Certjud Precatórios Federais

Opção de Investimento Alternativo - Certjud Precatórios Federais
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Ativos judiciais On Demand

Certjud Precatórios Federais

Rentabilidade Alvo (TIR)

14.58% a.a

Valor da Cota

R$ 5.000,00

Valor Captado

R$ 1.635.000,00

Participação

0.2333% por cota

Pagamentos Projetados

ao final de 14 meses

Modalidade

Equity

Investidores

89

Status

Encerrou em 17/09/2021

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Mínimo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 1.500.000
Alvo Mínimo
R$ 2.000.000
Alvo Máximo

Sobre o Investimento

EM QUE ESTOU INVESTINDO:

SOCIEDADE INVESTIDACERTJUD I SPE LTDA
PÚBLICO-ALVO FINALDetentores de Precatórios Federais que estão na lista de pagamento previstos na Lei Orçamentária Anual, referente ao exercício de 2022 (“LOA 2022”)
PROPOSTA DE VALORCompra e recebimento de Precatórios Federais, que são ordens de pagamento provenientes de uma condenação transitada em julgado de processos judiciais em face de um ente público, regulamentados no art. 100 da Constituição Federal da República
MODELO DE NEGÓCIO PARA INVESTIDORESA operação da SOCIEDADE INVESTIDA consistirá em um único ciclo de aquisição de precatórios federais listados na LOA de 2022, com deságio estimado em 30% (trinta por cento) sobre o valor do mencionado título de dívida pública.



Vídeo da oferta - Certjud Precatórios Federais


A ESTRUTURA DE INVESTIMENTO:

MODALIDADEEquity Indireto - Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações/cotas em determinadas hipóteses.
PARTICIPAÇÕESInvestidores (70%) e Empreendedor (30%) 
USO DOS RECURSOS Os recursos captados serão utilizados exclusivamente para financiar a aquisição de Precatórios Federais, que devem constar na lista de pagamento prevista na Lei Orçamentária Anual, referente ao exercício de 2022 (“LOA 2022”), ainda pendente de publicação, portanto, com data de pagamento até o final de 2022

Infográfico - Estrutura do investimento via SPE (Sociedade Investida), gerida pela Certjud, com objetivo de aquisição de Precatórios Federais em 2021 para recebimento dos mesmos em 2022. Investidores aportam o recurso para a compra dos precatórios e a Certjud faz a gestão.


SOBRE O NEGÓCIO:

  • Oportunidade de ter participação em negócio que tem como alvo a aquisição de Precatórios Federais para pagamento em 2022;
  • Os precatórios são títulos de dívida que representam a obrigação do governo pagar determinado valor, fruto de um processo judicial transitado em julgado;
  • A Sociedade Investida será gerida pela Certjud, empresa que já adquiriu mais de R$ 8 milhões em ativos judiciais nos últimos 05 anos.;
  • Os precatórios que são alvo do projeto têm caráter alimentar, no âmbito federal;
  • O alvo são títulos em valores médios de R$ 100 mil, o que os deixaria fora das discussões recentes da PEC, quanto a postergação de pagamento por parte do governo federal;
  • Entende-se que o momento é oportuno para a aquisição de precatórios, visto que a discussão da PEC assusta detentores destes títulos, o que pode aumentar o deságio para além dos 30% alvo.


SAIBA MAIS:

  • Recomendamos acessar as seções de Remuneração, Documentos e Informações Essenciais para maior detalhamento da oferta;
  • Conheça AQUI a Tese de Investimentos da Bloxs com Ativos Judiciais;
  • PEC do Precatórios - O que muda para os investidores? Saiba AQUI;
  • Conheça o negócio em um bate-papo nosso com o sócio-fundador da Certjud Adriano Moreno:


CERTJUD I SPE LTDA

CERTJUD I SPE LTDA

A Sociedade Investida é a CERTJUD I SPE LTDA, empresa que tem em seu quadro societários os controladores da  CERTJUD SECURITIZAÇÃO DE CRÉDITOS S.A  ("CertjUd").

- A Certjud atua há 05 anos em diferentes segmentos: Precatórios Federais, Processos da Justiça Comum e Juizados Especiais contra grandes empresas; trabalham com antecipação de honorários advocatícios, bem como da parte disponível dos clientes, nos termos da Resolução nº 303 do CNJ.

- Acreditam no desenvolvimento e no amadurecimento da economia. Por isso, eles têm a convicção de que o mercado de compra de créditos judiciais corrobora para tal finalidade, pois gera liquidez imediata às pessoas envolvidas.

- Já compraram mais de R$ 8 milhões em precatórios e possuem histórico médio de 30% em deságio.

- Possuem um sócio especializado no mercado financeiro e outros dois especializados em processos de direito público.

- Clique AQUI para acessar o site da empresa.

ADRIANO MAIA MORENO

Com 20 anos de experiência no Mercado Financeiro, foi sócio fundador e CEO da FuturaInvest DTVM, vendida em 2016 na sua integralidade para a italiana Azimut. Bacharel em Direito e pós graduado em Direito Empresarial, fundou a Certjud com o objetivo de gerar valor, entregando liquidez ao mercado de ativos judiciais.

FÁBIO SANTANA BLAUTH

Advogado especializado em direito do trabalho e Previdência, com 20 anos de experiência, ex-Servidor Público Federal, e sócio fundador da CERTJUD, empresa que já atua no ramo de precatórios há 5 anos em todo o país.

EBERTE DA CRUZ MENEZES

Administrador, professor universitário e advogado, especializado em Direito Público, Constitucional e Administrativo, com uma forte atuação há mais de 15 anos em todo território nacional. Sócio fundador da Medina & Menezes Advogados Associados, escritório que atende a diversas áreas do Direito.

  • O Contrato de Investimento Coletivo (CIC) regula a relação entre investidor e Sociedade Investida;
  • O Plano Financeiro considera um único ciclo de aquisição dos precatórios federais listados na LOA de 2022, com deságio estimado em 30% (trinta por cento) sobre o valor do mencionado título de dívida pública;
  • O ciclo irá se encerrar, assim como o Contrato de Investimento Coletivo (CIC), com a liquidação de todos os precatórios adquiridos;
  • expectativa de rentabilidade do investimento de 14,58% a.a é calculada pela TIR (Taxa Interna de Retorno) anterior à tributação de IR. Considera o recebimento do valor investido em conjunto com a Remuneração Variável em set/22;
  • Esta Remuneração Variável corresponde a 70% do Resultado Líquido do projeto, sendo os 30% restantes a remuneração da Certjud como gestora do projeto;
  • Com o objetivo de assegurar ao investidor a garantia do cumprimento contratual, fica estabelecida a instituição de penhor sobre 100% da quantidade de cotas sociais da Sociedade Investida, fiança em nome dos sócios da mesma e fiança da empresa CERTJUD SECURITIZAÇÃO DE CRÉDITOS S.A., responsável pela gestão operacional do projeto.


SAIBA MAIS

  • Acesse o Plano Financeiro, disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, com detalhes sobre o fluxo de caixa e rentabilidade prevista para o investidor e para a Sociedade Investida;
  • Acesse a Minuta do Contrato de Investimento (CIC), disponível na seção Pacote de Documentos Jurídicos, assim como as Informações Essenciais da Oferta Pública;
  • Bloxs Explica - Veja AQUI em 1 min o básico sobre Precatórios;
  • Bloxs Experience - Veja AQUI o evento "Precatórios: Um Olhar Normativo";
  • Bloxs Conteúdo - Pensa em investir em precatórios? Entenda AQUI as principais semelhanças e diferenças entre os ativos judiciais e o investmento em renda fixa!

Informações Essenciais sobre a Oferta

1 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

a. CERTJUD I SPE LTDA, sociedade empresária de pequeno porte, inscrita no CNPJ sob o nº 43.044.571/0001-30, com sede Avenida Paulista, 1636, conjunto 4, bairro de Bela Vista, na cidade de São Paulo, Estado de São Paulo, CEP 013.102-00, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado de São Paulo. A empresa pode ser contatada através do telefone (71) 99916-1058.

b. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é uma LTDA que exerce atividade de compra e venda de precatórios. 

c. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA não possui funcionários atualmente.

d. O Capital Social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é de R$ 15.000,00 (quinze mil reais) e o seu Patrimônio Líquido é de R$ 15.000,00 (quinze mil reais)

e. As demonstrações contábeis se encontram neste link.

f. O principal executivo da SOCIEDADE EMPRESÁRIA é o ADRIANO MAIA MORENO, brasileiro, casado sob regime de comunhão parcial de bens, empresário, inscrito no CPF sob o nº 938.798.145-20, RG nº 07.998.803-29 SSP/BA, residente e domiciliado à Rua Waldemar Falcão, 870 apt 1102, Brotas, Salvador - BA, CEP 40.285-885.

g. A SOCIEDADE EMPRESÁRIA é controlada por:

(i) FABIO DE SANTANA BLAUTH, inscrito no CPF sob n° 942.322.375-34, com 33,33% do seu capital total e capital votante.

(ii) EBERTE DA CRUZ MENEZES, inscrito no CPF sob n° 790.320.445-91, com 33,33% do seu capital total e capital votante.

(iii) ADRIANO MAIA MORENO, inscrito no CPF sob n° 938.798.145-20, com 33,33% do seu capital total e capital votante.

2 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

a. Os recursos captados serão investidos na SOCIEDADE EMPRESÁRIA que tem como objetivo captar recursos, exclusivamente para financiar a compra de Precatórios Federais com vencimento em 2022.

b. Os principais produtos e serviços oferecidos serão de antecipação de créditos judiciais via compra de carteira precatórios federais com prazo previsto para pagamento até o final de 2022.

c. O público-alvo do negócio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA são pessoas ou empresas detentoras de precatórios federais.

d. A atuação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA será em todo território nacional via plataforma 100% digital (website da Sociedade Empresária).

f. A oferta será executada caso se enquadre no intervalo de R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Mínimo) a R$ 2.000.000,00 (Valor Alvo Máximo). Os recursos aportados pelos investidores serão destinados à compra de precatórios federais com vencimento em 2022. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Mínimo proposto na oferta, o montante investido será devolvido a cada respectivo investidor. Na hipótese de NÃO ser atingido o Valor Máximo Alvo proposto na oferta, o projeto adequará o seu escopo ou será alvo de funding complementar (com sócios ou terceiros) para atender suas necessidades de capital.

g. Na sequência apresentamos o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA estimado para os próximos 05 anos: Faturamento para 2021: R$ 0,00 / Faturamento para 2022: R$ 1.900.559,00 / Faturamento para 2023: R$ 0,00  / Faturamento para 2024: R$ 0,00  / Faturamento para 2025: R$0,00 . O faturamento em periodicidade mensal previsto para os 05 anos se encontra neste link.

h. Não houve pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA prévia oferta de valores mobiliários com dispensa de registro nos termos da ICVM 588.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

a. Tipo: Contrato de Investimento Coletivo

    Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 300 a 400

    Preço unitário: R$ 5.000,00

Prazo da captação: 30 dias, com início em 11/08/2021 com encerramento previsto para o dia 10/09/2021, podendo ser prorrogado pelo prazo máximo de até 180 dias nos termos do art. 3º I da Instrução CVM 588/2017. Em 09/09/21 a data de encerramento foi postergada para 17/09/21] 

b. Valor total da Oferta: R$ 2.000.000,00 (Valor Alvo Máximo), podendo ser distribuído parcialmente caso seja atingido o valor de R$ 1.500.000,00 (Valor Alvo Mínimo). A partir de alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta poderá ser encerrada, independente de finalizado o prazo de captação.

c. Esclarecimentos:

 I. O valor mobiliário ofertado é título conversível em participação no capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA através de ações ordinárias com direito a voto.

 II. Este título é conversível em participação da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

 III. Este título confere participação no capital.

IV. Este título confere direito a voto caso seja convertido em participação, na hipóteses previstas no Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta..

 V. Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada

d. O valor alvo mínimo da oferta corresponde a 10.000% do capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

e. As condições de conversão estão previstas na cláusula 6ª do Anexo 01 do Contrato de Investimentos, o qual a Minuta se encontra disponível no Pacote de Documentos Jurídicos da Oferta.

f. O Investidor se compromete a assinar, isoladamente, em seu nome, o Termo de Adesão ao Acordo de Acionistas da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, que será elaborado de acordo com as especificações do Contrato de Investimentos, não haverá limitação ao direito de voto dos sócios.

g. Por ocasião da conversão, serão conferidos ao investidor, através da entrega das ações ordinárias, os direitos comuns de sócio, sem restrições ou privilégios aos seus titulares. As ações ordinárias conferem aos seus titulares todas as prerrogativas inerentes à participação societária, inclusive o direito de voto. 

4 INFORMAÇÕES SOBRE EXISTÊNCIA DE SINDICATO DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO

Não há sindicato de investimento participativo na presente oferta.

5 COMUNICAÇÃO SOBRE A PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES CONTÍNUAS APÓS A OFERTA

A SOCIEDADE EMPREENDEDORA se compromete a divulgar para os investidores por meio da PLATAFORMA, com periodicidade mínima trimestral, as informações referentes a seus indicadores de desempenho, informações financeiras, com especial detalhes a desenvolvimento e planejamento do projeto.

6 ALERTA SOBRE RISCOS

a. Existe a possibilidade de perda da totalidade do capital investido em decorrência do insucesso da sociedade empresária de pequeno porte.

b. Não existem outros títulos, instrumentos ou valores mobiliários da sociedade empresária de pequeno porte que confiram direitos ou privilégios adicionais àqueles objetos da oferta, portanto não existem direitos que podem materialmente limitar ou diluir a participação do investidor na sociedade.

c. Não existe oferta privada que compõe a rodada de financiamento, seja ela prévia ou simultânea, incluindo o montante da oferta privada expresso em valor monetário e em proporção ao valor alvo sendo ofertado publicamente com dispensa de registro nos termos desta Instrução.

d. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em quaisquer multas ou penalidades, durante o prazo de 07 dias a partir da data de confirmação do investimento.

e.  Cientificamos que não existe obrigação da sociedade empresária de pequeno porte em transformar-se em sociedade anônima (S/A).

f. As responsabilidades advindas da aquisição e conversão de participação em sociedades empresárias que, dependendo do tipo societário adotado, podem acarretar possíveis riscos ao patrimônio pessoal do investidor em razão de sua responsabilidade patrimonial limitada não ser reconhecida em decisões judiciais nas esferas trabalhistas, previdenciária e tributária, entre outras. Por este se tratar de um título conversível em participação há implicações e riscos para o investidor neste sentido.

g. Os valores mobiliários são emitidos de forma não escritural e sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor.

h. Informamos a respeito da inexistência de mercado secundário regulamentado de negociação de valores mobiliários adquiridos em oferta dispensada de registro nos termos desta Instrução.

i. A sociedade empresária de pequeno porte não é registrada na CVM e que pode não haver prestação de informações contínuas após a realização da oferta.

j. Há risco de descontinuidade das operações da plataforma, o que pode afetar a obtenção de informações sobre a sociedade empresária de pequeno porte após a realização da oferta.

7 INFORMAÇÕES SOBRE CONFLITOS DE INTERESSE

Informamos para os devidos fins que Felipe Souto, sócio-administrador da plataforma Bloxs é sócio investidor da CERTJUD SECURITIZAÇÃO DE CRÉDITOS S.A., empresa contratada pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA para prestação de serviços.

8 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA ELETRÔNICA DE INVESTIMENTO PARTICIPATIVO E OS CRITÉRIOS UTILIZADOS PARA SUA DETERMINAÇÃO

a. Remuneração Fixa: R$5.000,00

b. Taxa de Sucesso: 3% a 4,2% do valor captado.

9 INFORMAÇÕES SOBRE A TRIBUTAÇÃO APLICÁVEL

A tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

• 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;

• 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;

• 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;

• 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

Os valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes dos pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente. Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda.

No caso do investidor exercer o seu direito de conversão em participação societária da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, após decorridos 12 meses de vigência do contrato, os rendimentos serão pagos como distribuição de dividendos. A distribuição de dividendos é atualmente isenta de tributos no Brasil.

10 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

89 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+8 Mil

Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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