Clínica Maxlarys

Opção de Investimento Alternativo - Clínica Maxlarys
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  • Comercial

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Comercial On Demand

Clínica Maxlarys

Rentabilidade Alvo (TIR)

23.30% a.a

Valor da Cota

R$ 10.000,00

Valor Captado

R$ 600.000,00

Participação

0.75% por cota

Pagamentos Projetados

R$ 270/cota

Modalidade

Equity

Investidores

38

Status

Encerrou em 21/08/2020

Apresentação Resumo

Baixar

Status: Alvo Máximo Atingido
cotas adquiridas
reservas ativas
R$ 600.000
Alvo Mínimo e Máximo

Sobre o Investimento

Você já pensou em ser sócio de uma clínica? 

A Clínica Maxlarys inicia a expansão da Rede Dents no setor de Odontologia, com unidade própria na cidade de Ponta Grossa (PR). O Contrato de Investimento dará acesso à partilha dos resultados operacionais do negócio, que projetam distribuição mensal após 6 meses do início de vigência.


O PROJETO

Estrategicamente localizada em Ponta Grossa/PR, cidade que tem apresentado um cenário positivo de crescimento e renda per capita nos últimos anos, a Clínica Maxlarys terá como objetivo propiciar acesso a uma odontologia moderna com conforto, conveniência e qualidade.


Localização                                                                                       Área privilegiada da região central da cidade de Ponta Grossa - Paraná
Área Mínima340 m2
Frente do Imóvel (Fachada)Mínimo de 11 m de largura
Circulação Mínima                           60 pessoas p/minuto a pé na via em frente ao imóvel
Receita Projetada (Ano 1 a Ano 5)R$ 1,8 milhão a R$ 2,5 milhões
Lucro Líquido Projetado (Ano 1 a Ano 5)R$ 360 mil a R$ 500 mil



ESTRUTURA DA OPERAÇÃO

  • A expansão da rede de clínicas se dará através de unidades próprias.
  • Para cada clínica será constituída uma empresa, de forma a segregar toda a parte financeira e operacional de cada unidade.
  • A unidade de Ponta Grossa tem como veículo a CLÍNICA ODONTOLÓGICA VASCONCELOS E GRESSLER S/A, empresa recém constituída exclusivamente para esta operação.
  • Os R$ 600 mil investidos darão direito a 45% de participação no negócio, permancendo 55% de participação com os fundadores da Rede Dents. 
  • Os investidores receberão a remuneração em função do Resultado Líquido, apurado e pago mensalmente, após a implantação do projeto.
  • Mais infos: consulte o Contrato de Investimento nos Detalhes da Oferta



A OFERTA

Tipo de OperaçãoInvestimento Direto Conversível em Equity
Implantação Unidade (reforma, equipamentos, arquitetura, marketing e partida operacional)R$ 600.000
Período de Implantação6 meses: Set/20 a Fev/21
Volume a CaptarMín: R$ 600.000 | Máx: R$ 600.000
Participação InvestidoresMín: 45,00% | Máx: 45,00%
Investimento Mínimo (Valor Cota)R$ 10.000,00
Cotas DisponíveisMín: 60 | Máx: 60
Participação por Cota0,75% do Resultado Líquido
Remuneração Média Projetada - Ano 01 Após Implantação2,7% a.m. = R$ 270/cota
Expectativa de Pagamento da RemuneraçãoMensal a partir de Mar/21
Rentabilidade Projetada (TIR)*1,8% a.m. = 23,3% a.a.
Payback Simples Estimado3,5 anos

*Calculada para o período de implantação e os 5 primeiros anos de operação. Consulte o Plano Financeiro nos Detalhes da Oferta.


POR QUE INVESTIR

  • 9 a cada 10 brasileiros consideram muito importante ir ao dentista; 
  • 34 milhões de pessoas têm algum tipo de problema bucal no nosso país;
  • 8,4% do orçamento familiar é gasto com saúde;
  • Mercado movimenta R$ 15 bilhões/ano (faturamento);
  • Oportunidade de se tornar investidor de grupo renomado, a Rede Dents, com grande experiência no segmento e vasta rede de especialistas;
  • A maior parte das clínicas não possui processos e sistemas que proporcionem mais eficiência e rentabilidade à sua operação; 
  • A tese de investimento captura o diferencial que a Rede Dents pode proporcionar ao longo de 5 anos de operação com a implementação de gestão profissional, planejamento estratégico e tecnologia na clínica, o que pode gerar melhores margens ao negócio (acima de 20%) e melhor rentabilidade ao investidor (TIR 1,8% am);


SAIBA MAIS

Veja o Webinar Completo detalhando o mercado de Odontologia e o Projeto

Baixe aqui a Apresentação do Negócio e dos Founders

Acesse o site da Rede Dents.

Informações Essenciais sobre a Oferta Pública

1 ADVERTÊNCIA

A sociedade empresária de pequeno porte e a oferta apresentada nesta plataforma estão automaticamente dispensados de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM.

A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte.

Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

2 INFORMAÇÕES SOBRE A SOCIEDADE EMPRESÁRIA DE PEQUENO PORTE

CLÍNICA ODONTOLÓGICA VASCONCELOS E GRESSLER S.A., cujo nome fantasia é CLÍNICA MAXLARYS, sociedade anônima fechada, inscrita no CNPJ/MF sob o nº37.914.444/0001-42 com sede e domicílio em Ponta Grossa - PR, Rua do Rosário 312, Centro, CEP: 84010-150, com seus atos constitutivos devidamente registrados na Junta Comercial do Estado do Paraná, sob o NIRE 41300306907. A empresa pode ser contatada através do telefone (33) 8716-0460 ou pelo endereço eletrônico ross.vasconcelos@gmail.com.

SETOR DE ATUAÇÃO E HISTÓRICO: 

A CLÍNICA ODONTOLÓGICA VASCONCELOS E GRESSLER S.A., é um Sociedade de Propósito Específico, constituída com o objetivo de desenvolver a Clínica odontológica MAXLARYS uma unidade própria da rede de clínicas e consultórios particulares da BUSINESS HEALTH FRANCHISE GESTÃO DE ATIVOS LTDA, cujo nome fantasia é REDE DENTS. Não possui funcionários atualmente e tende a ter suas atividades desenvolvidas e geridas através da sua controladora, a BUSINESS HEALTH FRANCHISE GESTÃO DE ATIVOS LTDA ou REDE DENTS, a estruturadora da operação.

A BUSINESS HEALTH FRANCHISE GESTÃO DE ATIVOS LTDA ou REDE DENTS é uma empresa do segmento odontológico que atua como uma rede de clínicas e consultórios particulares, oferecendo suporte, gestão, treinamento e sistemas para toda a sua rede, permitindo que o associado mantenha sua marca. A CLÍNICA MAXLARYS é a marca própria de clínicas da REDE DENTS.

SOCIEDADE E ADMINISTRADORES:

O Capital Social e Patrimônio Líquido da CLÍNICA ODONTOLÓGICA VASCONCELOS E GRESSLER S.A. é de R$ 1.000,00 (um mil reais), representada por 100 (cem) ações ordinárias de R$ 10,00 (dez reais) cada, que são distribuídas entre os sócios da seguinte forma:

SÓCIOAÇÕESVALOR
ROSEMAR CAMARA VASCONCELOS90R$900,00
FABRICIO PRISINZANO PEREIRA CREADO5R$50,00
RENAN GRESSLER REIS5R$50,00

ROSEMAR CAMARA VASCONCELOS, detentor de 90 (noventa) ações no valor de R$900,00 (novecentos reais), é brasileiro, solteiro, nascido em 21/04/1985, empresário, residente e domiciliado na Rua do Rosário, 312, Centro, CEP 84010-150, Ponta Grossa/PR, Brasil, CPF 068.791.746-80;

FABRICIO PRISINZANO PEREIRA CREADO, detentor de 5 (cinco) ações no valor de R$50,00 (cinquenta reais), é brasileiro, casado cirurgião dentista, natural de Cruzeiro - SP, nascido em 02 de julho de 1979, residente e domiciliado na Rua 27 Núcleo 4, 91, casa 1, Cidade Nova II, Manaus AM CEP: 69094-270.

RENAN GRESSLER REIS, detentor de 5 (cinco) ações no valor de R$50,00 (cinquenta reais), é brasileiro, casado, cirurgião dentista, natural de Ijuí – RS, nascido em 12 de agosto de 1988, residente e domiciliado na Rua Carlos Gomes 1092, Ap. 2 Centro, São Marcos – RS, CEP 95190- 000.

Foi constituída no dia 30/07/2020, não tendo até a data de abertura da oferta nenhuma movimentação financeira/contábil e Demonstrações Contábeis, além da constituição do Capital Social.

A administração é exercida pelo Sr. ROSEMAR CAMARA VASCONCELOS, Diretor Presidente, anteriormente qualificado, , e pelo Sr. THIAGO DE MATTOS KREMER, Diretor Administrativo e Diretor Financeiro, brasileiro, solteiro, nascido em 03/10/1987, Contador, residente e domiciliado em Ponta Grossa – Paraná na Rua Ataulfo Alves, 60 Vila Estrela, CEP 84.050-360, portador da Cédula de Identidade RG nº 9.028.342-1 - SSP-PR e do CPF nº 070.251.509-40. ROSEMAR CAMARA VASCONCELOS é administrador formado pela Univ. Federal do Espírito Santo, Fundador da Rede Dents e um dos maiores especialistas em gestão e marketing para odontologia do Brasil.

3 INFORMAÇÕES SOBRE O PLANO DE NEGÓCIOS

Nesta captação os investidores Investimento Direto Conversível em Equity na CLÍNICA ODONTOLÓGICA VASCONCELOS E GRESSLER S.A., (“SOCIEDADE EMPRESÁRIA”), cujo objetivo é desenvolver a Clínica Odontológica MAXLARYS, empreendimento inovador com foco em serviços e produtos odontológicos, e que contará com a gestão especializada de uma rede de clínicas com grande expertise e experiência no segmento. Os recursos captados serão utilizados na arquitetura e adaptação do imóvel escolhido, compra de equipamentos e mobiliário, treinamento e capacitação de equipe, marketing de inauguração e capital de giro inicial. A Clínica MAXLARYS terá sua localização em área privilegiada da região central de Ponta Grossa, cidade que tem apresentado um cenário positivo de crescimento e renda per capita nos últimos anos.

Segundo o plano de negócios do projeto, o valor total do investimento que inclui o projeto arquitetônico, adaptação do imóvel escolhido, compra de equipamentos e mobiliário, treinamento e capacitação de equipe, marketing de inauguração e capital de giro inicial é de R$ 600.000,00, ou valor máximo alvo da oferta, onde os recursos aportados pelos investidores serão responsáveis por 100% de financiamento destes gastos de capital. Na hipótese de NÃO ser atingido o valor máximo de financiamento proposto na oferta, o projeto será alvo de funding complementar para atender suas necessidades de capital, que poderá ser obtido através de novas rodadas de investimentos, aporte de capital próprio (fundadores), financiamentos bancários ou outras fontes de recursos, através de estratégia a definir pelos empreendedores.

Segue abaixo o faturamento da SOCIEDADE EMPRESÁRIA previsto para os próximos 05 anos:

Faturamento 2020: R$ 0

Faturamento 2021: R$ 2.414.376,87

Faturamento 2022: R$ 2.366.300,91

Faturamento 2023: R$ 2.423.427,93

Faturamento 2024: R$ 2.423.427,93

Faturamento 2025: R$ 2.423.427,93

O faturamento mensal se encontra na sessão PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS.

4 INFORMAÇÕES SOBRE O VALOR MOBILIÁRIO OFERTADO

Quantidade de valores mobiliários objeto da oferta: 60

Descrição do valor mobiliário ofertado: Contrato de Investimento

Espécie: Investimento Direto

Classe: Conversível

Preço unitário: R$10.000,00

Valor alvo máximo da oferta: R$600.000,00

Valor alvo mínimo da oferta: R$600.000,00

Data de início da oferta: 05/08/2020

Data de encerramento da oferta: 04/10/2020, podendo ser encerrada antes, caso se atinja o valor alvo mínimo ou máximo da oferta.

Data de emissão do contrato: 09/10/2020, ou em até 05 dias úteis após o encerramento da oferta.

Caso seja captado um valor inferior a R$600.000,00 o dinheiro será devolvido a todos os investidores em até 7 dias úteis a contar da data de encerramento da oferta.

O valor mobiliário ofertado é um Contrato de Investimento Coletivo conversível em participação no capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA com direito a voto. O total de cotas ofertadas representa 45% do capital da SOCIEDADE EMPRESÁRIA. Cada cota de R$ 10.000,00 equivale a 0,75% de participação na SOCIEDADE EMPRESÁRIA. A Minuta do Acordo de Acionistas é de adesão obrigatória, sendo parte do Contrato de Investimento, apenas caso a referida Minuta esteja publicada no PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS da oferta.

Este título é passível de livre cessão, desde que negociado exclusivamente de forma privada, através de assinatura de Termo de Cessão de Crédito.

5 COMUNICAÇÃO DE INFORMAÇÕES PÓS-OFERTA

A SOCIEDADE EMPRESÁRIA obriga-se a elaborar e enviar ao INVESTIDOR: (i) mensalmente, o relatório financeiro para apuração do Resultado Líquido e pagamento da remuneração; e (ii) trimestralmente, o relatório financeiro e de gestão, que deverá conter, ao menos, (a) as medidas adotadas pela administração da SOCIEDADE EMPRESÁRIA para desenvolvimento de seus negócios; (b) as receitas, despesas e o resultado da SOCIEDADE EMPRESÁRIA no período.

Esta obrigação será realizada através da PLATAFORMA minimamente até o momento de eventual conversão do Contrato de Investimento em ações da SOCIEDADE EMPRESÁRIA.

6 ALERTA SOBRE RISCOS

DOS FATORES DE RISCO DO INVESTIMENTO NA CLÍNICA ODONTOLÓGICA VASCONCELOS E GRESSLER S.A.

Os fatores de risco do investimento na CLÍNICA ODONTOLÓGICA VASCONCELOS E GRESSLER S.A. não se limitam aos descritos abaixo:

1. Riscos associados ao investimento em cotas conversíveis de emissão de sociedade empresária de pequeno porte

1.1. Riscos relacionado à liquidez: Caso o investidor queira vender seus contratos de mútuo ou suas ações (após conversão), somente poderá negociá-los em mercado privado, o que pode resultar na dificuldade para os investidores interessados em alienar seus contratos de mútuo. Assim sendo, o investidor que adquirir os contratos de mútuo da SOCIEDADE EMPRESÁRIA deve estar consciente de que estes possuem características peculiares e específicas quanto à liquidez do investimento, consistindo, portanto, como um investimento de longo prazo;

1.2. Riscos relacionados à rentabilidade do investimento: O investimento em contratos representativos de dívida conversível de uma empresa de pequeno porte através da BLOXS é uma aplicação de renda variável, o que pressupõe que a rentabilidade do investidor dependerá de marcos de êxito do negócio relacionado a cada operação.

1.3. Os valores mobiliários objeto desta oferta são emitidos de forma não escritural, ou seja, a sua guarda será de responsabilidade do próprio investidor;

1.4. O valor mobiliário ofertado é título representativo de Investimento Direto Conversível em Participação no capital social da SOCIEDADE EMPRESÁRIA com direito a voto em possível futura conversão do título em ações da Sociedade Anônima;

1.5. Há possibilidade de descontinuidade das operações da PLATAFORMA, o que pode afetar a obtenção de informações sobre o empreendimento CLÍNICA MAXLARYS e a empresa CLÍNICA ODONTOLÓGICA VASCONCELOS E GRESSLER S.A. após realizada a oferta;

1.6. O investidor tem o direito de desistir do investimento sem incorrer em qualquer multa ou penalidade durante o período de desistência (7 dias).

2. Riscos associados ao investimento na SOCIEDADE EMPRESÁRIA:

2.1. Antes de tomar uma decisão de investir na SOCIEDADE EMPRESÁRIA, os investidores devem, considerando sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e o seu perfil de risco, avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis;

2.2. Risco relativo ao valor mobiliário face à propriedade dos ativos: A propriedade de contratos de mútuo da SOCIEDADE EMPRESÁRIA confere aos seus investidores a propriedade do patrimônio da mesma e seus ativos financeiros, quando da conversão do título em ações da Sociedade Anônima;

2.3. Não existência de garantia de eliminação total de riscos por parte da SOCIEDADE EMPRESÁRIA: A exposição do investidor aos riscos aos quais a SOCIEDADE EMPRESÁRIA está sujeito poderá acarretar perdas para os investidores.

2.4. Risco relacionado a prestação de informações: A SOCIEDADE EMPRESÁRIA não é registrada na CVM e por isto pode não haver prestação contínuas de informações sobre a empresa e sobre o empreendimento por ela desenvolvido. As informações sobre o empreendimento estarão disponíveis com atualização minimamente trimestral através a plataforma de investimento coletivo BLOXS.

3. Riscos tributários:

O risco tributário consiste basicamente na possibilidade de perdas decorrentes de eventual alteração da legislação tributária, mediante a criação de novos tributos, interpretação diversa da atual sobre a incidência de quaisquer tributos ou a revogação de isenções vigentes, sujeitando a SOCIEDADE EMPRESÁRIA ou seus investidores a novos recolhimentos não previstos inicialmente.

4. Riscos associados ao investimento em ativos fixos:

4.1. De desapropriação: Há possibilidade de que ocorra desapropriação, parcial ou total, do patrimônio da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, por decisão unilateral do Poder Público, a fim de atender finalidades de utilidade e interesse público;

4.2. De sinistro: Em caso de sinistro envolvendo a atividade da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, os recursos obtidos pela cobertura dos seguros dependerão da capacidade de pagamento das companhias seguradoras contratadas, nos termos das apólices exigidas. Por outro lado, as coberturas contratadas poderão ser insuficientes para a reparação do dano sofrido, observadas as condições gerais das apólices;

4.3. Relativos à atividade comercial: É característica das vendas sofrerem variações em seus valores em função do comportamento da economia como um todo. Deve ser destacado que alguns fatores podem ocasionar o desaquecimento de diversos setores da economia, principalmente em decorrência das crises econômicas, sejam elas oriundas de outros países ou mesmo do nosso, com reflexo na redução do poder aquisitivo em geral;

4.4. Jurídicos e relacionados a processos judiciais: Toda a arquitetura do modelo financeiro, econômico e jurídico da SOCIEDADE EMPRESÁRIA considera um conjunto de rigores e obrigações de parte a parte estipuladas através de contratos públicos ou aprovados tendo por diretrizes a legislação em vigor. Entretanto, em razão da pouca maturidade e da falta de tradição e jurisprudência no mercado de capitais brasileiro, no que tange a este tipo de operação financeira, em situações atípicas ou conflitantes poderá haver perdas por parte dos investidores em razão do dispêndio de tempo e recursos para eficácia do arcabouço contratual. Apesar de a SOCIEDADE EMPRESÁRIA e seu administrador tomarem todas as cautelas necessárias com relação aos processos judiciais nos quais a SOCIEDADE EMPRESÁRIA figurará na qualidade de parte, existe o risco de que eventuais perdas em decorrência de tais procedimentos venham a superar os respectivos valores provisionados pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA;

4.5. Riscos de diluição: Qualquer aumento de capital, emissão de, e/ou negociação, com ações e/ou demais valores mobiliários, conversíveis ou não em ações de emissão da SOCIEDADE EMPRESÁRIA, para qualquer finalidade, só serão aprovados conforme os termos constantes no Contrato de Investimento, disponível no PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS DA OFERTA

4.6. Demais riscos: A SOCIEDADE EMPRESÁRIA e os ativos fixos também estão sujeitos a outros riscos advindos de motivos alheios ou exógenos, tais como moratória, guerras, revoluções, alterações na política econômica, decisões judiciais, pandemias, etc.

Para maiores informações, recomendamos a leitura detalhada da MINUTA DO CONTRATO DE INVESTIMENTO, na seção PACOTE DE DOCUMENTOS JURÍDICOS.

7 INFORMAÇÕES SOBRE A REMUNERAÇÃO DA PLATAFORMA

A remuneração da BLOXS consiste em um percentual de 3% a 5% sobre o valor captado, caso a oferta obtenha sucesso. Não há cobrança de taxas sobre os rendimentos do investidor ou taxas administrativas. O pagamento da remuneração será feito exclusivamente pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA para a plataforma abaixo identificada:

BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA, pessoa jurídica de direito privado, estabelecida na Av. Tancredo Neves, nº 2539, EDF CEO, Torre Londres, na cidade de Salvador, Estado da Bahia, inscrita no CNPJ sob nº 29.131.261/0001-22, contato@bloxs.com.br, www.bloxs.com.br, fone (71) 3168-4000.

8 TRIBUTAÇÃO

A tributação do Imposto de Renda ocorre da seguinte forma:

  • 22,5% para remunerações recebidas até 180 dias;
  • 20% para remunerações recebidas entre 181 até 360 dias;
  • 17,5% para remunerações recebidas entre 361 até 720 dias;
  • 15% para remunerações recebidas com prazo de mais de 720 dias.

O valores serão retidos pela SOCIEDADE EMPRESÁRIA antes do pagamentos aos investidores. Os valores retidos e recolhidos serão discriminados em Informe de Rendimentos individual, disponibilizado na Bloxs anualmente.

Como padrão de todos os investimentos e aplicações financeiras, a rentabilidade informada nesta oferta é anterior à tributação pelo Imposto de Renda

Investidores

38 pessoas investiram até o momento

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Sobre a Bloxs

Somos uma plataforma de investimento coletivo, que tem como missão fornecer acesso fácil a investimentos alternativos de qualidade. Tudo isso 100% online e com a segurança de um mercado regulado pela CVM (Instrução 588).

Com a Bloxs, você diversifica o seu portfólio, equilibra a sua volatilidade e sofistica a sua rentabilidade através de operações de Private Equity na Economia Real, antes restrito a grandes fundos, investidores institucionais e family offices.

Acompanhe a evolução das nossas operações:

Baixar Relatório

+8 Mil

Investimentos ativos

+20 Milhões

Pagos para investidores

+113 Milhões

Captados

+11

Países alcançados

Quem investe com a gente

Dúvidas Frequentes

1 Quem somos

A Bloxs Investimentos é uma plataforma de investimento coletivo que tem como missão fornecer acesso fácil a ativos alternativos de qualidade. Somos regulados e temos autorização da Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) para realizar a intermediação de ofertas públicas de investimentos com dispensa automática de registro nos termos da Instrução CVM-588, de 13 de julho de 2017 (“ICVM-588”).

A nossa razão social é BTR SERVIÇOS DE PLATAFORMA ELETRONICA E CONSULTORIA EMPRESARIAL LTDA (“Bloxs” ou “Plataforma”), nosso CNPJ 29.131.261/0001-22 e nossos escritórios estão em São Paulo (Av. Rebouças, 1585) e Salvador (Av. Luiz Viana Filho, 6462). Conheça um pouco mais sobre a nossa trajetória, clicando aqui!

2 Como investir?

a. Preencher os seus dados cadastrais reunidos em campo específico contido na Plataforma;
b. Receber no endereço de e-mail indicado em seus dados cadastrais o presente Material Didático do Investidor da BLOXS (“Material Didático”);
c. Identificar a operação que esteja com captações de recursos abertas e clicar no botão “Tenho Interesse” ou “Investir” ou “Invista Agora” ou “Faça Sua Reserva”;
d. Definir o valor que pretende investir;
e. Enviar a declaração de investidor, por meio da realização de “clique” nas opções do campo "Auto-Declaração de Perfil do Investidor";
f. Ler o Termo de Uso e o Termo de Ciência de Risco e assinalar opção “Li e estou de acordo”;
g. Confirmar a realização do investimento na Oferta por meio do pagamento do boleto emitido ou através de saldo disponível na “Conta Digital Bloxs”, em até 03 dias corridos ou em até 01 dia após a oferta atingir o seu Valor Alvo Mínimo;
h. O investidor terá a faculdade de desistir da realização de seu investimento no prazo de até 7 (sete) dias após efetivação de sua confirmação. Para tanto, basta entrar em contato através do e-mail contato@bloxs.com.br e informar a respeito da sua decisão de desistência. Em até 7 dias contados do recebimento do pedido de desistência por parte do investidor, o mesmo receberá de volta o respectivo recurso originalmente investido, sem a incidência de qualquer multa pecuniária ou qualquer outra penalidade;
i. Qualquer pessoa, que possua CPF e conta bancária em seu nome pode investir. É possível também realizar o investimento através de empresas, patrimoniais e fundos, bastando realizar a abertura de conta e a reserva em nome da pessoa jurídica indicada. A liquidação da reserva deve ser feita através de uma conta bancária do mesmo CNPJ. No caso em que a pessoa jurídica seja um Fundo de Investimento, o mesmo deverá observar as regras, procedimentos e adequação a esta modalidade de investimento em seu respectivo regulamento, validando o mesmo com o Administrador do Fundo.

3 Qual o prazo da oferta e seu valor alvo?

a. As ofertas são abertas com um prazo inicial de 30 dias para captação, podendo ser encerradas e distribuídas parcialmente a qualquer momento a partir de alcançado o seu Valor Alvo Mínimo;
b. O Valor Alvo Mínimo, para fins de viabilidade da oferta, será sempre igual a 2/3 (dois terços) do Valor Alvo Máximo de captação;

Caso ao final do prazo de 30 dias não seja alcançado o Valor Alvo Mínimo, a oferta pode ter seu prazo postergado, chegando a até 180 dias;

4 Onde fica o meu dinheiro?

a. Para uma maior segurança nas nossas operações e em função da regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), cada captação possui sua própria Conta, em formato de “Conta Garantia” ou “Conta Escrow”. Esta conta é movimentada apenas pela Instituição Financeira, regulada e fiscalizada pelo Banco Central. Caso a oferta não atinja o seu Valor Alvo Mínimo dentro do prazo limite da oferta, o recurso é devolvido para o investidor, em até 05 dias úteis;
b. Após encerrada a oferta que tenha alcançado seu Valor Alvo, os recursos são transferidos para a conta corrente da Sociedade Empresária em até 05 dias úteis;
c. Os pagamentos feitos pela Sociedade Empresária são realizados diretamente na conta corrente do investidor, cadastrada na Plataforma, ou na “Conta Digital Bloxs”.

5 Através de qual instrumento estou investindo?

a. Você estará investindo em um Contrato de Investimento Coletivo (CIC), que é um título e valor mobiliário regulado pela ICVM-588, emitidos e assinados de forma eletrônica diretamente entre a Sociedade Empresária e o investidor;
b. A BLOXS não é parte neste contrato, servindo exclusivamente como plataforma intermediária ao longo da oferta e como canal de relacionamento e prestação de contas entre Sociedade Investida e seus investidores;
c. Uma vez emitidos, os contratos ficam disponíveis na área interna da Plataforma. Contudo, os referidos contratos não serão guardados por instituição custodiante, o que implica a incidência do risco de eventual perda dos CIC´s firmados entre a Sociedade Empresária e os respectivos investidores da mesma. Reforçamos a importância que todos os investidores baixem os seus CIC´s ao final do processo de assinatura e o guardem também em repositório individual.

6 Quais as modalidades das operações na Bloxs?

a. OPERAÇÕES DE DÍVIDA: Investidor empresta o recurso para a Sociedade Empresária, recebendo amortizações periódicas. Ao final recebe uma Remuneração Fixa (pré-estabelecida) e/ou uma Remuneração Variável (em função da performance do negócio). São representados por contratos não conversíveis em cotas/ações.

b. OPERAÇÕES DE EQUITY: O investidor participa do negócio através de um contrato conversível em cotas/ações. Em geral as Sociedades Empresárias são constituídas como veículos exclusivos (empresas SPE LTDA ou S/A) de forma a segregar toda a movimentação operacional e financeira do negócio. O investidor passa a ter uma participação (%) dos benefícios econômicos desta empresa. Nesta modalidade, existem 03 possibilidades distintas:

  • Investidor entra no Quadro Societário da empresa transformada em S/A, obrigatoriamente, em até 06 meses. Recebe dividendos periódicos isentos de IR.
  • Investidor não precisa entrar no Quadro Societário da empresa, recebendo remunerações periódicas e tendo o direito de converter em ações caso ocorra a venda dos ativos.
  • Investidor fica com uma dívida durante prazo determinado, recebendo Remunerações Fixas. Ao final do prazo, existe uma "janela de conversão" onde é possível decidir por converter em ações e entrar no Quadro Societário ou receber o dinheiro parcelado/remunerado em até 24x.

7 Quais os produtos da Bloxs em Equity e Dívida?

Para facilitar a padronização dos contratos e simplificação do entendimento dos emissores e dos investidores com viés meramente exemplificativa e educacional, dividimos o “produtos” em três formatos abaixo elencados:

  • Bloxs Crédito Estruturado: São operações de Dívida, em emissões de até R$ 1 milhão e cotas a partir de R$ 1 mil. Possuem pagamentos minimamente trimestrais e prazos de vencimento de até 3 anos.
  • Bloxs Teses: São operações geralmente de Equity, em emissões de R$ 3 milhões a R$ 5 milhões e cotas a partir de R$ 5 mil e prazo indeterminado. Devem necessariamente fazer parte de teses específicas da Bloxs com relação às oportunidades em determinados mercados, podendo a Sociedade Empresária ter a assessoria de empresas do grupo econômico da Bloxs na supervisão e direcionamento estratégico do negócio.
  • Bloxs On Demand: São operações de Dívida ou Equity com diligência feita por parte da Bloxs, feitos sob medida para atender a rede de relacionamento da própria Sociedade Empresária.

8 Quais os prazos e liquidez dos investimentos?

a.Os prazos das operações de Dívida em geral variam de 6 a 48 meses;
b.Nas operações de Equity este prazo pode ser determinado (ex: 4 ou 5 anos para operações no agronegócio) e indeterminado, quando se tratam de ativos com foco em renda (ex: imóveis e ativos de geração de energia);
c.Os retornos atinentes às operações serão auferidos pelos investidores após o final do prazo de duração dos respectivos títulos. Os investimentos em títulos lastreados em operações da economia real são aplicações dotadas de horizonte de longo prazo e baixa liquidez.
d.Há a possibilidade de os investidores resgatarem os contratos antes dos respectivos prazos de vencimento. As efetivas vendas dos contratos estão condicionadas aos interesses das próprias Sociedades Empresárias envolvidas nas Ofertas, aos demais investidores dos títulos em questão ou a quaisquer terceiros em adquiri-los pelos preços que venham a ser solicitados pelos investidores;

9 Como funciona a tributação e o imposto de renda?

a. Anualmente, no mês de março a Bloxs disponibiliza o Informe de Rendimentos com todas as informações necessárias para a declaração de cada investidor.

b. Operações de Dívida: Você deverá declarar o seu investimento na seção "Bens e Direitos" como empréstimo, classificando-o como "Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva na Fonte". No momento do pagamento, a Sociedade Empresária irá reter o Imposto de Renda de acordo com a Tabela Regressiva (abaixo).

Período Alíquota
até 6 meses 22,50%
de 6 meses a 1 ano 20,00%
de 1 ano a 2 anos 17,50%
mais de 2 anos 15,00%

c. Operações de Equity: As operações de Equity são também tributadas pela Tabela Regressiva e declaradas de igual maneira, até a conversão do Contrato em ações/cotas da empresa. Após a conversão do Contrato de Investimento e entrada do investidor no Quadro Societário da empresa, o mesmo passa a receber dividendos, atualmente isentos de imposto no Brasil. Neste formato, sob eventual Ganho de Capital em caso de alienação das cotas/ações, incidirá 15% de tributação.

10 Como acompanhar a evolução do negócio e prestação de contas?

a. Todas as Sociedades Empresárias que captam investimento através da Bloxs são obrigadas a fornecer atualizações aos seus investidores em periodicidade mínima trimestral;
b. Os investidores devem estar cientes de que não há exigência legal quanto à apresentação de demonstrações financeiras periódicas por parte das Sociedades Empresárias ou da contratação de auditoria independente para análise destas demonstrações;
c. O investimento pode ser acompanhado pela área interna de cada investidor. Este espaço disponibiliza todos os contratos e informações necessárias referentes ao investimento realizado, além de um chat para se comunicar com os outros investidores do negócio.

11 Qual o papel da Bloxs no acompanhamento do negócio?

a. A Bloxs não exerce o papel de auditor, fiscal, de agente fiduciário e nem de escriturador. Por regulação, temos a obrigação de gerenciar e zelar pela qualidade da informação que é prestada aos investidores ao longo do acompanhamento do negócio e dar fluidez à comunicação entre as partes. Temos uma equipe dedicada a analisar a qualidade dessas informações, sem, porém, entrar em detalhes técnicos próprios de uma uma auditoria contábil ou de processos;
b. Em eventos de inadimplência, de execução contratual ou de detalhamento de prestação de contas, a Bloxs atua com o intuito de dar maior fluidez a este tipo de evento e reduzir a assimetria informacional entre os investidores de cada negócio.

12 Como a Bloxs seleciona as operações que são ofertadas?

Sabemos que negócios são feitos por pessoas, portanto além da parte documental, procuramos entender a história do empreendedor - sua experiência, reputação e capacidade de execução - de forma a estruturar operações que busquem a mitigação de riscos identificados e um retorno atrativo. Alguns dos itens avaliados: (i) Histórico de realizações do empreendedor e da empresa; (ii) Análise de crédito da empresa e dos sócios; (iii) Rentabilidade e Fluxo de Caixa da Operação; (iv) Garantias disponibilizadas à operação.

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