentos de imposto de renda. Sob eventual ganho de capital em caso de alienação das ações, incidirá 15% de imposto de renda.

Antes da conversão, a tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores eventualmente retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à eventual tributação pelo Imposto de Renda.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

78 pessoas investiram até o momento

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Avaliação dos Investidores

Sobre a Bloxs Crowdfunding

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Resolução n˚ 88).

Com a Bloxs Crowdfunding, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+9 Mil

Investimentos ativos

+50 Milhões

Pagos para investidores

+156 Milhões

Captados

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Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Crowdfunding é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Resolução CVM n˚ 88, de 27 de abril de 2022.

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs Crowdfunding” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nosso escritório está em São Paulo (Rua Cardeal Arcoverde, 1641, conj 53/54, Pinheiros). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da Bloxs Crowdfunding (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 5 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela Resolução CVM n˚ 88, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A Bloxs Crowdfunding não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs Crowdfunding?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs Crowdfunding em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs Crowdfunding, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs Crowdfunding disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs Crowdfunding são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs Crowdfunding no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs Crowdfunding não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs Crowdfunding atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs Crowdfunding seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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